Cum să îmi recuperez banii dintr-o înșelătorie?

Dacă vă puteți recupera banii, depinde de trei lucruri:

• Viteză: cu cât acționezi mai repede, cu atât mai bine. Escrocii vor încerca să vă încetinească.
• Metoda de plată utilizată: Dacă ați plătit cu un card de credit sau PayPal, aveți șanse mai mari să vă primiți banii înapoi.
• Perseverență: obținerea banilor înapoi necesită timp. Continua!

Dacă ați plătit prin transfer bancar, bancă sau criptomonedă, șansele de a vă recupera banii sunt, din păcate, foarte mici.

Care sunt drepturile tale?

În majoritatea țărilor, aveți dreptul de a returna un produs în termen de 7 (majoritatea țărilor asiatice) sau 14 zile (în Europa). Pentru servicii (software, filme) și anumite bunuri (mâncare, lenjerie, etc.) se pot aplica reguli diferite.

În aproape fiecare țară, sunteți protejat legal de a fi înșelat. Nu vă simțiți rușinați, se întâmplă aproape tuturor cel puțin o dată. În calitate de consumator, se aplică legile dumneavoastră naționale, chiar dacă ați cumpărat de la o companie din străinătate.

Pasul 1: Construiește-ți cazul

Mai întâi trebuie să depuneți o plângere la magazinul online sau la furnizorul de servicii.

Asigurați-vă că păstrați o copie a tuturor tranzacțiilor și corespondenței (facturi, e-mailuri, WhatsApp, mesaje Facebook etc.).

Numai dacă nu răspund deloc în 3 zile lucrătoare sau ești (aproape) sigur că ai fost înșelat, poți face următorul pas.

Semnele clare de escrocherie sunt:

• Site-ul web nu mai este activ sau redirecționează către un alt site web.
• Nu vă puteți retrage banii sau ei vor să plătiți mai mult pentru a vă recupera banii.
• O companie de livrare vă solicită să plătiți o taxă suplimentară (Comerciantul ar fi trebuit să vă percepe taxa integrală).

Pasul 2: Depuneți o plângere

Asigurați-vă că depuneți o plângere cât mai curând posibil (timpul contează!) pentru a vă recupera banii la compania sau punctele de contact potrivite.

Daca ai platit:

În aceste cazuri, nu așteptați și treceți imediat la pasul 2.

• Cu cardul de credit/debit contactați cardul dvs. comook wel Vermogens-, Schuld- of Fondsherstelbedrijven genoemd, zijn helaas vaak zelf oplichters pany. Mai multe sfaturi.
• Cu PayPal contactați PayPal. Mai multe sfaturi.
• Prin intermediul unei piețe (eBay, Amazon, AliExpress) contactați platforma. Mai multe sfaturi.
• Prin transfer bancar, contactați banca și poliția din țara dvs. Mai multe sfaturi.
• Dacă ați plătit cu criptomonedă, contactați schimbul de criptomonede și poliția din țară. Mai multe sfaturi.

NU lucrați cu Serviciile de recuperare a banilor

NU vă recomandăm să lucrați cu Money Recover Services. Aceste organizații, numite și companii de recuperare a activelor, a datoriilor sau a fondurilor, sunt adesea înșelătorii sau în cel mai bun caz dubioase:

• Îți dau impresia că este ușor să-ți recuperezi banii. Nu este.
• Dacă ați plătit cu un card de credit sau de debit sau PayPal, de obicei este ușor și nu aveți nevoie de ele.
• Dacă ați plătit cu criptomonede sau transfer bancar, este aproape imposibil să vă recuperați banii, mai ales dacă ați plătit mai mult de câteva zile în urmă.
• Toate documentele trebuie să fie făcute de tine. Valoarea lor adăugată este adesea limitată.
• În unele cazuri, furnizorii de servicii financiare nu doresc să colaboreze cu ei, ceea ce face și mai greu să-ți recuperezi banii.

Am intervievat mai multe servicii de recuperare a banilor. Rata lor de succes este cu mult mai mică de 1% (dar încă îi plătești).

Recommended Crypto Investigators

There are many scam investigators that can help you trace your money trail if you have been scammed. Below is a list of our recommendations:

Cybertrace (Australia)

Website: https://www.cybertrace.com.au/  

Cybertrace is an Australian investigative service with a focus on cyber and cypto fraud tracing. Since 2015, they have worked with law enforcement globally to conduct investigations and combat crypto scams.

CNC Intel (USA)

Website: https://cncintel.com/  

CNC Intel has been in the Cyber and Crypto Intelligence industry for over 40 years. Together with its legal tems, CNC Intel's OSINT and HUMINT teams have become quite a force to be reckoned with in regards to crypto fraud and access tracking.

Crystal Blockchain (Global)

Website: https://crystalblockchain.com/  

Crystal Blockchain has a team of blockchain forensics experts that can unravel complex transactions, link pseudonymous blockchain transactions to real-world entities, and provide expert witness testimony and evidential statements related to blockchain analysis for use in criminal and civil legal cases.

Crypto Helpline (India)

Website: https://crypto-helpline.com/  

Crypto Helpline is a fraud investigation agency that collaborates with law enforcement and legal professionals to track stolen funds. Though based in India, they have worked with over 200 scam victims globally.