Comment récupérer mon argent à la suite d'une escroquerie ?

La possibilité de récupérer votre argent dépend de trois facteurs :

• La rapidité : Plus vous agissez vite, mieux c'est. Les escrocs essaieront de vous ralentir.
• Le mode de paiement utilisé : Si vous avez payé par carte de crédit ou par
• PayPal, vous avez de meilleures chances de récupérer votre argent.
• Persévérance : Récupérer votre argent prend du temps. Persévérez !

Si vous avez payé par virement bancaire, banque ou crypto-monnaie, les chances de récupérer votre argent sont malheureusement très faibles.

Quels sont vos droits ?

Dans la plupart des pays, vous avez le droit de retourner un produit dans un délai de 7 (la plupart des pays asiatiques) ou 14 jours (en Europe). Des règles différentes peuvent s'appliquer aux services (logiciels, films) et à certains biens (nourriture, lingerie, etc.).

Dans presque tous les pays, vous êtes légalement protégé contre les arnaques. N'ayez pas honte, cela arrive à presque tout le monde au moins une fois. En tant que consommateur, ce sont les lois de votre pays qui s'appliquent, même si vous avez acheté auprès d'une entreprise à l'étranger.

Étape 1 : Constituez votre dossier

Vous devez d'abord déposer une plainte auprès de la boutique en ligne ou du prestataire de services.

Veillez à conserver une copie de toutes les transactions et de la correspondance (factures, courriels, messages WhatsApp, Facebook, etc.).

Ce n'est que s'ils ne répondent pas du tout dans les trois jours ouvrables ou si vous êtes (presque) certain de vous être fait arnaquer que vous pouvez passer à l'étape suivante.

Les signes évidents d'escroquerie sont les suivants :

• Le site internet n'est plus actif ou redirige vers un autre site.
• Vous ne pouvez pas retirer votre argent ou on vous demande de payer davantage pour récupérer votre argent.
• Une société de livraison vous demande de payer des frais supplémentaires (le commerçant aurait dû vous facturer la totalité des frais).

Dans ces cas, n'attendez pas et passez immédiatement à l'étape 2.

Étape 2 : Déposez une plainte

Veillez à déposer une plainte dès que possible (le temps presse !) pour récupérer votre argent auprès de la bonne société ou des bons points de contact.

Si vous avez payé :

• Par carte de crédit/débit, contactez la société émettrice de votre carte. Plus de conseils.
• Avec PayPal, contactez PayPal. Autres conseils.
• Via une marketplace (eBay, Amazon, AliExpress), contactez la plateforme. Autres conseils.
• Par virement bancaire, contactez votre banque et la police de votre pays. https://www.scamadviser.com/fr/rapport-escroqueries/conseils-support/2990/i-paid-the-scammer-using-bank-transfer-wireAutres conseils.
• Si vous avez payé en crypto-monnaie, contactez votre bourse de crypto-monnaie et la police de votre pays.

Ne travaillez PAS avec les services de récupération d'argent

Nous NE recommandons PAS de travailler avec Money Recover Services. Ces organisations, également appelées sociétés de recouvrement d’actifs, de dettes ou de fonds, sont souvent elles-mêmes des escroqueries ou, au mieux, douteuses :

• Ils vous donnent l’impression qu’il est facile de récupérer votre argent. Ce n'est pas.
• Si vous avez payé avec une carte de crédit ou de débit ou PayPal, c'est généralement simple et vous n'en avez pas besoin.
• Si vous avez payé avec une crypto-monnaie ou un virement bancaire, il est presque impossible de récupérer votre argent, surtout si vous avez payé il y a plus de quelques jours.
• Tous les documents doivent encore être remplis par vous. Leur valeur ajoutée est souvent limitée.
• Dans certains cas, les prestataires de services financiers ne souhaitent pas travailler avec eux, ce qui rend encore plus difficile le remboursement de votre argent.

Nous avons interrogé plusieurs services de récupération d'argent. Leur taux de réussite est bien inférieur à 1 % (mais vous les payez quand même).

Recommended Crypto Investigators

There are many scam investigators that can help you trace your money trail if you have been scammed. Below is a list of our recommendations:

Cybertrace (Australia)

Website: https://www.cybertrace.com.au/  

Cybertrace is an Australian investigative service with a focus on cyber and cypto fraud tracing. Since 2015, they have worked with law enforcement globally to conduct investigations and combat crypto scams.

CNC Intel (USA)

Website: https://cncintel.com/  

CNC Intel has been in the Cyber and Crypto Intelligence industry for over 40 years. Together with its legal tems, CNC Intel's OSINT and HUMINT teams have become quite a force to be reckoned with in regards to crypto fraud and access tracking.

Crystal Blockchain (Global)

Website: https://crystalblockchain.com/  

Crystal Blockchain has a team of blockchain forensics experts that can unravel complex transactions, link pseudonymous blockchain transactions to real-world entities, and provide expert witness testimony and evidential statements related to blockchain analysis for use in criminal and civil legal cases.

Crypto Helpline (India)

Website: https://crypto-helpline.com/  

Crypto Helpline is a fraud investigation agency that collaborates with law enforcement and legal professionals to track stolen funds. Though based in India, they have worked with over 200 scam victims globally.