Fraudes e burlas em linha nos EUA

Os Estados Unidos da América são o país mais visado pelos burlões. As pessoas perderam milhares de milhões de dólares e algumas perderam as poupanças de uma vida inteira devido a burlões. No entanto, o governo dos EUA continua a intensificar sua luta contra os golpistas, com várias agências tornando um pouco mais fácil denunciar golpes.

Só em 2022, os EUA perderam uns impressionantes 8,8 mil milhões de dólares devido a burlas e fraudes, o que é um recorde. O que as pessoas podem fazer quando são vítimas de golpistas? Onde é que se denuncia um burlão nos EUA? Junte-se a nós para saber mais sobre golpes e fraudes nos EUA e como se proteger contra golpes.

Estatísticas de fraudes nos EUA

As principais estatísticas sobre fraudes on-line nos EUA, de acordo com a Global Anti Scam Alliance.

Os valores apresentados no quadro diferem fortemente por ano, uma vez que foram utilizadas várias fontes, consoante a disponibilidade.

Onde posso denunciar uma burla nos EUA

Existem vários locais nos EUA onde pode denunciar os burlões. Eis alguns deles;

• A polícia: Denuncie os burlões ao departamento de polícia local ou à esquadra de polícia mais próxima.
• Comissão Federal do Comércio: A FTC oferece aos cidadãos a possibilidade de denunciar burlas nos EUA. Sendo a principal agência encarregada de combater as burlas, denuncie a burla à FTC online ou por telefone através do número 1-877-382-4357 (9:00 AM - 8:00 PM, ET).
• The National Center for Disaster Fraud - Apresente uma queixa contra qualquer pessoa ou empresa por fraude em caso de catástrofe aqui através do telefone (866) 720-5721, do fax (225) 334-4707 ou online através deste formulário.
• O FBI: Contacte o FBI através do número (202) 324-3000 para fraudes gerais ou burlas que considere grandes e/ou complexas

Como denunciar uma burla nos EUA

Denunciar uma burla é crucial. Atualmente, apenas 7% de todas as burlas são denunciadas. Como resultado, apenas 0,05% de todos os cibercriminosos são apanhados. Denunciar uma fraude em linha não é apenas essencial se quiser tentar recuperar o seu dinheiro. É também necessária para ajudar as autoridades policiais a combater melhor os burlões.

• Recolher informações: Recolha todas as informações sobre a suspeita de fraude, incluindo o nome, o telefone, as principais páginas Web, os e-mails, o endereço IP e quaisquer outras informações relevantes. Estas informações são necessárias para apresentar um relatório completo.
• Comunicar o incidente: Comunique sempre às autoridades policiais locais e anote o número de ficheiro que poderão fornecer para a sua denúncia de fraude para referência futura.
• Parar o dinheiro: Comunique o incidente à instituição financeira que transferiu o dinheiro, como o seu banco, o Paypal, a empresa de cartões de crédito ou o fornecedor de serviços de pagamento pela Internet.
• Proteja-se: É frequente os burlões voltarem a contactá-lo. Por vezes, com o mesmo esquema. Por vezes, com o mesmo esquema. Por vezes, para o ajudar a "recuperar o seu dinheiro". Pense em mudar o seu endereço de correio eletrónico/número de telefone. Além disso, instale a extensão do browser ScamAdviser para o avisar de burlas.

O nosso artigo "Como e onde denunciar uma burla" dá-lhe mais pormenores e dicas sobre a melhor forma de denunciar uma fraude em linha.

Apoio a vítimas de burlas nos EUA

Existem vários locais onde pode obter ajuda se tiver sido vítima de uma burla. A maioria deles é gratuita e confidencial, por isso não hesite em contactá-los. Eles incluem;

• The National Elder Fraud - O local de referência para cidadãos idosos que possam ter sido vítimas de crimes financeiros, como fraudes. Contacte-os através do número 833-FRAUD-11 ou 833-372-8311 ou por correio eletrónico;
• Fight Cybercrime (Luta contra o cibercrime) - Oferecem um programa de apoio de pares que inclui um programa de 10 semanas e é perfeito para vítimas de fraudes românticas.
• AARP Fraud Watch Network (Rede de vigilância de fraudes da AARP) - Associaram-se aos Volunteers of America (VOA) para oferecer apoio emocional às vítimas de burlas, o que também inclui grupos de discussão entre pares.

Como verificar a existência de uma burla nos EUA

É claro que pode sempre verificar se há burlas no ScamAdviser.com. No entanto, existem várias outras fontes onde pode verificar se um Web site está registado como empresa e se pode oferecer serviços financeiros, de jogo ou outros serviços regulamentados. Aqui estão mais locais onde pode verificar se existem burlas;

• Better Business Bureau - Este é o local ideal para verificar a existência de burlas, especialmente burlas relacionadas com negócios.
• A Câmara de Comércio dos EUA - É uma das maiores organizações empresariais do mundo e pode verificar se uma empresa tem uma boa reputação aqui
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) (Gabinete de Proteção Financeira do Consumidor) - Como o nome sugere, ajudam a manter os consumidores fora de perigo, especialmente de burlas financeiras.
• Securities & Exchange Commission (SEC) - Este é um bom local para verificar se existem burlas relacionadas com investimentos.

Organizações anti-fraude e autoridades do consumidor

Eis outras organizações de que deve ter conhecimento;

• Fraud.org- Um produto da National Consumers League (NCL) que ajuda os consumidores a manterem-se seguros on-line, fornecendo dicas de segurança.
• NMLS Consumer Access - Eles têm um enorme banco de dados que você pode usar para verificar um provedor de serviços financeiros.

Fraudes populares nos EUA

Esquema de bot de palavra-passe de uso único (OTP)

Os esquemas de bots de palavra-passe de uso único (OTP) são um tipo de fraude em que os atacantes utilizam ferramentas automatizadas para enganar as vítimas e levá-las a revelar os seus códigos de autenticação de dois factores. Os burlões visam normalmente OTPs de organizações financeiras ou de empresas como a Amazon.

O OTP Bot é uma nova forma de bot nocivo do Telegram criado para contactar vítimas desconhecidas e induzi-las a revelar as suas senhas de uso único. Os burlões utilizam-nas para aceder às contas bancárias dos clientes e limpá-las.

Para se proteger, é necessário fazer o seguinte;

Antes de mais, desconfie de qualquer pessoa que lhe telefone e afirme pertencer a uma empresa que conhece ou em que confia. Os burlões fazem-se frequentemente passar por funcionários do governo ou de empresas conceituadas.

Em segundo lugar, evite responder a pedidos inesperados de informações pessoais ou financeiras, especialmente por telefone. É ainda aconselhável evitar clicar em quaisquer ligações, mesmo que receba um e-mail ou uma mensagem de texto de uma empresa com a qual tem relações comerciais e que acredite ser autêntica. Em vez disso, procure o número de telefone da empresa ou entre em contacto com ela através de um sítio Web que saiba ser fiável

Por último, resista à necessidade de agir imediatamente. As empresas sinceras dar-lhe-ão tempo suficiente para decidir. Qualquer pessoa que exija dinheiro ou informações pessoais importantes deve ser evitada.

Notícias sobre fraudes nos EUA

• Homem de Carnegie condenado a seis anos e meio de prisão por fraude no Programa de Proteção de Cheques de Pagamento no valor de 3,8 milhões de dólares
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Fonte da imagem: unsplash.com