Questa finta offerta di lavoro potrebbe farvi finire in prigione

Internet permette a chiunque, da qualsiasi parte del mondo, di trovare lavoro presso aziende situate in altri Paesi e persino in altri continenti. Di conseguenza, una persona può lavorare per qualcuno che non ha mai incontrato di persona o che non ha mai visto in videochiamata. Se non si fa attenzione, si potrebbe addirittura finire a lavorare per un truffatore! Sebbene abbiamo già parlato di truffe legate al lavoro da casa, esiste una truffa meno comune di questo tipo che a volte viene trascurata.

I truffatori sono criminali professionisti e utilizzano diverse tattiche per allontanarsi dal denaro delle vittime. Sono esperti nel riciclare il denaro per assicurarsi che non sia direttamente riconducibile a loro. Uno di questi metodi è l'utilizzo di "money mule".

Che cos'è un "mulo di denaro"?

Un "money mule" è una persona che, intenzionalmente o meno, aiuta i truffatori a trasferire il denaro acquisito con mezzi illegali. Riceve una piccola commissione in cambio dell'aiuto al truffatore, ma si assume la maggior parte del rischio. Se la truffa viene scoperta, le forze dell'ordine ricondurranno il furto al mulo e lo accuseranno di essere complice del reato. I truffatori stessi si troveranno in un altro Paese e fuori dalla portata delle forze dell'ordine.

I money mules spesso non hanno idea di essere coinvolti in qualcosa di illegale. Le truffe romantiche e le truffe di lavoro da casa sono i metodi più comuni per reclutare money mules. Recentemente, siamo stati contattati da una persona negli Stati Uniti che è stata avvicinata con una strana offerta di lavoro. Sospettando una truffa, ci ha chiesto di indagare. Ecco cosa abbiamo scoperto...

Finta offerta di lavoro per il reclutamento di money mules

Un membro del nostro team ha contattato il truffatore fingendo di essere una donna di nome "Sonya" interessata al lavoro.

Mail #1

L'e-mail iniziale del truffatore è stata inviata da qualcuno che si faceva chiamare "Sebastian". Il processo di reclutamento del lavoro ha preso il via con il seguente messaggio:

Da: Sebastian Wilson Oggetto: Approvazione preventiva (CA, Modesto)

Cara Sonya,

siamo lieti di offrirle una posizione nella nostra azienda. Abbiamo trovato la sua candidatura e i suoi dati di contatto su uno dei siti web dedicati al lavoro. Siamo certi che le sue competenze saranno una risorsa preziosa per la nostra azienda. Se accetterà questa offerta avrà diritto a quanto segue, in accordo con le politiche della nostra azienda, si veda il file PDF allegato.Se è interessata alla posizione la preghiamo di risponderci.

Cordiali saluti.

Sebastian ha dichiarato di aver trovato la candidatura e i dati di contatto di Sonya su un portale di lavoro. Si tratta di un evidente copia-incolla, perché non ci hanno mai contattato. Sonya non è affatto una persona reale e quindi non è presente sui social media.

Posta #2

Una volta avviata la corrispondenza, abbiamo iniziato a ricevere e-mail da "Natali" che utilizzava l'ID e-mail di un'altra società. Sosteneva che questa società di "cloud mining" aveva sede a Hong Kong e stava assumendo nuovi uffici in tutto il mondo. Tuttavia, a causa della pandemia di COVID, potevano assumere solo per posizioni remote.

Il lavoro di "Relazioni con i clienti" è retribuito con l'assurda cifra di 42.000 dollari all'anno per un lavoro part-time e comporta la scoperta di "metodi di scambio di valuta fiat in token dell'azienda". Oltre allo stipendio di 42.000 dollari all'anno, il dipendente aveva diritto anche a una commissione dell'8% "per ogni pagamento di prova elaborato". Nessuna di queste cose sembra avere un reale collegamento con la presunta attività di "cloud mining" dell'azienda.

La mail di Natali era piena di errori e l'unico titolo di studio richiesto è il diploma di scuola superiore. Fino a questo momento non è stato condotto nemmeno un colloquio di qualsiasi tipo.

Sebbene l'e-mail sembri professionale a prima vista, leggendola attentamente si scoprono diversi errori che suggeriscono che "Natali" potrebbe non avere una buona conoscenza dell'inglese, il che è strano per una persona che sostiene di lavorare per una multinazionale.

Anche se la maggior parte delle aziende richiede ai dipendenti di comunicare tramite videochiamata utilizzando software come Zoom o Microsoft Teams, questa presunta azienda globale vuole che Sonya comunichi solo tramite WhatsApp ed e-mail.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com> ha scritto:

Cara Sonya.

Sarò il tuo responsabile delle assunzioni per la posizione di Assistente alle relazioni con i clienti in [redacted] LTD.

Vorrei fornirle alcune informazioni sulla posizione con maggiori dettagli sull'azienda e sulla descrizione del lavoro.

Siamo una società internazionale con sede principale a Hong Kong. Stiamo aprendo le nostre filiali negli Stati Uniti e in Canada.

https://www.[redacted]-limited.com/ è un prodotto di [redacted] LTD. Offriamo il meglio della colocazione tradizionale al dettaglio, tra cui connettività illimitata, supporto dedicato ed ecosistemi complementari, combinati con i pacchetti a basso costo, la scalabilità e le soluzioni personalizzate del modello all'ingrosso, in modi unici e flessibili per i clienti.

Siamo tutti forti sostenitori del futuro delle valute digitali e ci piace far parte di questa comunità in crescita! Siamo alla ricerca di un assistente responsabile per le relazioni con i clienti che svolga una serie di compiti amministrativi e di routine.

Capacità di comunicare efficacemente via telefono, e-mail e messaggeria online. È richiesta una persona intelligente, laboriosa e onesta. Al momento stiamo cercando collaboratori che si uniscano alla nostra comunità e ci aiutino a espanderci nel mercato statunitense.

Abbiamo già utilizzato questo modello di assunzione nel Regno Unito e in Europa. I nostri lavoratori consultano i clienti e gli investitori dell'azienda a Londra, Berlino, Manchester, Hong Kong, ecc.

Di seguito sono riportate le informazioni per voi. Si prega di esaminare la nostra offerta: https://[redacted]-limited.com/docs/[redacted].pdf

Contiene i dettagli relativi allo stipendio e ai bonus, ai benefit, ai termini e alle condizioni del suo previsto impiego presso la[redacted] LTD.

Descrizione del lavoro:

o Posizione: Assistente alle relazioni con i clienti

o Link alla posizione: https://www.[redacted]-limited.com/careers

o Orario di lavoro: 20 ore settimanali

o Compenso: 3500 - 4000 dollari al mese/ 42.000 - 48.000 dollari all'anno

o Tipo: Part-time

o Bonus: vari bonus per i compiti completati

o Periodo di formazione: Quattro settimane (l'azienda paga lo stipendio durante la formazione)

o Benefici: Avrete diritto ai benefici offerti da [redacted] Limited.

Questi benefici includono:

1. Piano di assicurazione sanitaria e dentistica privata
2. 2 settimane di ferie pagate all'anno
3. Orari di lavoro flessibili
4. Possibilità di lavorare da casa
5. Assistenza educativa
6. Il dipendente potrà inoltre beneficiare di eventuali ulteriori vantaggi per i dipendenti che l'azienda potrà offrire in futuro.

Il ruolo:

Cerchiamo una persona emotivamente intelligente, lucida, flessibile ed esperta, che provenga da un ruolo incentrato sul cliente, che sia adattabile, altamente organizzata e che possa gestire un ruolo con un carico di lavoro variabile.

In definitiva, il candidato prescelto dovrà garantire l'efficienza e la fluidità delle operazioni quotidiane ed essere sempre reperibile. Il candidato deve avere buone capacità di auto-organizzazione e di prevedere i problemi in anticipo e di gestire i progetti dall'inizio alla fine.

Responsabilità:

- Supervisione delle operazioni quotidiane del reparto di assistenza clienti e dei membri del personale.
- Sviluppo, revisione e miglioramento dei sistemi, delle politiche e delle procedure amministrative.
- Assistenza nella conversione di valute e criptovalute, consulenza ai clienti e agli investitori sulle modalità di investimento ottimali
- Ricerca di metodi di scambio, creazione di FAQ per clienti e investitori
- Assistenza e supporto ai clienti dell'azienda attraverso la messaggeria online
- Raccogliere, organizzare e archiviare le informazioni utilizzando computer e sistemi di archiviazione.
- Risolvere richieste di routine e complesse
- Attitudine ad apprendere rapidamente la struttura organizzativa e gli obiettivi del team
- Generare rapporti e condurre ricerche
- Mantenere una comunicazione educata e professionale tramite messaggeria ed e-mail.
- Compiti amministrativi secondo le necessità

Qualifiche:
- Spirito di iniziativa
- Forti capacità organizzative
- Orientamento al dettaglio
- Competenza con MS Office (Word, PowerPoint, Excel)
- Competente nell'utilizzo di messaggeria online

Istruzione ed esperienza:
- Diploma di scuola superiore
- Buona capacità di apprendimento
- Persona altamente motivata e organizzata, in grado di lavorare efficacemente con una supervisione minima.
- Confortevole nel presentare a grandi gruppi
- Capacità di problem solving

Software richiesti:

MS Office, Acrobat Reader, Smart-phone, browser web, software di posta elettronica, WhatsApp Messenger

Formazione:

L'azienda fornisce gratuitamente la formazione e le istruzioni necessarie. L'azienda paga uno stipendio regolare e bonus durante il periodo di formazione.

Se questo è qualcosa che vi interessa, vi prego di contattarmi.

Cordiali saluti,

Natali Reyes,[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Posta #3

Non c'era modo per Sonya di rifiutare un'offerta così vantaggiosa! Abbiamo accettato immediatamente e, con nostra grande sorpresa, Sonya ha ricevuto subito un contratto formale da firmare. Dopo la firma del contratto, Natali ha inviato un elenco di "compiti e obiettivi chiave" che si concentravano quasi interamente sulla conversione di valuta fiat in criptovaluta.

Osservate attentamente le parti segnate in grassetto. Notate come l'azienda voglia che Sonya "inizi immediatamente" senza nemmeno verificare le qualifiche scolastiche, fare un controllo del background o condurre alcun colloquio.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com>

Oggetto: Approvazione preventiva (CA, Modesto)

Cara Sonya.

Grazie per la sua risposta.

Lei sta ricevendo una posizione di lavoro da casa con l'opzione di lavorare presso l'ufficio dell'azienda nel prossimo futuro. Abbiamo in programma l'apertura di altre filiali negli Stati Uniti e stiamo valutando attentamente la tua zona.

La nostra azienda opera da più di un anno, ma non ha potuto espandersi completamente nel mercato statunitense e canadese a causa della situazione del mondo di Covid-19. Ora vogliamo mettere in campo tutti i nostri sforzi per raggiungere il nostro obiettivo. Ora vogliamo dedicare tutti i nostri sforzi all'espansione nel mercato statunitense e abbiamo bisogno che tu faccia parte del nostro team.

Di seguito sono elencati alcuni compiti e obiettivi chiave.

[redacted] Limited è un servizio di cloud mining, quindi vogliamo investire in hardware, software, messaggeria online e formazione dei clienti esistenti e nuovi.

1. Il primo e più importante compito è il lavoro di formazione al fine di consultare e consigliare i clienti dell'azienda sugli scambi di criptovalute con i loro investimenti. In qualità di assistente alle relazioni con i clienti, riceverete una formazione da parte dei mentori dell'azienda al fine di diventare esperti nella conversione di valuta fiat (USD) in varie criptovalute. Perché ne abbiamo bisogno? I nostri nuovi investitori e seguaci a volte non hanno alcuna conoscenza delle criptovalute e degli investimenti in esse. Hanno fondi reali, ma è molto difficile scegliere un metodo di scambio veloce, sicuro e con basse commissioni. La mancanza di conoscenze porta a perdite e ritardi. Anche al rifiuto del cliente di lavorare con l'azienda a causa della procedura complicata. L'espansione sul mercato statunitense ci impone di preparare degli specialisti che possano consultare quotidianamente i nostri clienti e consigliarli sui possibili e migliori metodi di cambio e conversione.

Esistono molti modi per scambiare fondi in criptovalute. Si tratta di scambi online, rete di bancomat bitcoin, applicazioni online e tu imparerai e testerai tutti questi metodi in modo da sapere come funzionano ed essere un consulente eccezionale per i clienti nuovi ed esistenti di [redacted].

Avrai a disposizione un trainer esperto, l'azienda ti pagherà per il mese di formazione il tuo stipendio regolare e i bonus. L'azienda ti invierà fondi per effettuare operazioni di acquisto, vendita, scambio e ricerca di exchange, atm di bitcoin e applicazioni online come CashApp per l'acquisto di bitcoin.

2. Vorremmo che facesse ricerche sugli exchange e sulla rete di bancomat bitcoin con sede negli Stati Uniti che effettuano operazioni in criptovaluta, nonché sugli exchange globali che operano sul territorio degli Stati Uniti. Abbiamo un sito web e dopo il lavoro di ricerca integreremo alcuni exchange e metodi per rendere l'investimento nella nostra azienda più veloce, più economico e più sicuro. Il vostro ruolo sarà quello di ricercare e testare questi scambi sotto la supervisione di [redacted] LTD. Esistono molti sistemi interessanti come CashApp, Venmo, coinbase.com, paxful.com, kraken.com, bittrex.com, bitcoin atm network ecc.

Dobbiamo scoprirli e confrontare le operazioni in modo che i clienti dell'azienda possano utilizzarli facilmente e avere un supporto adeguato da parte vostra.

3. Dopo la formazione avrete accesso all'elenco dei clienti statunitensi dell'azienda. Utilizzerete un programma per trovare coloro che hanno bisogno di investire o ritirare fondi dall'azienda e li aiuterete. Lavorerete a compiti quali la ricerca sul mercato locale dell'hardware, la ricerca di nuovi metodi di scambio, la creazione di linee guida per i clienti.

Sarà un lavoro nuovo, interessante ed entusiasmante e faremo di tutto perché possiate diventare un membro della nostra comunità fin dal primo giorno.

Non avere paura di un nuovo ambito: il nostro staff ti aiuterà a iniziare e a capire tutti i compiti.

Il periodo di formazione durerà 1 mese e durante questo periodo sarai completamente retribuito con stipendio base e bonus.

A causa di covid abbiamo iniziato come posizione remota. Poi sarà remota o in ufficio in base alla vostra scelta.

Potete iniziare immediatamente, fatemi sapere se siete pronti.

Se quanto sopra è pienamente accettabile e sei pronto a diventare parte di un'azienda di successo, amichevole e ambiziosa, allora benvenuto!

Passeremo al modulo di candidatura e al contratto.

Attendo con ansia una vostra rapida risposta.

Cordiali saluti,

Natali Reyes,

[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Mail #4

Naturalmente Sonya accettò di iniziare a lavorare immediatamente e ricevette la seguente e-mail. Le è stato chiesto di riferire a qualcuno di nome "Robert" via WhatsApp e l'intera mail parla dell'utilizzo di varie piattaforme per scambiare denaro reale con criptovalute.

Il numero di telefono di Robert riporta il prefisso +44 del Regno Unito. Tuttavia, si tratta in realtà di una linea VoIP virtuale che può essere utilizzata da qualsiasi parte del mondo. Ciò significa che probabilmente Robert non si trova affatto nel Regno Unito. Stranamente, l'azienda sembra utilizzare solo WhatsApp per comunicare con i clienti.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com>

Oggetto: Re:

Gentile Sonya.

Il tuo contratto firmato è stato ricevuto e salvato.

Vorremmo che aggiungesse Robert Boyer (il suo allenatore) ai contatti dello smartphone.

Il suo numero di cellulare è +44 [redacted]. È collegato al suo account WhatsApp, quindi devi scaricare l'applicazione per comunicare con Robert.

È importante perché vi supervisionerà e vi aiuterà durante il primo mese. Potete anche inviarci il vostro numero e lui stesso vi aggiungerà alla sua lista di contatti.

Informate il vostro formatore della vostra disponibilità a lavorare dal lunedì al venerdì. Dobbiamo programmare i test di transazione giornalieri e tenere traccia del tempo che richiedono. Non appena sarete pronti, inizieremo il nostro corso di formazione di un mese.

Paghiamo il 100% dello stipendio ai nuovi dipendenti che intraprendono il periodo di formazione, e avrete anche la possibilità di ottenere dei bonus per aver completato i compiti.

Poiché sei un nuovo dipendente, ti verranno affidati i compiti più semplici per comprendere il nostro concetto di business e Robert sarà a tua disposizione per aiutarti e rispondere alle tue domande.

Il vostro obiettivo nel primo mese di lavoro è imparare ad aiutare i clienti a fare investimenti e a scoprire i sistemi di pagamento.

[redacted] LTD mira a diventare uno dei leader del mercato del cloud mining e vuole creare un proprio messenger e un portafoglio di criptovalute.

Dovrete creare account su diverse piattaforme di scambio, come Zelle, Cashapp, Kraken, Bittrex, Paxful, Coinbase, ABRA ecc. per testare i pagamenti online e provare i diversi metodi di pagamento che i nostri clienti utilizzeranno. Per questo motivo vi verrà chiesto di scrivere delle relazioni e noi analizzeremo i risultati del vostro lavoro.

Ecco l'elenco delle istruzioni di lavoro per garantire che il vostro processo di lavoro sia efficace e coerente:

1. È necessario creare account sulle seguenti piattaforme:
- Localbitcoins.com e paxful.com
- CashApp, Venmo, Zelle
- kraken.com, bittrex.com, coinbase.com

Nel prossimo futuro si prevede di scoprire nuove app, servizi e siti web utilizzati negli Stati Uniti. Le piattaforme sopra elencate sono gratuite e indispensabili per portare a termine i vostri compiti. Utilizzandole, effettuerete transazioni di prova per poter consultare i vostri futuri clienti e scrivere relazioni. Ci auguriamo che presto diventiate un esperto pronto a sviluppare nuove strategie di investimento e a rispondere alle domande dei clienti sui bancomat Bitcoin e sugli scambi di criptovalute.

2. Vi verrà chiesto di creare un account con Zellepay.com. Zelle è uno dei nostri potenziali partner commerciali, quindi abbiamo intenzione di integrare il loro sistema di pagamento anticipato in [redacted] LTD per aiutare i nostri utenti a effettuare gli investimenti più veloci ed economici.

Il nostro obiettivo è aiutare Zelle a migliorare, ed è per questo che testerete l'APS non solo per noi, ma anche per loro.

La loro applicazione è gratuita e facile da scaricare, quindi non sarà un problema per voi usarla, testarla e scrivere un rapporto. Al termine del periodo di formazione, ci si aspetta che diventiate esperti di tutto ciò che riguarda Zelle e che siate in grado di aiutare i nostri clienti a raggiungere i loro obiettivi di investimento utilizzandolo.

3. Anche in questo caso, abbiamo nominato Robert Boyer come vostro mentore personale. È un professionista esperto che sa tutto sugli scambi di criptovalute fisiche e digitali. Robert lavora nel settore delle criptovalute da molti anni, per questo ha tutte le competenze e le conoscenze necessarie per lavorare con gli exchange online e gli investitori, aiutare gli altri dipendenti e assistere i clienti.

[redacted] utilizza la messaggeria WhatsApp per comunicare con i propri clienti. Pertanto, durante il periodo di formazione vi verrà chiesto di comunicare con Robert Boyer utilizzando WhatsApp. Ricordati di scaricarlo sul tuo telefono e di aggiungerlo ai tuoi contatti.

Potete anche inviarci il vostro numero di telefono collegato a questo messenger e Robert vi aggiungerà lui stesso.

Il suo numero di telefono è +44 [redacted].

Sono sicuro al 100% che diventerai un nuovo PROFESSIONISTA per le nostre filiali statunitensi e canadesi, un VERO ESPERTO di scambi di criptovalute e un ASSISTENTE PERFETTO per i clienti più importanti.

Siamo lieti di averla nel nostro team.

Attendiamo la sua risposta.

Cordiali saluti,

Natali Reyes,

[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Cosa succede se accettate il lavoro?

I truffatori vi chiederanno i dati del vostro conto corrente, sul quale verrà accreditato il denaro rubato alle vittime. È probabile che i truffatori coinvolgano Sonya come ulteriore livello nel loro schema di riciclaggio di denaro. I truffatori di investimenti in "cloud mining" ricevono dalle vittime pagamenti sotto forma di Bitcoin. Questi Bitcoin vengono poi convertiti in dollari e trasferiti sul conto del corriere del denaro (il cliente).

Voi poi riconvertirete i dollari in criptovaluta non rintracciabile per i truffatori. Questo probabilmente avviene in modo che i truffatori possano trasferire i Bitcoin in un portafoglio sconosciuto alle loro vittime.

Sebbene le transazioni in criptovaluta possano essere tracciate dai portafogli digitali, i portafogli utilizzati dai truffatori sono spesso violati o rubati. Pertanto, nemmeno i dati KYC associati al portafoglio portano ai truffatori.

In questo caso particolare, "Sebastian", "Natali" e "Robert" non sono quasi certamente i veri nomi delle persone che hanno inviato le e-mail. Non hanno mai mostrato il loro volto e non hanno alcun profilo sui social media, nemmeno su LinkedIn. Tuttavia, i truffatori sono noti per utilizzare account falsi sulle piattaforme di social media per mantenere l'illusione di essere una persona reale.

L'azienda non ha alcuna presenza online, se non il suo sito web. Non c'è motivo di credere che si tratti di un'azienda legittima, poiché non sono state fornite informazioni che possano essere utilizzate per verificare se l'azienda esiste davvero.

In questo modo, i truffatori sono in grado di allontanarsi completamente dalla fonte del denaro. Le transazioni possono essere rintracciate solo fino al vostro conto, facendo credere che siate voi i truffatori. Le transazioni in criptovaluta sono anonime e irreversibili, il che rende praticamente impossibile rintracciare la persona che le riceve.

Quando la truffa viene scoperta, il vostro conto bancario viene congelato e non avete più accesso al vostro denaro.

Segnali di allarme a cui prestare attenzione

• L'azienda vi ha contattato all'improvviso
• Non effettuano colloqui o li effettuano solo tramite app di messaggistica come WhatsApp e Telegram.
• Non si presentano mai faccia a faccia
• Non forniscono informazioni aziendali verificabili, come quelle relative alla registrazione o alle tasse
• L'azienda e i suoi dipendenti non sono presenti sui social media, soprattutto su LinkedIn.
• Se hanno profili sui social media, saranno per lo più vuoti, tranne che per le informazioni sulla falsa azienda con cui si ha a che fare
• Il lavoro non richiede qualifiche scolastiche o ne richiede di minime
• Il pagamento offerto è assurdamente alto

Se avete già partecipato involontariamente a questa truffa, la cosa migliore da fare è non prelevare o convertire il denaro e denunciare le transazioni alle autorità competenti. Conservate tutte le comunicazioni e le informazioni finanziarie, come i documenti di identità dei portafogli, da presentare alle autorità. È sempre meglio arrivare alla polizia prima che loro arrivino a voi.

Se è troppo bello per essere vero, probabilmente lo è!