Online oplichting en fraude in de VS

De Verenigde Staten van Amerika zijn het meest geviseerde land door oplichters. Mensen hebben miljarden dollars verloren en sommigen zelfs hun hele spaargeld. De Amerikaanse overheid blijft de strijd tegen oplichters echter opvoeren, met meerdere agentschappen die het iets makkelijker maken om oplichting te melden.

Alleen al in 2022 verloor de VS maar liefst 8,8 miljard dollar aan oplichting en fraude, wat een record is. Wat kunnen mensen doen als ze het slachtoffer worden van oplichters? Waar kun je een oplichter in de VS aangeven? Lees samen met ons meer over oplichting en fraude in de VS en hoe je jezelf kunt beschermen tegen oplichting.

Statistieken over oplichting in de VS

De belangrijkste statistieken over online fraude in de VS volgens de Global Anti Scam Alliance.

De cijfers in de tabel zullen per jaar sterk verschillen, omdat verschillende bronnen zijn gebruikt, in afwachting van beschikbaarheid.

Waar kan ik oplichting melden in de VS?

Er zijn verschillende plaatsen in de VS waar je oplichters kunt aangeven. Hier zijn er een paar;

• De politie: Meld oplichters bij je lokale politieafdeling of het dichtstbijzijnde politiebureau.
• Federal Trade Commission (Federale Handelscommissie): De FTC biedt burgers de kans om oplichting in de VS te melden. Als de belangrijkste instantie die belast is met het bestrijden van oplichting, kunt u de oplichting online melden bij de FTC of telefonisch op 1-877-382-4357 (9:00 AM - 8:00 PM, ET).
• Het National Center for Disaster Fraud- Dien hier een klacht in tegen een persoon of bedrijf voor rampenfraude door te bellen naar (866) 720-5721, faxen naar (225) 334-4707, of online via dit formulier.
• De FBI: Neem contact op met de FBI op (202) 324-3000 voor algemene fraude of oplichting die u als groot en/of complex ervaart.

Oplichting melden in de VS

Een zwendel melden is cruciaal. Op dit moment wordt slechts 7% van alle zwendel gemeld. Als gevolg daarvan wordt slechts 0,05% van alle cybercriminelen gepakt. Het melden van online fraude is niet alleen essentieel als je wilt proberen je geld terug te krijgen. Het is ook nodig om de rechtshandhaving te helpen oplichters beter te bestrijden.

• Verzamel informatie: Verzamel alle informatie over de vermoedelijke fraude, waaronder de naam, telefoon, belangrijkste webpagina's, e-mails, IP-adres en alle andere relevante informatie. Dit is nodig om een volledig rapport op te maken.
• Rapporteer het incident: Doe altijd aangifte bij de plaatselijke politie en noteer het dossiernummer dat ze eventueel geven voor je frauderapport voor toekomstige referentie.
• Stop het geld: Meld het incident aan de financiële instelling die het geld heeft overgemaakt, zoals uw bank, Paypal, creditcardmaatschappij of de internet payment service provider.
• Bescherm uzelf: Oplichters nemen vaak opnieuw contact met u op. Soms met dezelfde zwendel. Soms om u te helpen "uw geld terug te krijgen". Overweeg om uw e-mailadres/telefoonnummer te wijzigen. Installeer ook de ScamAdviser browserextensie om u te waarschuwen voor oplichting.

Ons artikel "Hoe en waar een zwendel melden" geeft meer informatie en tips over hoe je het beste online fraude kunt melden.

Hulp voor oplichtingsslachtoffers in de VS

Er zijn verschillende plaatsen waar je hulp kunt krijgen als je in een zwendel bent getrapt. De meeste zijn gratis en vertrouwelijk, dus voel je vrij om contact op te nemen. Ze omvatten;

• The National Elder Fraud - De plek voor senioren die het slachtoffer zijn geworden van financiële misdrijven zoals fraude. Je kunt ze bereiken via 833-FRAUD-11 of 833-372-8311 of via e-mail;
• Fight Cybercrime- Ze bieden een programma voor collegiale ondersteuning dat een programma van 10 weken omvat en perfect is voor slachtoffers van zwendel met romantiek.
• AARP Fraud Watch Network- Ze werken samen met de Volunteers of America (VOA) om emotionele steun te bieden aan slachtoffers van oplichting, waaronder ook praatgroepen voor lotgenoten.

Controleren op oplichting in de VS

Natuurlijk kun je altijd op ScamAdviser.com controleren op oplichting. Er zijn echter verschillende andere bronnen waar je kunt controleren of een website is geregistreerd als bedrijf en of het financiële, gok- of andere gereguleerde diensten kan aanbieden. Hier zijn meer plaatsen waar je kunt controleren op oplichting;

• Better Business Bureau- Dit is de plek bij uitstek om te controleren op oplichting, vooral bedrijfsgerelateerde oplichting.
• De Amerikaanse Kamer van Koophandel- Dit is een van de grootste bedrijfsorganisaties ter wereld en je kunt hier controleren of een bedrijf een goede reputatie heeft.
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)- Zoals de naam al doet vermoeden, helpen zij consumenten te beschermen, vooral tegen financiële oplichting.
• Securities & Exchange Commission (SEC )- Dit is een goede plek om te controleren op investeringsgerelateerde oplichting.

Anti-scamorganisaties en consumentenautoriteiten

Hier zijn andere organisaties waarvan je op de hoogte moet zijn;

• Fraud.org- Een product van de National Consumers League (NCL) dat consumenten helpt veilig online te gaan door veiligheidstips te geven.
• NMLS Consumer Access- Ze hebben een enorme database die je kunt gebruiken om een financiële dienstverlener te verifiëren.

Populaire zwendelpraktijken in de VS

OTP-botzwendel (eenmalig wachtwoord)

OTP-botfraude is een vorm van fraude waarbij aanvallers geautomatiseerde tools gebruiken om slachtoffers te verleiden hun twee-factorauthenticatiecodes vrij te geven. De oplichters richten zich meestal op OTP's van financiële organisaties of bedrijven zoals Amazon.

De OTP Bot is een nieuwe vorm van schadelijke Telegram bot die is gemaakt om contact op te nemen met onwetende slachtoffers en hen te verleiden hun eenmalige wachtwoorden vrij te geven. De oplichters gebruiken deze vervolgens om toegang te krijgen tot de bankrekeningen van klanten en deze schoon te vegen.

Om jezelf te beschermen, moet je het volgende doen;

Wees eerst en vooral wantrouwig tegenover iedereen die je opbelt en beweert van een bedrijf te zijn dat je kent of vertrouwt. Oplichters doen zich vaak voor als overheidsfunctionarissen of gerenommeerde bedrijven.

Ten tweede, ga niet in op onverwachte verzoeken om persoonlijke of financiële informatie, vooral niet via de telefoon. Het is nog steeds aan te raden om niet op links te klikken, zelfs als je een e-mail of sms ontvangt van een bedrijf waar je zaken mee doet en je denkt dat het authentiek is. Controleer in plaats daarvan hun telefoonnummer of neem contact op via een website waarvan je weet dat die betrouwbaar is.

Tot slot, weersta de behoefte om nu meteen actie te ondernemen. Oprechte bedrijven geven je genoeg tijd om te beslissen. Iedereen die geld van je eist of je belangrijke persoonlijke gegevens moet je vermijden.

Oplichtersnieuws uit de VS

• Man uit Carnegie veroordeeld tot zes en een half jaar voor fraude met programma voor bescherming van loonstrookjes ter waarde van $3,8 miljoen
• Kleine bedrijven ontdekken een factuurfraude die zich voordoet als Geek Squad of PayPal

Afbeeldingsbron: unsplash.com