Глобальный саммит по борьбе с мошенничеством 2022: смотреть и скачать презентации
Автор: Jorij
Онлайн-мошенничество - самый регистрируемый вид преступлений. 9 и 10 ноября 2022 года состоялся 3-й Глобальный саммит по борьбе с мошенничеством (GASS), в котором приняли участие представители правительств, потребительских и финансовых органов, правоохранительных органов, агентств по защите брендов и коммерческих организаций. Цель мероприятия состояла в том, чтобы поделиться знаниями и идеями по борьбе с мошенничеством в Интернете и определить конкретные действия для более эффективной и действенной борьбы с мошенничеством в Интернете. Мероприятие сочетало в себе презентации, лекции и семинары.
Саммит проходил в Гаагской дельте безопасности в Нидерландах, и сотни участников также приняли участие в нем виртуально. Если вы заинтересованы в выступлении или поддержке мероприятия в следующем году, пожалуйста, свяжитесь с нами.
День 1
Йорий Абрахам - Введение
"Мошенничество стало глобальной пандемией, поскольку оно перестало быть проблемой Запада", - сказал Йорих Абрахам, управляющий директор ScamAdviser и Global Anti Scam Alliance, официально приветствуя участников саммита GASS. Г-н Абрахам определил мошенничество как разрыв между продуктом и тем, что вы получаете.
"Чтобы переломить ситуацию с мошенничеством, мы должны вместе построить дамбу", - продолжил он. Г-н Абрахам призвал все заинтересованные стороны объединить усилия, чтобы победить в войне с мошенничеством в Интернете. Он отметил, что мошенничество стало целой индустрией, и теперь его все труднее обнаружить, поскольку оно очень сложное.
Хотя повышение осведомленности о мошенничестве помогает, этого недостаточно, так как необходимо сделать больше. Он призвал всех участников саммита определить конкретные решения, которые помогут переломить ситуацию.
Натали Яарсма - официальное открытие мероприятия
"Мир должен укрепить устойчивость и справедливость в борьбе с мошенничеством в Интернете", - сказала Натали Яарсма, посол по особым поручениям по вопросам политики безопасности и кибербезопасности Королевства Нидерландов. Г-жа Яарсма, официально открывшая конференцию, подчеркнула, что для содействия этой борьбе заинтересованные стороны должны доверять друг другу и обмениваться информацией.
Она отметила, что правительство Нидерландов сотрудничает с Департаментом ООН по борьбе с киберпреступностью для борьбы с мошенничеством в Интернете. Г-жа Натали Яарсма далее сказала, что создание даже небольшой устойчивости поможет в борьбе с мошенничеством. Кроме того, она предостерегла от виктимизации и обвинения людей, потерявших деньги из-за мошенников.
В заключение она отметила, что заинтересованным сторонам необходимо наращивать потенциал, что поможет в составлении точных отчетов и даст правоохранительным органам больше шансов поймать киберпреступников.
Йорих Абрахам - Глобальное состояние мошенничества
"Мошенничество - это огромный разрыв между обещанным вам товаром или услугой и тем, что вы получаете", - объяснил Йорих Абрахам, генеральный директор Global Anti Scam Alliance & ScamAdviser.com. Г-н Абрахам добавил, что мошенничество сегодня затрагивает все регионы мира, причем молодое поколение теряет больше денег из-за мошенничества.
Он также отметил, что количество денег, потерянных в результате мошенничества, больше, чем сообщается в настоящее время. "Мошенничество становится все более сложным и трудно распознаваемым, так как некоторые из них, например, мошенничество в сфере романтических отношений, используют искусственный интеллект для создания поддельных лиц и глубоких голосов", - сказал г-н Абрахам.
Г-н Абрахам также отметил, что мошенники побеждают, и правоохранительным органам необходимо их догонять. Однако не все так безоблачно, поскольку страны творчески подходят к борьбе с мошенниками. Например, Китай запустил приложение для борьбы с мошенниками, которое насчитывает более 500 миллионов пользователей.
Фой Шивер и Зоряна Дмитришина - Современные тенденции в фишинге
"Наблюдается постоянный рост тенденций в области фишинга", - сказал Фой Шивер, заместитель генерального секретаря Антифишинговой рабочей группы (APWG). Он заявил, что во втором квартале 2022 года в результате фишинговых атак было потеряно более 1,1 миллиона долларов. APWG также отметила, что многие атаки BEC направлены на компании среднего уровня.
Г-н Шивер также отметил, что на 47% увеличилось количество фишинговых атак в социальных сетях, а также возросло количество атак ransomware в секторах здравоохранения и транспорта.
Зоряна Дмитришина, директор по институциональным отношениям APWG.eu, подробно рассказала об основных направлениях работы организации по борьбе с киберпреступностью, которыми являются обмен данными, кибер-информирование и исследования.
"Большинство целей - это финансовые учреждения и пользователи социальных сетей", - заметил г-н Шивер. В заключение он сказал, что, несмотря на сертификацию SSL, мошенники находят способы обойти фишинг.
Алехандро Фернандес-Сернуда - Глобальная борьба против злоупотребления доменами
"Мы должны бороться за лучший и более безопасный интернет", - сказал Алехандро Фернандес-Сернуда, директор по взаимодействию, программа целостности интернета, Глобальный кибер альянс.
Г-н Фернандес-Сернуда рассказал о том, как мошенники сотрудничают и сливают рекомендации борцов с мошенничеством. Таким образом, заинтересованные стороны, участвующие в борьбе с мошенниками, также должны сотрудничать. "Мы должны систематически сотрудничать, чтобы усложнить жизнь [мошенникам]".
Он сказал, что некоммерческая организация Global Cyber Alliance создает наборы инструментов кибербезопасности, чтобы помочь конечным пользователям защитить себя. Далее он сказал, что организация помогает сообществам по всему миру улучшить свой киберпотенциал для повышения устойчивости.
Глобальный кибернетический альянс имеет более 7 миллионов доменов в своем наборе данных и испытывает постоянный рост на 1 миллион в квартал. Кроме того, еженедельно они уничтожают более 8 000 доменов. Г-н Фернандес-Сернуда призвал все заинтересованные стороны присоединиться к усилиям, обещая создать сообщество доверия, действующее по единым правилам.
Джейд Ричмонд - Борьба с мошенничеством в австралийской экономике
"Убытки выросли на 92% до 473 миллионов австралийских долларов", - говорит Джейд Ричмонд, директор по потребительским стратегиям и взаимодействию, Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей.
"На этой неделе в Австралии проходит неделя информирования о мошенничестве, и 360 агентств-партнеров сотрудничают с государственными правоохранительными органами, частным сектором и потребительскими рынками в борьбе с мошенниками", - продолжила она. Кроме того, г-жа Ричмонд сказала, что Австралия уделяет большое внимание взаимодействию с различными организациями, чтобы люди были защищены и просвещены о том, как противостоять мошенничеству. Одно из направлений - роль телекоммуникаций, которые играют важную роль в мошенничестве.
Она также отметила, что ScamWatch прогнозирует увеличение числа случаев мошенничества к 2023 году, что является еще большей причиной для правительства работать над созданием лучшего регулирования телекоммуникаций.
Кацуми Оно - Фишинг в Японии
"Наблюдается резкий рост числа жертв мошенничества в сфере онлайн-банкинга", - сказал Кацуми Оно, руководитель группы по борьбе с экономическими и финансовыми киберпреступлениями Японского центра киберпреступности (JC3). Он отметил, что для борьбы с преступностью JC3 сотрудничает с другими заинтересованными сторонами, такими как научные круги, промышленные предприятия и правоохранительные органы.
Г-н Оно также сказал, что банки подвергаются большим атакам на личную информацию, и добавил, что с 2019 года фишинг стал главной проблемой для банковской отрасли Японии. Но с тех пор, как банки объединили усилия, потери от этих атак постепенно сократились.
"Поддельные веб-магазины имитируют настоящие интернет-магазины и приносят огромные убытки", - продолжил г-н Оно. Он также отметил, что эти поддельные сайты интернет-магазинов обычно занимают высокие позиции в поисковых системах благодаря SEO-отравлению. Было установлено, что за пределами Японии действуют до 10 000 поддельных сайтов интернет-магазинов.
Дана Вермаак - Цифровая банковская преступность в Южной Африке
"Схемы социальной инженерии, такие как фишинг и вишинг, продолжают расти, а значит, растут и общие потери банков и клиентов", - заметила Дана Вермаак, аналитик по управлению информацией: Финансовые преступления, SABRIC.
Г-н Вермаак отметил, что эти методы часто используются в одном сегменте или как комбинация более широкой схемы. Это привело к тому, что мошенничество в сфере интернет-банкинга продолжает расти. Мошенничество с использованием самозванства также привело к тому, что многие клиенты становятся жертвами попыток фишинга, поскольку их бомбардируют многочисленными звонками. В итоге жертвы предоставляют мошенникам личную информацию.
Южноафриканский центр информации о банковских рисках (SABRIC) разработал пять шагов, которые помогут в борьбе с мошенничеством. Это обмен информацией, взаимодействие с судебными и правоохранительными органами, кибер-криминалистический центр, взаимоотношения или экономия усилий, разведка и наращивание потенциала.
Бруно Хомем - Как действуют онлайн-мошенники в Латинской Америке
"Наша главная цель - выявлять мошенничество и уничтожать мошенников", - сказал Бруно Хомем, менеджер по борьбе с мошенничеством компании Axur. Он заявил, что ежемесячно организация удаляет более 40 000 ссылок.
Он рассказал, что два наиболее распространенных вида мошенничества в Южной Америке - это фишинговое мошенничество и мошенничество с покупками в Интернете. "Бразилия является целью почти 13% всех фишинговых сайтов в мире", - добавил г-н Хомем.
Кроме того, он выразил обеспокоенность тем, что мошенники используют автоматизацию для увеличения количества фишинговых наборов для атак. Они распространяют фишинговые наборы через платные объявления в социальных сетях, платные результаты веб-поиска и Google Shopping. Фишинговые наборы предлагаются как "фишинг как услуга" и используют различные тактики, чтобы избежать обнаружения антифишинговыми алгоритмами.
Г-н Хомем также отметил увеличение количества поддельных профилей в социальных сетях, используемых для фишинга, но они менее изощренные. Основная цель - использовать социальную сеть жертвы.
Лорин Капин - Мошенничество в США
"ФТК стремится бороться с обманчивой и нечестной деловой практикой, которая вредит способности потребителей принимать обоснованное решение о том, что они будут покупать", - сказала Лорин Капин, помощник директора по международной защите прав потребителей Федеральной торговой комиссии (ФТК).
Г-жа Капин рассказала об инструментарии ФТК, который включает в себя дела, правила, руководства и образовательные материалы как для организаций, так и для частных лиц, помогающие бороться с мошенничеством. Она подчеркнула необходимость создания инструментария для международного сотрудничества путем обмена информацией, помощи в проведении расследований и сбора информации для правоохранительных органов, чтобы помочь в этой борьбе.
Г-жа Капин также упомянула, что у FTC есть программа Consumer Sentinel Network, которая располагает уникальными инструментами расследования для помощи в борьбе с мошенничеством. Члены сети могут получить доступ к отчетам, которыми поделились потребители, а также к отчетам, полученным от распространителей данных.
Она также отметила, что ФТК занимается борьбой с мошенничеством, особенно с мошенничеством, связанным с ветеранами и пожилыми людьми. Они предлагают публично доступные данные, чтобы помочь повысить осведомленность.
Майк Хейли - Переломный момент в борьбе с мошенничеством в Великобритании
"Великобритания потеряла более 360 миллионов евро из-за мошенничества с платежами", - сказал Майк Хейли, генеральный директор CIFAS. По словам г-на Хейли, наиболее распространенными видами мошенничества являются мошенничество с использованием электронной почты, мошенничество с покупками, мошенничество с инвестициями и мошенничество с энергоресурсами.
На вопрос о том, почему Великобритания по-прежнему является объектом атак, он ответил, что использование английского языка во всем мире делает их легкой мишенью. К другим факторам относятся: более быстрые платежные системы, простота открытия счетов, ориентация мошенников на более широкие демографические группы, использование социальных сетей и прославление мошенничества.
Г-н Хейли сказал, что CIFAS в Великобритании повышает осведомленность о мошенничестве, что помогает потребителям защитить себя. Существует также телефонная линия "Stop Scams UK" по номеру 159, по которому потребители могут позвонить, чтобы проверить наличие мошенничества.
Проф. д-р Марк Баттон - Возвышение пирамиды и мошенничества Понци
"Схемы Понци и пирамиды могут легко пересекаться, что приводит к путанице, - говорит профессор д-р Марк Баттон, директор Центра по изучению противодействия мошенничеству при Портсмутском университете. Это наложение создает лазейку, когда речь идет о национальных правовых системах для борьбы с такими мошенничествами".
Профессор д-р Баттон определил мошенническую схему пирамиды как неустойчивую бизнес-модель, которая вознаграждает людей за привлечение других и предлагает бесполезные продукты. Схема Понци была определена как мошенничество с инвестициями "с целью обогащения", которое выплачивает деньги инвесторам из их собственных средств.
Профессор д-р Баттон отметил, что экономический спад может привести к более широкому распространению мошеннических схем "пирамида" и "Понци". Другие факторы включают глобализацию, структуру общества и такие технологические факторы, как социальные сети и Интернет.
Некоторые из стратегий, которые используют мошенники, включают представление желательного образа жизни, ориентацию на уязвимые группы населения, технику продаж под высоким давлением, развитие религиозных культов и др. В заключение профессор д-р Баттон сказал, что необходимо быть бдительным к подобным схемам.
Джон Клэй - Тенденции мошенничества при совершении покупок в Интернете
"Есть 5 ведущих брендов, которые продолжают сталкиваться с высоким уровнем выдавания себя за других, - говорит Джон Клэй, вице-президент по анализу угроз компании Trend Micro. Это такие бренды, как DHL/USPS (мошенничество с доставкой), Walmart, Costco, Netflix, T-Mobile и Amazon/PayPal/Apple (фишинговые аферы). Мошенники продолжают выдавать себя за эти известные бренды, чтобы использовать доверие людей к этим компаниям.
Г-н Клей также отметил, что среди других распространенных видов мошенничества, с которыми сталкивается Trend Micro, - поддельные интернет-магазины и электронное мошенничество. По его словам, некоторые из способов продажи поддельных интернет-магазинов включают, в частности, слишком хорошие, чтобы быть правдой, цены, срочные распродажи и необычные способы оплаты.
Купоны, поддельные онлайн-опросы, уведомления об отправке и поддельные страницы входа в систему - вот основные уловки фишинговых мошенников. Мошенники также используют вредоносные программы, встроенные в кассу некоторых интернет-магазинов, для кражи данных покупателей.
Он сказал, что компания Trend Micro будет продолжать инвестировать в людей, процессы и технологии для борьбы с мошенниками. По словам г-на Клэя, компания Trend Micro также открыта для государственно-частного партнерства.
Дмитрий Тюнькин и Камилл Себулла - Крипто- и инвестиционные мошенничества увеличиваются в три раза каждый год
"В первой половине 2022 года было зарегистрировано более 2 000 мошеннических доменов, - говорит Камилл Себулла, директор Group-IB. Это на 335% больше по сравнению с тем же периодом 2021 года". Г-н Себулла также отметил, что мошенники обращаются к потокам YouTube для продвижения своих так называемых "криптопродуктов".
Он рассказал о том, что мошенники теперь используют глубокие подделки популярных фигур, таких как Элон Маск, чтобы выглядеть убедительно. Тем самым мошенники завоевывают доверие своих жертв, которые в итоге отправляют свои криптокошельки или переводят деньги.
"Когда речь заходит об инвестиционных аферах, - продолжил г-н Себулла, - ЕС является основной мишенью, где в июле 2022 года было выявлено более 11 000 уникальных доменов". Он отметил, что причиной трехкратного роста мошенничества является экономический кризис, социальная инженерия и бренды становятся все более популярными.
Дмитрий Тюнькин, руководитель отдела защиты от цифровых рисков Group IB, рассказал, что организация провела "кампанию мошенничества" в отношении 100 участников саммита, собирая онлайн-данные, чтобы атаковать их с помощью поддельных аккаунтов LinkedIn.
Group-IB создала поддельный веб-сайт мероприятия, чтобы собрать личную информацию участников, выдавая себя за GASA. В результате 15% участников поставили под угрозу свои личные данные, а 2% предоставили форму "поддержки клиентов", которая позволила бы "мошенникам" связаться с ними. В конце выступления г-н Тюнькин предупредил: "Пожалуйста, будьте подозрительны".
Джек Уиттакер - Почему пользователи Интернета становятся жертвами мошенников?
"Большинство жертв мошенников, скорее всего, мужчины", - поделился Джек Уиттакер, кандидат наук (криминалистика) в Университете Суррея. Он также отметил, что 48% из тех, кто стал жертвой, попались на удочку мошенников. Однако это значительное снижение по сравнению с 67% в предыдущем году.
Г-н Уиттакер отметил, что тремя наиболее распространенными видами мошенничества являются фишинговое мошенничество, мошенничество с инвестициями или обещаниями денег и мошенничество с криптовалютами. "3% людей никогда не проверяют, является ли сайт законным или нет, - заявил он.
Поскольку только 41% людей, столкнувшихся с мошенничеством, действительно сообщают о нем, необходимо сделать больше для борьбы с этой угрозой. Г-н Уиттакер сообщил, что 72% потребителей оценивают усилия полиции и правительства по борьбе с мошенничеством как очень слабые. Поскольку только 12% клиентов удовлетворены усилиями правоохранительных органов, необходимо принимать более жесткие меры.
Луиза Бельцунг - Копирование мошенников для повышения осведомленности
"Нам необходимо повысить потенциал уязвимых групп", - сказала Луиза Бельцунг, руководитель отдела исследований OIAT/WatchlistInternet. Она отметила, что потребители тратят много времени, прежде чем сообщить о случаях мошенничества, что затрудняет принятие мер.
Österreichisches Institut für angewandte Telekommunikation (ÖIAT) разработал программу обнаружения поддельных магазинов на основе искусственного интеллекта, которая помогает сообщать о случаях мошенничества в режиме реального времени, предоставлять консультации и поддержку, а также совершать безопасные покупки. Она также подчеркнула, что сотрудничество и обмен знаниями между различными заинтересованными сторонами являются ключевыми в борьбе с мошенничеством.
Г-жа Бельцунг также отметила, что в Австрии компания Watchlist Internet создает поддельные веб-магазины, чтобы ознакомить покупателей с тем, насколько реальными могут быть мошеннические действия в Интернете. Эти "магазины" сделаны максимально реалистично, но в конце, перед тем как клиент заплатит, появляется предупреждающее сообщение. Они также делают кампании по повышению осведомленности потребителей веселыми, поскольку позволяют пользователям разыгрывать своих друзей. В конце розыгрыша появляется всплывающее предупреждение. Все это призвано помочь повысить осведомленность о мошенничестве.
Джим Браунинг - разоблачение настоящих мошенников
"Моя цель - разоблачить как преступление, так и людей, стоящих за мошенничеством", - говорит Джим Браунинг, мошенник и следователь. Г-н Браунинг - известный ютубер с более чем 4 миллионами подписчиков, который разоблачил многомиллионные аферы техподдержки. Он объяснил, что создал свой канал на YouTube с целью обучения людей тому, как избежать этих афер, которые используют сценарный формат.
Он намеренно приводит/привлекает мошенников, записывает их идентификаторы, делает все в обратном порядке, чтобы получить их подробную информацию. Он рассказал о документальном фильме, снятом в сотрудничестве с BBC, о компаниях, занимающихся мошенничеством в сфере технической поддержки. Он смог проникнуть в компьютер руководителя колл-центра, получить доступ к системе видеонаблюдения и прослушать их разговоры. Хотя половина агентства работает законно как туристическая компания, она используется как прикрытие для другой половины компании, которая занималась мошенничеством. В конечном итоге, используя доказательства, предоставленные Джимом Браунингом, индийская полиция смогла арестовать Амита Чаухана.
Несмотря на то, что г-н Браунинг фактически вторгся в несколько колл-центров мошенников, в большинстве случаев мошенники не были арестованы. Джим Браунинг ищет способы создания механизмов для быстрого ареста мошенников.
Якоб Бринг Труэльсен - Ответственность регистратуры
"В Дании мы поняли, что нам нужно сделать больше для обеспечения онлайн-безопасности нашего населения", - сказал Якоб Бринг Труэлсен, генеральный директор DK Hostmaster. Он продолжил, сказав, что датский реестр ввел меры по контролю личности, когда каждый, кто регистрирует домен, должен предъявить какой-либо документ, удостоверяющий личность.
Г-н Труэльсен отметил, что более 3800 доменов были удалены из реестра .dk за несоблюдение новых требований. "В Дании люди должны показать, кто стоит за доменом", - заметил он.
В заключение он сказал, что добавление множества тонких слоев безопасности приводит к созданию чего-то конкретного и более надежного. Таким образом, Дания эффективно сократила количество сомнительных сайтов, использующих домены .dk.
Семинар - Биржа APWG по электронной преступности
Под председательством Фоя Шивера, заместителя генерального секретаря, APWG и ПаблоЛопеса-Агилара Белтрана, директора по технологиям, APWG
Семинар - Передовая практика в области информирования и просвещения о мошенничестве
Под председательством Клаудии Майя, главного редактора, Deco Proteste и Сонии Ковита, координатора по правовым и экономическим вопросам, Deco Proteste
Семинар - Расширение прав и возможностей потребителей в отношении мошенничества
Под председательством Джозефа Селоло, секретаря компании, Национальная комиссия по защите прав потребителей (Южная Африка)
Семинар - Мошенничество на открытом рынке дисплейной рекламы
Под председательством Хелен Фэйрфакс-Уолл, руководителя отдела цифровых технологий и политики в отношении мошенничества, Which?
День 2
Панельная дискуссия: Укрощение Дикого Запада Интернета
Участниками дискуссии были:
- Катрин Бауэр Булст, руководитель отдела по безопасности в цифровую эпоху, Европейская комиссия
- Иветт Паулович, партнер, Fasano Paulovics и соавтор исследования Европейской комиссии о злоупотреблении DNS
- Дженн Бьюкенен, менеджер по продуктам, Google
- Роберт Флейм, руководитель стратегических программ, юридическая группа IP и DNS, Meta/Facebook
- Саймон Форстер, генеральный директор, SpamHaus
- Патрик Хаусс, заместитель генерального директора, CSC
Эбигейл Бишоп - Защита клиентов Amazon от мошенников
"Мошенничество - сложный процесс и затрагивает всех, включая поколение Z, - говорит Эбигейл Бишоп, руководитель отдела внешних связей по предотвращению мошенничества. Amazon". Она также отметила, что более половины мошенничеств, выдающих себя за других людей, в Северной Америке связаны с ведущими брендами, включая Amazon.
Она подчеркнула тот факт, что хотя сам Amazon не взломан и не скомпрометирован, мошенники создают убедительные сайты и приложения-подражатели, чтобы обмануть людей и заставить их думать, что они имеют дело с Amazon. "Amazon занимает решительную позицию в борьбе с мошенничествами, выдающими себя за других", - заявила г-жа Бишоп.
В рамках борьбы с мошенниками Amazon повышает осведомленность клиентов, создавая информационную страницу на своем сайте. Кроме того, компания сотрудничает с другими организациями, такими как Better Business Bureau и National Cybersecurity Alliance.
В заключение г-жа Бишоп сказала, что борьба с мошенниками должна вестись как можно раньше.
Мигель де Брюйкер - стратегия кибербезопасности Бельгии и действия по борьбе с фишингом
"Главная угроза для интернета - это потеря доверия", - заявил Мигель де Брюйкер, управляющий директор Центра кибербезопасности Бельгии. Доверие - это основа всех внедрений безопасности, главная причина, по которой Центр кибербезопасности Бельгии прилагает все усилия, чтобы завоевать доверие населения к использованию Интернета. Организациям необходимо обеспечить свою надежность, добавив дополнительные уровни надежности и подотчетности.
Им необходимо создать доверие на основе цифровой идентификации, чтобы преодолеть разрыв между синтетическим доверием и вызывающим тревогу нулевым доверием, которое приносят мошенники. Он привел пример того, как в Бельгии нельзя купить SIM-карту, не предъявив удостоверение личности. Они рассматривают цифровую идентификацию человека как самое прочное государственно-частное партнерство. Миссия CCB заключается в том, чтобы сделать Бельгию наименее киберуязвимой страной в Европе. В заключение своей речи г-н де Брюйкер сказал: "Мы должны не только сделать людей готовыми к Интернету. Мы также должны сделать интернет готовым для людей".
Ник Смарт - (Им)возможности восстановления криптовалютных средств
"Технологии недостаточно хорошо изучены, а использование жаргона облегчает процветание криптовалютного мошенничества", - сказал Ник Смарт, директор Blockchain Intelligence, Crystal Blockchain Analytics. Он также сказал, что предполагаемая высокая доходность и влияние таких известных людей, как Элон Маск, приводит к тому, что люди бросаются на криптовалютный рынок без достаточной информации.
Он также отметил, что поскольку криптовалюты сочетают в себе два менее понятных сектора, а именно финансы и технологии, многие люди потеряли свои с трудом заработанные деньги, а потери составили 2 миллиарда долларов.
Г-н Смарт также отметил, что наблюдается рост мошенничества с возвратом денег, поскольку многие жертвы отчаянно пытаются вернуть свои деньги. Правоохранительные органы всегда работают медленно, поскольку отслеживание криптовалютных транзакций - процесс, требующий много времени. Это приводит к тому, что у жертв появляется сильная мотивация обращаться за помощью по неофициальным каналам. К сожалению, большинство из них в итоге теряют еще больше денег.
Семинар - Некоммерческие организации против киберрисков
Под председательством Алехандро Фернандес-Сернуда, директора по взаимодействию, Программа целостности интернета,Глобальный кибер альянс
Семинар - Политика и обмен данными для борьбы с мошенничеством
Под председательством Уэйна Бата, руководителя отдела стратегии и политики, CIFAS
Семинар - Определение инструментов обеспечения соблюдения политики в Интернете
Ведущий - Маартен Кроненбург, член правления, Netsweeper
Сообщить о мошенничестве!
Вы попались на обман, купили поддельный продукт? Сообщите об этом сайте и предупредите других!
Категории мошенничества
Помощь и информация
Популярные истории
С ростом влияния Интернета растет и распространенность онлайн-мошенничества. Мошенники делают всевозможные заявления, чтобы заманить жертву в ловушку - от фиктивных инвестиционных возможностей до интернет-магазинов - и интернет позволяет им действовать анонимно из любой точки мира. Умение распознавать мошенников в Интернете - важный навык, поскольку виртуальный мир все больше входит в каждую сферу нашей жизни. Приведенные ниже советы помогут вам определить признаки, которые могут указывать на то, что веб-сайт может быть мошенническим. Здравый смысл: Слишком хорошо, чтобы быть правдой Когда вы ищете товары в Интернете, выгодное предложение может быть очень заманчивым. Сумка Gucci или новый iPhone за полцены? Кто бы не захотел ухватиться за такую сделку? Мошенники тоже знают об этом и пытаются воспользоваться этим фактом. Если предложение в Интернете кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, подумайте дважды и все перепроверьте. Самый простой способ сделать это - просто проверить тот же товар на конкурирующих сайтах (которым вы доверяете). Если разница в ценах огромна, лучше перепроверить весь сайт. Проверьте ссылки на социальные сети В наши дни социальные сети являются основной частью бизнеса электронной коммерции, и потребители часто ожидают от интернет-магазинов присутствия в социальных сетях. Мошенники знают об этом и часто вставляют логотипы сайтов социальных сетей на свои сайты. Если порыться под поверхностью, часто оказывается, что эта функциональность даже не работает. Социальные кнопки могут вести на главную страницу сайта, на пустой профиль или вообще в никуда. Мошенники часто слишком ленивы, чтобы создать специальный Facebook, Twitter или Instagram для своего фальшивого сайта (или не хотят, чтобы о них распространялась дурная слава). Если есть функционирующие аккаунты в социальных сетях, быстро посмотрите, есть ли там какие-либо сообщения. Зачастую, если сайт является мошенническим, разгневанные пользователи дадут вам знать! Проверьте мелкий шрифт (условия и правила) Мошенники часто используют вставной или поспешный текст на таких страницах, как "О нас", "Условия и положения", "Политика доставки" и "Политика возврата", чтобы создать видимость профессионализма. Если вы обнаружите, что этих страниц не существует или они плохого качества (например, содержат опечатки), подумайте дважды о покупках на этом сайте! Неужели вы думаете, что компания разместила бы неполный или небрежный текст, если бы она была законной? Используются ли (неправильно) названия брендов? Многие мошеннические интернет-магазины используют названия брендов (Adidas, Chanel, Apple) в сочетании с такими словами, как "скидка", "дешево", "распродажа" и даже "бесплатно", чтобы привлечь посетителей через поисковые системы. Бренды обычно не любят, когда их продукция продается через такие интернет-магазины. Премиальные бренды редко или никогда не выставляют свою продукцию на продажу или предлагают огромные скидки. Кроме того, большинство серьезных интернет-магазинов продают продукцию нескольких брендов и не связывают свою жизнь с одним брендом. Обратите внимание на внешний вид и функциональность этих сайтов. На легитимных сайтах размещены высококачественные логотипы и фотографии, поскольку бренды хотят произвести на вас впечатление своей продукцией. Мошенники часто воруют контент, например, изображения и описания товаров, из различных источников. Это может означать, что внешний вид сайта может выглядеть непрофессионально, со странным форматированием или фотографиями низкого разрешения. Есть ли у сайта работающий знак доверия? Знаки доверия - это метод проверки интернет-магазина третьей стороной. Например, они указывают на безопасность или защиту прав потребителей. Однако мошеннические сайты также используют их без разрешения. Например, у них может быть изображение знака доверия на сайте без фактической проверки, то есть они используют логотип не по назначению и вводят вас в заблуждение! Проверьте доменное имя Некоторые сайты пытаются обмануть вас и заставить думать, что они являются официальными сайтами известных брендов, даже если они не имеют никакого отношения к реальной компании. Убедитесь, что доменное имя (адрес сайта) соответствует ожидаемому, особенно если вы переходите по ссылке. Например, настоящее доменное имя бренда может быть brand.com, а на поддельном сайте могут использоваться такие варианты, как brand.net, brand.org, brand.xyz, brand.biz, brand.online и другие. Все еще не уверены? Простым решением будет поиск конкретной страницы в вашей любимой поисковой системе. Поддельные сайты обычно зависят от нажатия на прямую ссылку и, как правило, не занимают высокие позиции в рейтинге. Если вы получили письмо с просьбой нажать на ссылку, всегда безопаснее перейти на сайт вручную, чтобы убедиться, что вы не находитесь на поддельном сайте. Проверьте возраст домена Вы можете проверить сайты на Scamadviser, чтобы узнать, сколько лет сайту. Также собирается и другая информация о домене, например, на какой срок он был зарегистрирован. Доменные имена, зарегистрированные на короткий срок, скажем, на год, могут вызвать подозрение, потому что мошенники не вкладывают много денег в свои сайты. Они покупают доменные имена с коротким сроком действия, чтобы сохранить свои расходы минимальными. Сайты, которые были созданы недавно и имеют короткий срок действия, скорее всего, являются мошенническими. Надежны ли отзывы? Веб-магазин, использующий известную систему потребительских отзывов, обычно является хорошим знаком. Однако некоторые системы отзывов лучше других. Проверьте, придерживается ли система отзывов Стандартов сертификации отзывов, что означает, что интернет-магазин не может удалять или редактировать отзывы без надлежащей причины. На многих поддельных сайтах есть раздел "Отзывы" или "Свидетельства", который заполнен фальшивыми положительными отзывами. Они содержат вымышленные имена людей, используют фотографии, взятые из случайных источников, а текст часто копируется с других сайтов. Поэтому рекомендуется не полагаться на отзывы, размещенные только на сайте. Такие сайты, как Scamadviser, TrustPilot и другие, позволяют пользователям оставлять отзывы, которые не могут быть удалены или отредактированы компаниями. Проверка внешних отзывов - это способ получить более четкое представление о том, что говорят реальные клиенты. Посетите реестры компаний Это может быть нелегко, если вы собираетесь покупать товар через границу. В каждой стране есть свой способ регистрации компаний. В США хорошим источником информации является Better Business Bureau. В Нидерландах вы можете проверить Торговую палату. Защищена ли связь? Видите ли вы "https" перед адресом интернет-магазина и виден ли символ "замка"? В этом случае обмен данными между интернет-магазином и вашим браузером зашифрован, что делает использование интернет-магазина немного безопаснее. Это не гарантирует, что веб-магазин не является поддельным, поскольку стоимость добавления SSL-сертификата (который необходим для защиты связи) минимальна (от 4,99 евро в год). Предлагаются ли безопасные способы оплаты? Существует множество способов оплаты. Как правило, кредитные карты, PayPay и Alipay обеспечивают защиту потребителя, позволяя ему вернуть свои деньги в случае, если товар не доставлен. Проверьте, поддерживает ли интернет-магазин эти способы оплаты. Никогда не переводите деньги на банковский счет, если у вас есть сомнения в надежности интернет-магазина. Такие способы оплаты, как Western Union, Moneygram, Skrill и Bitcoin, часто не отслеживаются, и вернуть деньги, переведенные с их помощью, практически невозможно. Поэтому их предпочитают мошенники. Кто доставляет товар? Проверьте, указал ли интернет-магазин своих партнеров по доставке. Не все интернет-магазины указывают их, но некоторые из них имеют функцию отслеживания доставки. Партнер/партнеры по доставке также могут быть указаны в процессе оформления заказа. Если указан надежный партнер по доставке, это, как правило, хороший знак. Не уверены? Свяжитесь с интернет-магазином Хороший интернет-магазин знает, что его клиенты хотят общаться разными способами. Проверьте, указывает ли компания номер телефона, идентификатор электронной почты или контактную форму и активна ли она в социальных сетях. В случае сомнений позвоните в компанию или отправьте запрос на получение дополнительной информации по электронной почте или через социальные сети. Профессиональный интернет-магазин обычно отвечает в течение нескольких часов или максимум двух рабочих дней в зависимости от способа связи. Все еще не уверены? Не делайте этого! Если (все еще) сомневаетесь, не делайте этого! Наш совет в Scamadviser заключается в том, что если вы все еще не уверены, лучше быть осторожным и следовать своей интуиции. Не позволяйте большой цене затуманить ваше решение. Если вы сомневаетесь, есть множество других магазинов, в которых можно сделать покупку. Узнайте больше о конкретных видах мошенничества в нашей подробной серии статей "Как распознать мошенничество"! Как распознать мошенничество - фишингКак распознать мошенничество - сайты-копииКак распознать мошенничество - мошенничество при трудоустройствеКак распознать мошенничество - Сделки, которые слишком хороши, чтобы быть правдойКак распознать мошенничество - фальшивые отзывы Инструменты для выявления мошенничества В Интернете есть несколько инструментов, которые помогут вам узнать, не пытаются ли вас обмануть. Можно проверить любую информацию, которой кто-то делится с вами в Интернете, включая ссылки на сайты, идентификаторы электронной почты, номера телефонов, адреса, информацию о компании и многое другое. Собранные вместе данные могут составить полноценную картину того, имеете ли вы дело с мошенником или настоящим человеком/организацией. Ниже приведены наиболее полезные инструменты, доступные в Интернете, которые помогут выявить мошенников: Проверка домена или ссылки В Интернете есть несколько инструментов, которые могут сканировать веб-сайты, чтобы мгновенно определить, есть ли в них признаки мошенничества. Имейте в виду, что эти инструменты не являются надежными, но они предоставляют ценную информацию, которая поможет вам сформировать суждение о том, является ли сайт законным или поддельным. ScamAdviser: ScamAdviser специализируется на выявлении мошенничества в Интернете, будь то интернет-магазины, не доставляющие товары или продающие подделки, фальшивые инвестиционные и криптовалютные сайты или мошенничество с подпиской. Через своих партнеров он также проверяет фишинг и вредоносные программы. URLscan.io: URLscan предназначен для более технически подкованных пользователей. Он предоставляет огромное количество технических сведений, таких как подробная информация о домене и IP. Проверка информации о регистрации домена Поиск домена Whois позволяет отследить принадлежность и срок владения доменным именем. Подобно тому, как все дома регистрируются в органах управления, все реестры доменных имен ведут учет информации о каждом приобретенном через них доменном имени, а также о том, кто им владеет и до какой даты оно было приобретено. Поиск ICANN: ICANN - это Корпорация по присвоению имен и номеров в Интернете. Это некоммерческая организация, которая поддерживает основную инфраструктуру Интернета. Инструмент поиска регистрационных данных ICANN дает вам возможность просматривать текущие регистрационные данные для доменных имен и номерных ресурсов Интернета. Проверка изображения Услуги обратного поиска изображений позволяют узнать, появляется ли одно и то же изображение на нескольких веб-сайтах и не было ли оно отредактировано. Если изображение появляется на нескольких разных сайтах, то, скорее всего, оно было украдено. FaceCheck: Загрузите лицо интересующего вас человека и найдите его профили в социальных сетях, появления в блогах, видео и на новостных сайтах. С помощью FaceCheck вы можете сверить фотографию человека с миллионами лиц с сайтов mugshot, сайтов сексуальных преступников и подозреваемых, которые появлялись в новостях. Поиск изображений Google: В 2011 году в Google Images была добавлена функция обратного поиска изображений, которая позволяет пользователям загрузить фотографию или ссылку на изображение и узнать, где это же изображение появлялось в Интернете. Tineye: TinEye - это первая поисковая система изображений в Интернете, использующая технологию идентификации изображений, а не ключевые слова, метаданные или водяные знаки. TinEye позволяет пользователям искать не по ключевым словам, а по изображениям. Яндекс Картинки: Яндекс Картинки - это альтернатива Google Image Search и Tineye, которая часто находит результаты, которые другие системы поиска изображений могут пропустить. Проверьте бизнес Легальные предприятия должны быть зарегистрированы в соответствующих регулирующих органах каждой страны, в которой они работают. Рекомендуется сначала проверить специальный реестр предприятий вашей страны (см.: "Путеводитель по странам глобального мошенничества"). Ниже приведены некоторые национальные и международные бизнес-реестры: Реестр ASIC: Австралия Companies House: Великобритания Crunchbase: Глобальный с фокусом на США/Европу EU Business Register: Европа OpenCorporates: Глобальные с фокусом на США/Европу SEC Company Search: США Проверка номера телефона Функция Caller IDs на смартфонах дошла до того, что отображает не только номер, но также имя и местоположение звонящего. Сегодня многие операторы связи уже предлагают эту функцию, и вы можете использовать приведенные ниже приложения, чтобы лучше отсеивать неизвестных абонентов. Они также позволяют сообщать о спаме и мошеннических звонках, чтобы предупредить других пользователей. Sync.me: Sync.ME - это "ведущая в мире социальная телефонная книга", которая помогает миллионам пользователей по всему миру идентифицировать входящие звонки и блокировать нежелательные спам-звонки. Sync.ME точно идентифицирует звонящих, указывая их полное имя и фотографию, в любой точке мира. Truecaller: TrueCaller - это приложение для смартфонов, которое обладает функциями идентификации звонящего, блокировки звонков, флэш-сообщений, записи звонков, чата и голосовой связи с помощью Интернета. Для регистрации в сервисе пользователям необходимо предоставить номер мобильного телефона. Приложение доступно для Android и iOS. Whoscall: Whoscall - это высоко оцененное телефонное приложение с функцией Caller ID & Block. Помимо услуги звонков и текстовых сообщений, мы хорошо известны своей идентификацией входящих звонков и SMS, блокировкой вредоносных спам-звонков и SMS, а также благодаря нашей массивной базе данных с более чем 1,6 млрд. номеров. Проверка текстового сообщения Мошенничество с сообщениями может быть весьма убедительным, и один неосторожный клик может привести к тому, что ваши личные и финансовые данные окажутся в руках мошенников. Используйте приведенные ниже инструменты, чтобы проверить, не является ли текстовое сообщение мошенничеством: Call Defender (Гонконг): Call Defender предоставляет услуги блокировки и определения номера в Гонконге. Помимо использования базы данных Whoscall, приложение также использует HKJunkcall, известную базу данных спамовых телефонов в Гонконге, для комплексного предотвращения мошеннических и надоедливых звонков. ScamRanger: Пользователи могут сообщать о мошеннических текстовых сообщениях и проверять, является ли полученное ими сообщение мошенничеством. Scam Ranger защищает людей от финансового мошенничества в Интернете на всех платформах обмена сообщениями, используя силу сообщества. Проверить видео По мере совершенствования технологии глубокие подделки становится все легче создавать и все труднее распознавать. Они использовались в громких аферах и могут быть очень убедительными. Существуют инструменты для определения того, является ли видео глубокой подделкой, и пользователи могут сделать это, просто вставив ссылку на видео или загрузив видео. Deepware: Сканирует подозрительное видео, чтобы выяснить, не является ли оно синтетической манипуляцией. Проект имеет открытый исходный код, что позволяет сообществам совместно найти надежное решение для борьбы с глубокими подделками.
Итак, худшее свершилось - вы поняли, что слишком быстро расстались со своими деньгами, а сайт, которым вы пользовались, оказался мошенническим - что теперь? Прежде всего, не отчаивайтесь!!! Если вы считаете, что вас обманули, первым делом при возникновении проблемы просто попросите вернуть вам деньги. Это первый и самый простой шаг, позволяющий определить, имеете ли вы дело с настоящей компанией или мошенниками. К сожалению, вернуть деньги мошенникам не так просто, как просто попросить. Если вы действительно имеете дело с мошенниками, процедура (и шанс) возврата денег зависит от способа оплаты, который вы использовали. PayPal Дебетовая карта/кредитная карта Банковский перевод Банковский перевод Google Pay Биткоин PayPal Если вы использовали PayPal, у вас есть все шансы вернуть свои деньги, если вас обманули. На их сайте вы можете подать спор в течение 180 календарных дней после покупки. Условия для подачи спора: Самая простая ситуация - вы заказали товар в интернет-магазине, а он не пришел. В этом случае PayPal заявляет следующее: "Если ваш заказ так и не пришел, а продавец не может предоставить доказательства отправки или доставки, вы получите полный возврат денег. Это так просто". Мошенник отправил вам совершенно другой товар. Например, вы заказали PlayStation 4, но вместо нее получили только контроллер Playstation. Состояние товара было искажено на странице товара. Например, товар был заявлен как абсолютно новый, но имеет явные следы использования. В товаре отсутствуют детали или функции, и об этом не было сообщено. Например, вы купили полку, включая все винты для сборки, но по прибытии они не были включены в комплект. Полученный вами товар является подделкой, которая была продана как подлинная. Кредитная карта или дебетовая карта Если вы расплатились с интернет-магазином кредитной или дебетовой картой, то лучше всего обратиться в банк, обслуживающий вашу карту, и проверить, есть ли у них раздел "спорные транзакции" или упоминание о процессе "возврата платежей". Этот процесс может быть довольно сложным, что прекрасно демонстрирует данная инфографика от Chargebacks911. Но что такое возврат платежа? Money Saving Expert утверждает, что возврат платежа полезен, когда вы покупаете что-то в Интернете, а товары/услуги: неисправны, не предоставлены, не доставлены вам, так как компания обанкротилась. Ваш банк обратится непосредственно в банк продавца для возврата суммы на ваш счет (если претензия обоснована). Срок, в течение которого вы должны потребовать возврата денег, составляет 120 дней с того момента, когда вы заплатили или заметили проблему. Для тех из вас, кто проживает в Великобритании, у вас есть друг в разделе 75 Закона о потребительском кредите 1974 года. Если вы хотите узнать больше, ознакомьтесь с полным текстом закона на сайте Money Saving Expert. Что это значит для вас? Эта статья означает, что если вы заплатили сумму от 100 до 30 000 фунтов стерлингов, вы можете получить свои деньги обратно, если вы не получили заказанный товар или что-то было не так, как должно было быть. Разница между этим и возвратными платежами заключается в том, что это не добровольная схема провайдеров карт. Эти меры защиты закреплены в законе. Мы в Scamadviser считаем, что эта защита очень важна для потребителей, так как она также защищает пользователей от компании, которая подвела вас и затем разорилась. Примечание: Будьте осторожны и не используйте третьих лиц, таких как PayPal, при оплате кредитной картой. Это может лишить вас права подать иск в соответствии с разделом 75. Более подробную информацию смотрите здесь. Банковский перевод Which.co.uk рассказывает следующее о возврате денег при банковском переводе: Если вы стали жертвой мошенничества, в результате которого вы перевели деньги в другой банк, вам следует немедленно связаться со своим банком. После получения уведомления они могут попытаться вернуть деньги. Если это не удастся, вы можете подать жалобу в свой банк или связаться с местным финансовым омбудсменом. Кроме того, Which.co.uk утверждает, что обращение в органы власти и наличие под рукой номера дела может помочь в этом процессе. Служба денежных переводов Остерегайтесь пользоваться услугами денежных переводов. Which.co.uk отмечает, что использование таких услуг, как MoneyGram, Pay Point или Western Union (излюбленных мошенниками), может затруднить возврат ваших денег. Лучший совет здесь - если вы не уверены в транзакции, не выбирайте этот способ оплаты. Несанкционированный таинственный платеж Вы смотрите на финансовый отчет со странной покупкой? Возможно, сумма, списанная компанией, о которой вы ничего не помните? Вы не одиноки, и это может быть несанкционированный вывод средств. В этом случае как можно скорее свяжитесь с вашим банком. В зависимости от того, где вы живете, там могут действовать правила, защищающие вас и, возможно, обеспечивающие возврат средств. Google Pay Вы думаете, что кто-то использовал ваш аккаунт Google Pay без вашего разрешения? Возможно, был странный платеж, о котором вы не помните. Не волнуйтесь! У Google есть система споров, которая поможет вам. Перейдите сюда, чтобы узнать, что делать, если вы хотите оспорить, сообщить или отменить платеж. Биткойн (и другие криптовалюты) К сожалению, транзакции с криптовалютами невозможно отследить и отменить, что делает их возврат очень сложной задачей. В большинстве случаев надежды на возврат криптомонет практически нет. Вы можете попробовать связаться с компанией, через которую вы совершили транзакцию биткоина, и представить свое требование о возврате средств. После этого компания сама решит, может ли она вернуть вам деньги в соответствии со своей политикой. Остерегайтесь фальшивых "агентов по восстановлению", которые утверждают, что имеют опыт и высокий процент успеха в возврате криптовалютных средств. Прочитайте нашу статью"Можно ли вернуть криптовалюту от мошенников?", чтобы узнать, почему они, скорее всего, являются мошенниками. Более подробное руководство о том, как обратиться к поставщику платежных услуг за возвратом средств, вы найдете на нашей странице " Как вернуть деньги от мошенников". Чтобы узнать больше о том, как безопасно совершать онлайн-платежи, см. раздел " Какие существуют безопасные способы оплаты в Интернете?
