Top 10 online zwendelpraktijken van 2020

2020 was voor ons allemaal een ongewoon jaar. Overal ter wereld heerste verwarring en onzekerheid als gevolg van de pandemie en de samenleving kruipt langzaam naar een normale situatie. Omdat mensen gedwongen waren binnen te blijven, speelde het internet een cruciale rol bij het uitvoeren van hun dagelijkse activiteiten. Nu het internet de plaats is waar mensen terecht kunnen voor allerlei zaken, hebben online oplichters een exponentiële groei gezien in het aantal potentiële slachtoffers.

Volgens ons Global State of Scams-rapport kan voor 2020 een toename van 40% in online oplichting worden verwacht. Verschillende landen melden dat online fraude de meest gerapporteerde misdaad aan het worden is. Er zijn verschillende soorten online oplichting omdat oplichters innovatieve manieren blijven bedenken om consumenten op te lichten. In dit artikel hebben we de Top 10 Online Oplichting opgesomd waarvoor internetgebruikers moeten oppassen.

De top 10 online zwendelpraktijken in 2020

• Oplichting met voorschotten
• CoViD-19 zwendel
• Namaakproducten/producten van lage kwaliteit
• Phishing-fraude
• Piramide-/Ponzi-oplichting
• Romantiek- en datingzwendel
• Sextortion-oplichting
• Zwendel met abonnementen
• Technische ondersteuning
• Thuiswerkzwendel

Oplichting met voorschotten

De Advance Fee Scam is een heel oude zwendel die nog steeds bestaat door een gebrek aan bewustzijn. Deze zwendel kent vele vormen - een e-mail waarin staat dat een onbekend ver familielid miljoenen dollars op je naam heeft achtergelaten, een sms waarin staat dat je een loterij hebt gewonnen waaraan je nooit hebt meegedaan, iemand die je op Instagram hebt ontmoet die je vertelt dat je geld binnen 24 uur kan worden verdubbeld en nog veel meer.

Er wordt je een onverwachte meevaller van duizenden of miljoenen dollars beloofd. Het belangrijkste onderdeel van deze zwendel is dat je vooraf een bepaald bedrag moet betalen, vaak genoemd als 'verwerkingskosten', 'opnamekosten' of welke andere denkbeeldige reden de oplichter ook kan bedenken. Zodra je de kosten hebt betaald, moeten er nog meer kosten worden betaald. De enorme som geld die wordt beloofd zal je nooit bereiken, omdat het gewoon niet bestaat.

Pas op voor iedereen die erop staat dat je betaalt met cryptocurrency of cadeaubonnen. Deze methoden zijn onmogelijk te traceren en hebben de voorkeur van oplichters. Lees voor meer informatie het artikel over veilige manieren om online te betalen.

Pas op voor iedereen die erop staat dat je betaalt met cryptocurrency of cadeaubonnen. Deze methoden zijn onmogelijk te traceren en hebben de voorkeur van oplichters. Volgens het BBB Scam Tracker Risk Report (2019) zijn er in de VS en Canada samen 2700 gevallen gemeld van zwendel met voorschotleningen en zwendel met sweepstakes, loterijen en prijzen. Consumenten verloren gemiddeld 847 dollar per geval.

CoViD-19 Oplichting

De angst en wanhoop die veroorzaakt werden door de pandemie van het Coronavirus vormden het perfecte toneel voor oplichters om een aantal verschillende zwendels uit te voeren. CoViD-19 oplichtingspraktijken doken op via vrijwel elk kanaal, zoals websites, e-mails, sms-berichten en sociale mediapagina's. CoViD-19 oplichtingspraktijken verwijzen naar oplichtingspraktijken die werden uitgevoerd onder het mom van het helpen genezen van de ziekte of het helpen van mensen wiens leven werd beïnvloed door de lockdown.

Oplichters probeerden op allerlei manieren misbruik te maken van mensen, zoals het leuren met nepkuren, het aankondigen van nephulpfondsen, het fingeren van donatieverzoeken, het opzetten van nepwinkels om pandemiegerelateerde benodigdheden zoals maskers te verkopen en nog veel meer. In juni 2020 waren meer dan 660.000 CoViD-gerelateerde domeinen geregistreerd en er werd gemeld dat Coronavirus-gerelateerde domeinen 50% meer kans hadden om kwaadaardig te zijn.

Namaakproducten/producten van lage kwaliteit

Waarschijnlijk de grootste online zwendel waar de westerse wereld mee te maken heeft, is de plaag van nepwinkels die beweren artikelen zoals kleding en elektronica tegen fikse kortingen te verkopen. Uit gegevens blijkt dat deze winkels voornamelijk uit China komen. De websites doen echter meer of minder moeite om hun land van herkomst te verbergen. In onze blogsectie hebben we geschreven over verschillende zwendelnetwerken die van online winkelen een nachtmerrie voor consumenten maken.

Bestellen bij deze websites loopt vaak uit op een slechte ervaring. De modus operandi is om afbeeldingen van legitieme websites te kopiëren en flink te adverteren via Facebook, Instagram, Pinterest en Google Ads. De producten die worden verzonden blijken vervalsingen van lage kwaliteit te zijn die nauwelijks lijken op de producten die de consumenten dachten te bestellen.

Zelfs betalen via een relatief veilige methode als PayPal is niet helemaal veilig bij dit soort zwendel, omdat de oplichters verschillende trucs toepassen om terugbetalingen te weigeren. Ze kunnen valse trackingnummers geven om PayPal te laten zien dat het product is geleverd, of ze kunnen eisen dat het product wordt teruggestuurd naar China op kosten van de koper (vaak hoger dan de kosten van het product). Als de koper het er niet mee eens is, kunnen ze een gedeeltelijke terugbetaling aanbieden, wat nog steeds winstgevend is voor de oplichter omdat de producten die ze versturen bijna niets kosten om te produceren.

Phishing-zwendel

Phishing-zwendel komt voor in de vorm van telefoontjes, e-mails en sms-berichten die zijn ontworpen om zich voor te doen als een legitiem bedrijf. Je kunt bijvoorbeeld een e-mail ontvangen van 'PayPal' dat er een probleem is met je account dat onmiddellijk moet worden opgelost, of je kunt een bericht ontvangen van 'Netflix' dat je een gratis maandabonnement aanbiedt als je een enquête beantwoordt. Het echte doel van deze berichten is om je persoonlijke gegevens en inloggegevens te stelen.

Phishing-zwendel is relatief eenvoudig te voorkomen als je oplet. Controleer of de e-mail of het bericht afkomstig is van een officiële e-mail-ID en controleer of u wordt doorgestuurd naar de echte website van het bedrijf. Vermijd het klikken op links in berichten en e-mails en log alleen in door rechtstreeks naar de originele website te gaan. Volgens statistieken wordt 96% van de phishing-aanvallen via e-mail uitgevoerd.

Piramide/Ponzi Regelingen

Veel van de investeringsmogelijkheden die online beschikbaar zijn, zijn frauduleuze constructies. Terwijl legitieme investeringen tussen 1% en 15% per jaar kunnen opleveren, bieden oplichters dagelijks of wekelijks hetzelfde soort rendement. Ze gebruiken valse identiteiten en benaderen mensen rechtstreeks via sociale media of door online advertenties. Ze richten zich op mensen die geen actieve beleggers zijn en dus niet slim genoeg om de absurditeit van de beloften van de oplichter te herkennen.

Het concept achter Ponzi- en piramidespelen is 'het ene gat met het andere vullen'. Bij Ponzi-constructies doen oplichters zich voor als forex-, binaire optie- of cryptocurrencyhandelaren. Ze beweren vaak expertise te hebben in alle drie, ook al is er in werkelijkheid niet veel overlap. Betalingen moeten worden gedaan met cryptocurrency, waardoor het praktisch onmogelijk is om het geld terug te krijgen nadat de betaling is gedaan. Een klein deel van de storting van Investeerder A wordt aan Investeerder B gegeven als hun 'winst', wat hen kan verleiden om grotere bedragen te investeren. De oplichter verdwijnt dan plotseling met ieders geld.

Het geval is vergelijkbaar met piramidespelen, maar deze werken op grotere schaal omdat het verplicht is voor investeerders om ten minste nog twee mensen aan te brengen om in het plan te investeren. Beleggers worden indirect omgekocht om meer mensen in het oneerlijke systeem te lokken, omdat ze een commissie ontvangen voor elke storting die door hun doorverwijzingen wordt gedaan. Het enige geld dat in het programma binnenkomt is van de investeerders zelf, aangezien het bedrijf geen tastbaar product of dienst heeft. Dit soort programma's zijn onhoudbaar omdat er onvermijdelijk een punt komt waarop geen mensen meer meedoen. De inkomstenstroom droogt langzaam op en de beheerders van de zwendel verdwijnen met het geld van iedereen.

Romantiek- en datingzwendel

Romantiek- en datingzwendel zijn er hoofdzakelijk in twee soorten. De eerste is dat iemand je willekeurig een bericht stuurt op sociale media en in de loop van een paar dagen of weken beweert verliefd te zijn geworden. De oplichter kan het slachtoffer maandenlang aan het lijntje houden door foto's te sturen die gestolen zijn van een account van een echt persoon. Uiteindelijk beginnen ze cadeaus of geld te eisen. Het meest voor de hand liggende teken van dit soort oplichting is als ze smoesjes blijven verzinnen om een videochat te vermijden of weigeren om elkaar persoonlijk te ontmoeten.

De andere vorm van romantiekfraude is wanneer de eigenaar van een datingapp/website mensen betaalt om te chatten met het andere geslacht. De persoon aan de andere kant doet alsof hij/zij romantisch geïnteresseerd is en vraagt de gebruiker om verschillende in-app aankopen te doen of zijn/haar abonnement te upgraden. De truc is om de persoon die op zoek is naar liefde zoveel mogelijk uit te laten geven op het platform.

Sextortion-zwendel

Bij deze vorm van oplichting worden e-mails verstuurd naar personen die beweren dat de afzender een hacker is die video's heeft gemaakt van de ontvanger terwijl ze bezig waren met seksuele activiteiten. De ontvanger wordt gechanteerd dat de video zal worden vrijgegeven aan hun vrienden en familie tenzij ze een bepaald bedrag betalen met Bitcoin. Deze bedreigingen zijn volledig vals en de e-mails worden massaal verstuurd naar honderden mensen tegelijk. Een gemakkelijke manier om te zien dat de e-mail vals is, is dat er nooit persoonlijk identificeerbare gegevens in staan, behalve misschien de naam van de ontvanger.

Volgens een vijf maanden durend onderzoek van Check Point Research in 2019 gebruikten aanvallers met malware geïnfecteerde apparaten om elk uur 30.000 sextortion e-mails te versturen.

Zwendel met abonnementen

Bij abonnementszwendel worden gebruikers overgehaald om hun kaart- of bankgegevens te delen in ruil voor een gratis proefperiode of een cadeau. Mensen vergeten de kleine lettertjes te lezen waarin staat dat ze akkoord gaan met een abonnement op een dienst. De consument kan zich maanden later realiseren dat hij regelmatig geld moet betalen, meestal van een onherkenbaar bedrijf. Het abonnement opzeggen kan ook moeilijk blijken te zijn omdat het bedrijf niet altijd bereikbaar is.

Het abonnement kan worden opgezegd door de bank te vragen om verdere kosten te stoppen, maar de bedragen die al zijn afgeschreven kunnen meestal niet worden teruggevorderd. Lees ons artikel 97 'Brain Training' Sites die je geld proberen af te troggelen over een groot netwerk van websites die gratis Apple producten beloven in ruil voor het delen van betalingsgegevens. In de kleine lettertjes op deze websites staat dat de gebruiker automatisch wordt aangemeld voor een terugkerend abonnement, waarvan de meeste mensen zich niet realiseren dat ze daarmee akkoord gaan.

Technische ondersteuning

Het belangrijkste wapen van oplichters op het gebied van technische ondersteuning is het opzetten van nepwebsites die op echte websites lijken, zoals die van antivirusbedrijven. Ze gebruiken ook zoekmachineadvertenties met valse klantenservicenummers van bedrijven zoals Microsoft. Dit soort zwendel richt zich op ouderen die zich misschien niet realiseren dat de enge pop-up die zegt dat hun computer gevaar loopt nep is.

Als ze het valse klantenservicenummer bellen, kan de oplichter toegang krijgen tot hun computer via programma's als TeamViewer of AnyDesk en doen alsof hij ze helpt met het niet-bestaande probleem. De nietsvermoedende slachtoffers worden voor honderden of duizenden dollars opgelicht door de oplichters onder het mom van 'hun computer repareren'.

Thuiswerkoplichting

Work From Home scams zagen een enorme opleving als gevolg van de pandemie, toen veel mensen hun baan verloren. Wanhopige werklozen zijn een makkelijke prooi voor thuiswerkzwendelaars, omdat deze banen minimale kwalificaties vereisen. Bovendien beloven ze een hoog loon voor weinig inspannende jobs zoals gegevensinvoer. Het addertje onder het gras is dat deze vacatures niets anders zijn dan een variatie op de Advance Fee-fraude, waarbij het bedrijf een betaling vraagt, zoals een 'accountonderhoudsvergoeding', 'accountupgradevergoeding', 'lidmaatschapsvergoeding' en meer. Echte bedrijven en recruiters zullen je nooit om een betaling vragen. Lees ons artikel over Job & Employment Scams om te weten hoe je deze zwendel kunt herkennen.

De vergoeding wordt misschien niet direct gevraagd. De oplichter zal de werknemer zijn tijd laten investeren door hem te vragen een enorme hoeveelheid werk af te maken binnen een onmogelijke deadline. Als de werknemer het werk niet kan afmaken, dreigt hij met juridische stappen omdat hij het bedrijf schade berokkent. Vervolgens stemmen ze ermee in om de rechtszaak te stoppen als de werknemer ermee instemt om hen een bepaald bedrag te betalen om de zaak te regelen. Een andere mogelijkheid is dat het bedrijf een 'terugtrekkingsvergoeding' vraagt zodra het werk is voltooid.

De prevalentie van online oplichting lijkt elk jaar alleen maar toe te nemen. Oplichters winnen in 2020 en de situatie zal in 2021 misschien ook niet verbeteren; het kan zelfs erger worden. Door op de hoogte te zijn van de meest voorkomende zwendelpraktijken en de tekenen waar je op moet letten, kun je voorkomen dat je er slachtoffer van wordt en dat anderen dat ook worden. Bewustwording is het belangrijkste middel in de strijd tegen oplichting.