Kan cryptocurrency worden teruggevorderd van scammers?

Cryptocurrency-transacties worden met de dag gebruikelijker, hoewel maar weinigen zich bewust zijn van de gevaren die eraan verbonden zijn. Tegen de tijd dat dat gebeurt, is het meestal al te laat.

Dit gebrek aan kennis blijkt een zegen te zijn voor oplichters, die bepaalde nadelen van blockchaintechnologie uitbuiten om consumenten op te lichten. Oplichters zijn nu overgestapt van het ontvangen van betalingen via methoden zoals cadeaubonnen en Western Union naar cryptocurrency, omdat het hen meer anonimiteit en veiligheid biedt.

Beleggingszwendel is de meest voorkomende vorm van zwendel met cryptocurrency. Bij Scamadviser komen we dagelijks talloze valse investeringswebsites tegen. Deze sites beloven absurd hoge rendementen zoals 1% per dag voor onbepaalde tijd en beweren te handelen in cryptocurrencies, forex, binaire opties en meer.

De slachtoffers op wie ze zich richten, hebben weinig kennis van beleggen en laten zich gemakkelijk overhalen om hun geld te geven, om er later achter te komen dat het allemaal oplichterij was. Omdat de oplichters betaling eisen in cryptocurrency, meestal Bitcoin, krijgen we regelmatig verzoeken van slachtoffers die hulp nodig hebben bij het terugkrijgen van hun gestolen cryptogeld.

Kunnen cryptocurrency-transacties worden teruggedraaid?

Simpel gezegd, nee.

Zonder in technische details te treden, is de aard van blockchaintechnologie zodanig dat transacties die eenmaal zijn verwerkt, niet kunnen worden teruggedraaid. Er is geen 'terugboekingsfaciliteit' zoals bij creditcards, omdat er geen centrale autoriteit is die de geldstroom kan controleren. Er is geen bank die optreedt als tussenpersoon tussen jou en de verkoper. In wezen zijn blockchaintransacties meer verwant aan een contante transactie dan een bankoverschrijving. Sommige cryptowallets hebben wel een ingebouwde 'Terugbetaal'-optie, maar de terugbetaling moet worden geïnitieerd door de handelaar zelf en kan niet worden afgedwongen door een derde partij.

Om dit beter te begrijpen, nemen we het voorbeeld van creditcards. Als je een winkelier betaalt met een creditcard, doet de bank namens jou een digitale betaling aan de winkelier en dit bedrag wordt later door jou gedekt wanneer je de creditcardrekening betaalt. Als je een chargeback aanvraagt, maakt de bank de betaling aan de handelaar gewoon ongedaan en wordt hetzelfde bedrag in mindering gebracht op je creditcardrekening. Dit systeem biedt een soort vangnet.

Bij cryptocurrencies is er geen tussenpersoon en dus ook geen vangnet. Je kunt niet klagen bij de 'klantenservice' als je wordt opgelicht, omdat er geen enkele entiteit is die verantwoordelijk is voor de blockchain.

Cryptotransacties traceren om de identiteit van de oplichter te onthullen

Elke cryptocurrency-transactie heeft een unieke 'vingerafdruk' die het mogelijk maakt om de geldstroom van de ene cryptowallet naar de andere te volgen. De transacties zijn echter anoniem en kunnen niet direct aan een bepaald individu worden gekoppeld.

In theorie is het mogelijk om te achterhalen wie de persoon achter deze transacties is. In de praktijk is het identificeren van de persoon die de portemonnee gebruikt een lang en lastig proces waarbij meerdere partijen betrokken moeten zijn.

Na het vaststellen van het spoor van de geldbeweging, moet het onderzoeksbureau contact opnemen met de exchange met het verzoek om de identiteit bekend te maken van de persoon die eigenaar is van de wallet. In de meeste landen is het verplicht om gebruikers te verifiëren met behulp van een Know Your Customer (KYC) proces om het witwassen van geld te voorkomen. Veel van deze bedrijven zijn echter gevestigd in landen die geen KYC-verificatie vereisen.

De oplichter kan het geld ook offline overmaken naar een zogenaamde 'cold wallet', waardoor het spoor doodloopt.

Vervolgens, ervan uitgaande dat het geld niet is overgemaakt naar een 'cold wallet' en dat de wallet of exchange KYC-verificatie uitvoert, zullen ze hoogstwaarschijnlijk weigeren om de informatie vrij te geven, tenzij er een formeel verzoek is van wetshandhavingsinstanties. Dit kan een ingewikkeld proces zijn, omdat cryptocurrency oplichters internationaal opereren, wat betekent dat wetshandhavingsinstanties uit meerdere landen moeten coördineren.

Het komt ook vaak voor dat oplichters geldezels gebruiken om hun geld wit te wassen. Daarom is de persoon onder wie de portemonnee is geregistreerd misschien helemaal niet de oplichter.

Na al deze inspanningen moet het slachtoffer, zelfs als de oplichter geïdentificeerd is, het geluk hebben dat de oplichter nog steeds het geld heeft om hem terug te betalen.

Wat we hieruit kunnen afleiden is dat cryptotransacties theoretisch wel gevolgd kunnen worden om de oplichter te identificeren, maar dat het bijna onmogelijk is om dit in een realistisch scenario te doen. De verloren bedragen zijn over het algemeen niet groot genoeg voor wetshandhaving om zich ermee te bemoeien en de zaak kan eindeloos aanslepen als het om een internationale zaak gaat.

Cryptocurrency-invorderingsbureaus

Hoewel het vrij duidelijk is dat cryptocurrency-transacties onomkeerbaar zijn, zijn er genoeg bedrijven die vol vertrouwen opscheppen dat ze slachtoffers van oplichting kunnen helpen hun cryptocurrency terug te krijgen. Ze volgen allemaal dezelfde patronen. Ten eerste promoten ze hun diensten sterk via media zoals zoekmachines:

Spamadvertenties op sites zoals YouTube en Instagram.

Zelfs op Scamadviser verwijderen we elke maand ongeveer 200 tot 300 neprecensies van mensen die zeggen dat hun geld is teruggevorderd door een terugvorderingsbedrijf. Deze beoordelingen moeten nooit worden vertrouwd.

Ze sturen ook betaalde persberichten uit die verward kunnen worden met echte nieuwsartikelen.

De websites bevatten altijd getuigenissen van opgetogen klanten die dachten dat ze hun geld nooit zouden terugkrijgen, maar hun gestolen geld dankzij het terugvorderingsbureau met succes terugkregen.

Ze lijken allemaal zeer zelfverzekerd en vermelden specifiek dat ze cryptocurrency kunnen herstellen.

Hebben ze een geheim waar de rest van de cryptowereld geen weet van heeft? Nou, de meeste van deze bedrijven die we hebben onderzocht zijn complete oplichters, terwijl anderen diensten leveren van dubieuze effectiviteit.

Ze bieden allemaal 'gratis consultaties', blijkbaar om te peilen of er een kans is dat het slachtoffer zijn geld terugkrijgt. Vreemd genoeg lijken ze nooit een zaak af te wijzen. Het echte doel van het consult is om te begrijpen hoe wanhopig de klant is.

Omdat veel van hun slachtoffers hun spaargeld verliezen, zijn ze wanhopig op zoek naar enige hoop om hun geld terug te krijgen. Het is dan ook niet verwonderlijk dat ze zullen instemmen met alle eisen van het incassobureau, zolang ze maar hoop blijven bieden om hun geld terug te krijgen. Deze bedrijven vragen altijd een voorschot en werken nooit op prestatiebasis, dat wil zeggen dat ze hun honorarium aftrekken van het teruggevorderde bedrag, ook al beweren ze dat in eerste instantie misschien wel.

Hoewel sommige van hen beweren dat ze 'onderzoeksbureaus' zijn in plaats van 'terugvorderingsbureaus', ondersteunen de beweringen in hun advertenties en op hun websites over hoge succespercentages niet wat ze zeggen.

We zijn twee soorten terugvorderingsbureaus tegengekomen als het gaat om terugboekingen van cryptocurrency: Scams en Borderline Scams

Scam Recovery-bureaus

Oplichters houden zogenaamde 'ezellijsten' of 'sukkellijsten' bij van slachtoffers die ze uiteindelijk weer als doelwit kiezen voor een nieuwe zwendel. In het geval van investeringszwendelaars benaderen ze de slachtoffers na een korte periode door zich voor te doen als terugvorderingsagentschappen.

Dit soort bedrijven zijn niets anders dan Advance Fee scams, waarbij ze je geld aannemen en weer verdwijnen. Een veelgebruikte truc is om de e-walletgegevens van het slachtoffer te vragen, inclusief de privésleutel, om toegang te krijgen. Vervolgens vragen ze het slachtoffer om een bepaald bedrag in de e-wallet te storten om 'de teruggewonnen niet-uitgeefbare Bitcoin om te zetten in uitgeefbare Bitcoin'.

Hoewel dit onzin is, weten de slachtoffers dit niet en storten ze uiteindelijk geld in de portemonnee waartoe de oplichter toegang heeft. Zodra dit is gebeurd, is het gewoon een kwestie van het geld naar de eigen cryptowallet van de oplichter verplaatsen en verdwijnen.

Borderline Scam Recovery Bureaus

Dit zijn herstelbureaus die relatief professioneel werken en echte diensten leveren als het gaat om niet-crypto herstel. Het enige wat ze doen is het delen van e-mails die het slachtoffer zelf naar de bank of creditcardmaatschappij moet sturen. Dit zijn dingen die mensen zelf zonder kosten kunnen doen. Toch, omdat er een soort dienst wordt geleverd, kan het geen complete oplichting worden genoemd.

De zaken worden echter veel erger als het gaat om het terugvorderen van cryptocurrency door deze bedrijven. We hebben de beoordelingen van deze sites gecontroleerd en vastgesteld dat ze over het algemeen positieve beoordelingen hebben, maar dat de beoordelingen over gevallen van cryptocurrencies lang niet zo positief zijn.

Ze bieden valse hoop op het terugkrijgen van cryptofondsen ondanks het feit dat ze weten dat de kans klein is, alleen maar zodat ze vergoedingen van de klant kunnen krijgen in de vorm van een voorschot.

Ook in deze gevallen verstrekken ze gewoon e-mails op basis van sjablonen die het slachtoffer moet sturen naar wetshandhavingsinstanties en zwendelmakelaars. Hoewel sommige oplichters hun geld terugbetalen onder dreiging van gerechtelijke stappen, doen de meeste dat niet. Uiteindelijk betalen de klanten voorschot na voorschot terwijl de zaak zich voortsleept, waardoor ze uiteindelijk nog meer verlies lijden.

Conclusie

Op dit moment worden er innovatieve manieren bedacht om slachtoffers van oplichting te helpen hun geld terug te krijgen. Helaas wordt er nog steeds gewerkt aan de technologie die dit mogelijk zou kunnen maken en is deze nog niet openbaar beschikbaar. Hoewel er hoop is dat crypto in de toekomst kan worden teruggevorderd, zal het waarschijnlijk nooit gratis of zo gemakkelijk zijn als het terugvorderen van fiatvaluta van oplichters.

Bottom line: Betaal vreemden nooit met cryptocurrency, want er is geen hoop op herstel als je wordt opgelicht.

Meer weten

• Hoe cryptocurrency beleggingszwendel herkennen
• Tijdlijn van een cryptobeleggingszwendel

Volg onze sociale mediakanalen voor nieuws over de nieuwste zwendelpraktijken en tips om veilig online te blijven. We nodigen je ook uit om lid te worden van de groeiende gemeenschap van zwendelbestrijders op onze Facebook-groep.

• Scamadviseur Facebook-pagina
• Wereldwijde oplichters - Facebook-groep
• Twitter-profiel van Scamadviser
• YouTube-kanaal

Dit artikel is geschreven door een scam fighter vrijwilliger. Als je denkt dat bovenstaand artikel onnauwkeurigheden bevat of relevante informatie mist, neem dan contact op met Scamadviser.com via dit formulier.