Это фальшивое предложение о работе может привести вас в тюрьму

Автор: James Greening

июль 2, 2021

Интернет дает возможность любому человеку из любой точки мира устроиться на работу в компании, расположенные в других странах и даже на других континентах. В результате человек может работать на человека, с которым он никогда не встречался лично или даже не видел его по видеосвязи. Если вы не будете осторожны, то можете даже попасть на работу к мошеннику! Хотя мы уже обсуждали мошенничество в сфере работы на дому, существует менее распространенное мошенничество такого рода, о котором иногда забывают.

Мошенники - это профессиональные преступники, и они используют множество различных тактик, чтобы избавиться от денег жертв. Они знают толк в отмывании денег, чтобы их нельзя было напрямую отследить. Одним из таких методов является использование "денежных мулов".

Что такое "денежный мул"?

Денежный мул" - это человек, который намеренно или ненамеренно помогает мошенникам переводить деньги, полученные незаконным путем. За помощь мошенникам они получают небольшую комиссию, но при этом несут большую часть риска. Если мошенник будет пойман, правоохранительные органы отследят хищение и предъявят ему обвинение в соучастии в преступлении. Сами же мошенники будут находиться в другой стране и вне досягаемости сотрудников правоохранительных органов.

Денежные мулы часто даже не подозревают о том, что участвуют в незаконной деятельности. Наиболее распространенными способами вербовки денежных мулов являются романтические аферы и аферы с работой на дому. Недавно к нам обратился житель США, которому поступило странное предложение о работе. Подозревая, что это мошенничество, они попросили нас провести расследование. Вот что мы обнаружили...

Фальшивое предложение о работе по вербовке денежных мулов

Один из членов нашей команды связался с мошенником, представившись женщиной по имени Соня, которая заинтересовалась этой работой.

Письмо №1

Первое письмо мошенника было отправлено человеком, назвавшимся Себастьяном. Процесс набора на работу начался с нижеприведенного письма:

От: Sebastian Wilson Subject: Предварительное согласование (CA, Modesto)
Уважаемая Соня,
Мы очень рады предложить Вам должность в нашей компании. Мы нашли Вашу анкету и контактные данные на одном из сайтов, посвященных трудоустройству. Мы уверены, что Ваши профессиональные навыки станут ценным приобретением для нашей компании. Если Вы примете это предложение, то в соответствии с политикой нашей компании Вы будете иметь право на следующее, см. прилагаемый PDF-файл. Если Вас заинтересовала эта позиция, пожалуйста, ответьте нам.
С уважением.


Себастьян утверждал, что нашел анкету и контактные данные Сони на портале вакансий. Это очевидный копипаст, поскольку они никогда не связывались с нами. Соня вообще не является реальным человеком и, следовательно, не представлена в социальных сетях.

Письмо № 2

Как только мы начали переписку, нам стали приходить письма от "Натали", которая использовала электронный адрес другой компании. Она утверждала, что эта компания, занимающаяся "облачным майнингом", находится в Гонконге и набирает новые офисы по всему миру. Однако в связи с пандемией COVID они могут нанимать только удаленных сотрудников.

Должность "Работа с клиентами" оплачивается в абсурдном размере - 42 000 долл. в год за неполный рабочий день и предполагает поиск "методов обмена фиатной валюты на токены компании". Помимо оклада в 42 000 долл. в год, сотруднику полагалась комиссия в размере 8% "за каждый обработанный тестовый платеж". Все это не имеет никакого отношения к предполагаемому бизнесу компании - "облачному майнингу".

Почта Натали изобиловала ошибками, а единственное требование к образованию - аттестат о среднем образовании. До этого момента не было проведено ни одного собеседования в какой-либо форме.

Хотя на первый взгляд письмо выглядит профессионально, при внимательном прочтении в нем можно обнаружить несколько ошибок, свидетельствующих о том, что Натали не владеет английским языком, что странно для человека, претендующего на работу в транснациональной компании.

Несмотря на то что в большинстве компаний сотрудники должны общаться по видеосвязи с помощью таких программ, как Zoom или Microsoft Teams, эта якобы международная компания хочет, чтобы Соня общалась только через WhatsApp и электронную почту.

Натали Рейес <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com> написала:
Уважаемая Соня.
Я буду Вашим менеджером по подбору персонала на должность помощника по работе с клиентами в компании [redacted] LTD.
Я хотел бы предоставить Вам некоторую информацию о вакансии с более подробным описанием компании и должностных обязанностей.
Мы являемся международной компанией с головным офисом в Гонконге. В настоящее время мы открываем свои филиалы в США и Канаде.
https://www.[redacted]-limited.com/ является продуктом компании [redacted] LTD. Мы предлагаем лучшее из традиционного розничного размещения, включая безграничные возможности подключения, специализированную поддержку и дополнительные экосистемы, в сочетании с недорогими пакетами, масштабируемостью и индивидуальными решениями оптовой модели, в уникально гибких и удобных для клиента формах.
Мы все твердо верим в будущее цифровых валют, и нам нравится быть частью этого растущего сообщества! Мы ищем ответственного помощника по работе с клиентами для выполнения различных административных и рутинных задач.
Умение эффективно общаться по телефону, электронной почте и через онлайн-мессенджер. Требуется интеллигентный, трудолюбивый и честный человек. В настоящий момент мы ищем сотрудников, которые присоединятся к нашему сообществу и помогут нам выйти на рынок США.
Мы уже использовали эту модель найма в Великобритании и Европе. Наши сотрудники консультируют клиентов и инвесторов компании в Лондоне, Берлине, Манчестере, Гонконге и т.д.
Ниже приводится информация для Вас. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашим предложением: https://[redacted]-limited.com/docs/[redacted].pdf.
В нем содержится подробная информация о заработной плате и бонусах, льготах, условиях предполагаемой работы в компании[redacted] LTD.
Описание вакансии:
o Должность: Ассистент по работе с клиентами
o Ссылка на вакансию: https://www.[redacted]-limited.com/careers
o Рабочее время: 20 часов в неделю
o Компенсация: $3500 - $4000 в месяц/ $42 000 - $48 000 в год
o Тип: Неполный рабочий день
o Премии: различные бонусы за выполненные задания
o Период обучения: 4 недели (компания выплачивает зарплату во время обучения)
o Льготы: Вы будете иметь право на льготы, предоставляемые компанией [redacted] Limited.
Эти льготы включают:
1. Частный план медицинского и стоматологического страхования
2. 2 недели оплачиваемого отпуска в год
3. Гибкий график работы
4. Возможность работы из дома
5. Помощь в получении образования
6. Сотрудник также будет иметь право на любые дополнительные льготы для сотрудников, которые компания может предоставить в будущем.
Роль:
Мы ищем эмоционально-интеллектуального, отточенного, гибкого, опытного сотрудника, который пришел с работы, ориентированной на клиента, адаптирующегося, высокоорганизованного и способного справиться с ролью с переменной рабочей нагрузкой.
В конечном итоге успешный кандидат должен обеспечивать эффективную и бесперебойную повседневную работу и всегда быть на связи. Хорошие навыки самоорганизации с умением заранее предвидеть проблемы и вести проекты от начала до конца.
Обязанности:
- Руководство текущей деятельностью отдела поддержки клиентов и его сотрудников
- Разработка, анализ и совершенствование административных систем, политик и процедур
- Помощь в конвертации валют и криптовалют, консультирование клиентов и инвесторов по оптимальным способам инвестирования
- Изучение способов обмена, составление часто задаваемых вопросов для клиентов и инвесторов
- Оказание помощи и поддержки клиентам компании через онлайн-мессенджеры
- Сбор, систематизация и хранение информации с использованием компьютеров и картотек
- Решение рутинных и сложных вопросов
- Способность быстро изучать организационную структуру и задачи команды
- Формирование отчетов и проведение исследований
- Вежливое и профессиональное общение через мессенджеры и электронную почту
- Выполнение административных задач по мере необходимости
Квалификация:
- Самостоятельная работа
- Сильные организаторские способности
- Ориентированность на детали
- Грамотная работа с MS Office (Word, PowerPoint, Excel)
- Умение пользоваться интернет-мессенджерами
Образование и опыт:
- Диплом о среднем образовании
- Хорошая обучаемость
- Высокомотивированный, организованный человек, способный эффективно работать при минимальном контроле
- Умеет выступать перед большими группами
- Навыки решения проблем
Необходимое программное обеспечение:
MS Office, Acrobat Reader, Smart-phone, Web-браузер, программы для работы с электронной почтой, WhatsApp Messenger
Обучение:
Компания предоставляет необходимое обучение и инструкции бесплатно. Компания выплачивает регулярную заработную плату и премии в период обучения.
Если это Вас заинтересовало, пожалуйста, свяжитесь со мной. С нетерпением жду Вашего ответа.
Искренне Ваша,
Natali Reyes,[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Почта №3

Соня никак не могла отказаться от такого выгодного предложения! Мы сразу же согласились, и, к нашему удивлению, Соне тут же прислали официальный контракт для подписания. После подписания контракта Натали прислала список "ключевых задач и целей", которые практически полностью сводились к конвертации фиатной валюты в криптовалюту.

Внимательно посмотрите на части, выделенные жирным шрифтом. Обратите внимание на то, как компания хочет, чтобы Соня "приступила к работе немедленно", не проверяя при этом уровень образования, не проводя проверку биографии и не проводя никаких собеседований.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com
Тема: Предварительное согласование (CA, Modesto)
Уважаемая Соня.
Спасибо за Ваш ответ.
Вы получаете позицию "работа из дома" с возможностью работы в офисе компании в ближайшем будущем. Мы также планируем открыть еще несколько филиалов в США и внимательно присматриваемся к Вашему региону.
Наша компания работает уже более года, но не смогла полностью выйти на рынок США и Канады из-за ситуации в мире Covid-19. Теперь мы хотим направить все наши усилия на расширение на рынке США, и нам нужно, чтобы вы стали частью нашей команды.
Ниже приведен список основных задач и целей.
[redacted] Limited - это сервис облачного майнинга, поэтому мы хотим инвестировать в оборудование, программное обеспечение, онлайн-мессенджеры и обучение существующих и новых клиентов.
1. Первая и самая важная задача - это образовательная работа, чтобы консультировать и давать советы клиентам компании по работе с криптовалютными биржами с их инвестициями. В качестве помощника по работе с клиентами вы будете проходить обучение у менторов компании, чтобы стать экспертом в области конвертации фиатных (USD) в различные криптовалюты. Зачем нам это нужно? Наши новые инвесторы и последователи порой не имеют никакого представления о криптовалютах и инвестировании в них. У них есть реальные средства, но очень сложно выбрать способ обмена, который был бы быстрым, безопасным и с низкой комиссией. Отсутствие знаний приводит к потерям и задержкам. Даже к отказу клиента от работы с компанией из-за сложной процедуры. В связи с выходом на рынок США у нас возникла потребность в подготовке специалистов, которые могли бы ежедневно консультировать наших клиентов и давать рекомендации по возможным и оптимальным способам обмена и конвертации.
Существует множество способов обмена средств на криптовалюту. Это онлайн-обменники, сеть биткоин-атм, онлайн-приложения, и вы будете изучать и тестировать все из них, чтобы знать, как это работает, и быть исключительным консультантом для новых и существующих клиентов [redacted].
У вас будет квалифицированный тренер, компания будет оплачивать вам обучение в месяц вашей обычной зарплаты и бонусов. Компания будет направлять вам средства для осуществления покупки, продажи, обмена и исследования бирж, биткоин-атм и онлайн-приложений, таких как CashApp для покупки биткоинов.
2. Мы хотим, чтобы вы исследовали биржи и сети биткоин-атм, расположенные в США и осуществляющие операции с криптовалютой, а также глобальные биржи, работающие на территории США. У нас есть сайт, и после проведения исследований мы интегрируем некоторые биржи и методы, чтобы сделать инвестиции в нашу компанию быстрее, дешевле и безопаснее. Ваша роль будет заключаться в исследовании и тестировании этих бирж под руководством [redacted] LTD. Существует множество интересных систем, таких как CashApp, Venmo, coinbase.com, paxful.com, kraken.com, bittrex.com, bitcoin atm network и др.
Нам необходимо познакомиться с ними и сравнить их работу, чтобы клиенты компании могли легко ими пользоваться и получить от вас должную поддержку.
3. После обучения вы получите доступ к списку американских клиентов компании. С помощью программы Вы будете находить тех, кто нуждается в инвестировании или выводе средств из компании, и помогать им. Вы будете работать над такими задачами, как аппаратное исследование местного рынка, исследование новых методов обмена, создание инструкций для клиентов.
Это будет новая, интересная и увлекательная работа, и мы сделаем все, чтобы вы с первого дня стали членом нашего сообщества.
Не бойтесь новой сферы - наши сотрудники помогут Вам начать и разобраться во всех задачах.
Период обучения продлится 1 месяц, и в течение этого времени Вам будет полностью выплачиваться базовый оклад и бонусы.
В связи с ковидом мы начинаем как удаленную позицию. В дальнейшем это будет удаленная или офисная работа по вашему выбору.
Вы можете приступить к работе немедленно, пожалуйста, дайте мне знать, готовы ли Вы?
Если все вышесказанное Вас полностью устраивает и Вы готовы стать частью успешной, дружной и амбициозной компании, тогда добро пожаловать!
Мы перейдем к заполнению анкеты и заключению договора.
С нетерпением ждем Вашего быстрого ответа.
Искренне Ваш,
Natali Reyes,
[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Почта № 4

Разумеется, Соня согласилась приступить к работе немедленно и получила следующее письмо. В письме говорилось об использовании различных платформ для обмена реальных денег на криптовалюту, а также о том, что ей необходимо связаться с неким "Робертом" через WhatsApp.

Номер телефона Роберта содержит код страны +44 (Великобритания). Однако на самом деле это виртуальная VoIP-линия, которая может работать из любой точки мира. Это означает, что Роберт, скорее всего, находится вовсе не в Великобритании. Странно, но для связи с клиентами компания, судя по всему, также использует только WhatsApp.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com
Subject: Re:
Уважаемая Соня.
Ваш подписанный контракт был получен и сохранен.
Мы хотели бы, чтобы Вы добавили Роберта Бойера (Вашего тренера) в контакты смартфона.
Номер его мобильного телефона - +44 [redacted]. Он связан с его аккаунтом в WhatsApp, поэтому для общения с Робертом необходимо загрузить приложение.
Это важно, поскольку он будет контролировать и помогать вам в течение первого месяца. Вы также можете прислать нам свой номер, и он сам добавит вас в свой список контактов.
Пожалуйста, сообщите тренеру о своей готовности работать с понедельника по пятницу. Нам необходимо планировать ежедневные проверки операций и следить за временем, которое они занимают. Как только Вы будете готовы, мы начнем наш 1-месячный курс обучения.
Мы выплачиваем 100% оклада новым сотрудникам, проходящим обучение, а также у Вас будет возможность получать бонусы за выполнение заданий.
Поскольку Вы новый сотрудник, Вам будут даваться самые простые задания, чтобы понять концепцию нашего бизнеса, а Роберт будет всегда рядом, чтобы помочь и ответить на Ваши вопросы.
Ваша цель в первый месяц работы - научиться помогать клиентам делать инвестиции и разбираться в платежных системах.
Компания [redacted] LTD стремится стать одним из лидеров рынка облачного майнинга и хочет создать собственный мессенджер и криптовалютный кошелек.
Для тестирования онлайн-платежей и опробования различных способов оплаты, которыми будут пользоваться наши клиенты, вам придется создать аккаунты на нескольких обменных платформах, таких как Zelle, Cashapp, Kraken, Bittrex, Paxful, Coinbase, ABRA и др. Поэтому от вас потребуется писать отчеты, а мы будем анализировать результаты вашей работы.
Ниже приведен список рабочих инструкций, разработанных для того, чтобы ваш рабочий процесс был эффективным и последовательным:
1. Вам необходимо создать учетные записи на следующих платформах:
- Localbitcoins.com и paxful.com.
- CashApp, Venmo, Zelle
- kraken.com, bittrex.com, coinbase.com
В ближайшем будущем вас ожидают новые приложения, сервисы и сайты, используемые в США. Перечисленные выше платформы бесплатны для использования и необходимы для выполнения ваших задач. С их помощью вы будете проводить тестовые транзакции, чтобы иметь возможность консультировать своих будущих клиентов, а также писать отчеты. Мы надеемся, что в скором времени вы станете экспертом, готовым разрабатывать новые инвестиционные стратегии и отвечать на вопросы клиентов о биткоин-банкоматах и криптовалютных биржах.
2. Вам будет предложено создать учетную запись на сайте Zellepay.com. Zelle - один из наших потенциальных бизнес-партнеров, поэтому мы планируем встроить их систему авансовых платежей в [redacted] LTD, чтобы помочь нашим пользователям делать самые быстрые и дешевые инвестиции.
Наша цель - помочь Zelle совершенствоваться, поэтому вы будете тестировать APS не только для нас, но и для них.
Их приложение бесплатно и легко скачивается, поэтому для вас не составит труда использовать его, протестировать и написать отчет. Ожидается, что по окончании обучения вы станете экспертом во всем, что касается Zelle, и сможете помогать нашим клиентам достигать их инвестиционных целей с ее помощью.
3. Мы снова назначили Роберта Бойера вашим личным наставником. Это опытный профессионал, который знает все о физических и цифровых криптовалютных биржах. Роберт работает в криптовалютной индустрии уже много лет, поэтому он обладает всеми навыками и знаниями, необходимыми для работы с онлайн-биржами и инвесторами, помощи другим сотрудникам и клиентам.
Для общения с клиентами [redacted] использует мессенджер WhatsApp. Поэтому в период обучения вам будет предложено общаться с Робертом Бойером с помощью WhatsApp. Пожалуйста, не забудьте скачать его на свой телефон и добавить в контакты.
Вы также можете прислать нам свой номер телефона, привязанный к этому мессенджеру, и Роберт сам добавит вас.
Его номер телефона: +44 [redacted].
Я на 100% уверен, что Вы станете новым ПРОФЕССИОНАЛОМ для наших филиалов в США и Канаде, настоящим ЭКСПЕРТОМ в области криптовалютных бирж и ОТЛИЧНЫМ АССИСТЕНТОМ для самых важных клиентов.
Мы будем рады видеть Вас в нашей команде.
Ждем Вашего ответа.
Искренне Ваш,
Natali Reyes,
[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Что произойдет, если вы согласитесь на работу?

Мошенники попросят вас предоставить реквизиты банковского счета, на который затем будут перечислены деньги, украденные у жертв. Вероятно, мошенники привлекают Соню в качестве дополнительного уровня в своей схеме отмывания денег. Мошенники, занимающиеся инвестициями в "облачный майнинг", принимают от жертв платежи в виде Bitcoin. Затем эти биткойны конвертируются в доллары и переводятся на счет "денежного мула" (ваш).

Затем вы конвертируете доллары обратно в не отслеживаемую криптовалюту для мошенников. Вероятно, это делается для того, чтобы мошенники могли перевести биткоин на кошелек, который не известен их жертвам.

Хотя криптовалютные транзакции можно отследить по цифровым кошелькам, кошельки, используемые мошенниками, часто взламываются или крадутся. Поэтому данные KYC, связанные с кошельком, также не приведут к мошенникам.

В данном конкретном случае "Себастьян", "Натали" и "Роберт" почти наверняка не являются настоящими именами людей, отправивших письма. Они никогда не показывали своих лиц и не имели профилей в социальных сетях, даже в LinkedIn. Однако мошенники, как известно, используют поддельные аккаунты в социальных сетях, чтобы создать видимость реального человека.

Компания не представлена в Интернете, за исключением своего веб-сайта. Нет оснований полагать, что это легитимная компания, поскольку не было предоставлено никакой информации, по которой можно было бы проверить, существует ли она на самом деле.

Таким образом, мошенникам удается полностью дистанцироваться от источника денег. Транзакции можно отследить только до вашего счета, что создает впечатление, что мошенником являетесь вы. Криптовалютные транзакции анонимны и необратимы, что делает практически невозможным отслеживание человека, получившего деньги.

Когда мошенник будет пойман, его банковский счет будет заморожен, и вы останетесь без доступа к собственным деньгам.

Признаки, на которые следует обратить внимание

  • Компания связалась с вами неожиданно.
  • Они не проводят никаких собеседований или проводят их только через приложения для обмена текстовыми сообщениями, такие как WhatsApp и Telegram
  • Они никогда не встречаются лицом к лицу
  • Они не предоставляют никакой поддающейся проверке информации о компании, например, связанной с регистрацией или налогами
  • Компания и ее сотрудники не представлены в социальных сетях, особенно в LinkedIn.
  • Если у них и есть профили в социальных сетях, то они в основном пустые, за исключением информации о фальшивой компании, с которой вы имеете дело.
  • Работа не требует никакого или минимального образования
  • Предлагаемая оплата абсурдно высока.

Если вы уже стали невольным участником такого мошенничества, лучше всего не снимать и не конвертировать деньги, а сообщить об этом в правоохранительные органы. Сохраняйте все сообщения и финансовую информацию, например, идентификаторы кошельков, чтобы предъявить их властям. Всегда лучше добраться до полиции раньше, чем она доберется до вас.

Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так оно и есть!

Сообщить о мошенничестве!

Вы попались на обман, купили поддельный продукт? Сообщите об этом сайте и предупредите других!

Помощь и информация

Популярные истории

С ростом влияния Интернета растет и распространенность онлайн-мошенничества. Мошенники делают всевозможные заявления, чтобы заманить жертву в ловушку - от фиктивных инвестиционных возможностей до интернет-магазинов - и интернет позволяет им действовать анонимно из любой точки мира. Умение распознавать мошенников в Интернете - важный навык, поскольку виртуальный мир все больше входит в каждую сферу нашей жизни. Приведенные ниже советы помогут вам определить признаки, которые могут указывать на то, что веб-сайт может быть мошенническим. Здравый смысл: Слишком хорошо, чтобы быть правдой Когда вы ищете товары в Интернете, выгодное предложение может быть очень заманчивым. Сумка Gucci или новый iPhone за полцены? Кто бы не захотел ухватиться за такую сделку? Мошенники тоже знают об этом и пытаются воспользоваться этим фактом. Если предложение в Интернете кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, подумайте дважды и все перепроверьте. Самый простой способ сделать это - просто проверить тот же товар на конкурирующих сайтах (которым вы доверяете). Если разница в ценах огромна, лучше перепроверить весь сайт. Проверьте ссылки на социальные сети В наши дни социальные сети являются основной частью бизнеса электронной коммерции, и потребители часто ожидают от интернет-магазинов присутствия в социальных сетях. Мошенники знают об этом и часто вставляют логотипы сайтов социальных сетей на свои сайты. Если порыться под поверхностью, часто оказывается, что эта функциональность даже не работает. Социальные кнопки могут вести на главную страницу сайта, на пустой профиль или вообще в никуда. Мошенники часто слишком ленивы, чтобы создать специальный Facebook, Twitter или Instagram для своего фальшивого сайта (или не хотят, чтобы о них распространялась дурная слава). Если есть функционирующие аккаунты в социальных сетях, быстро посмотрите, есть ли там какие-либо сообщения. Зачастую, если сайт является мошенническим, разгневанные пользователи дадут вам знать! Проверьте мелкий шрифт (условия и правила) Мошенники часто используют вставной или поспешный текст на таких страницах, как "О нас", "Условия и положения", "Политика доставки" и "Политика возврата", чтобы создать видимость профессионализма. Если вы обнаружите, что этих страниц не существует или они плохого качества (например, содержат опечатки), подумайте дважды о покупках на этом сайте! Неужели вы думаете, что компания разместила бы неполный или небрежный текст, если бы она была законной? Используются ли (неправильно) названия брендов? Многие мошеннические интернет-магазины используют названия брендов (Adidas, Chanel, Apple) в сочетании с такими словами, как "скидка", "дешево", "распродажа" и даже "бесплатно", чтобы привлечь посетителей через поисковые системы. Бренды обычно не любят, когда их продукция продается через такие интернет-магазины. Премиальные бренды редко или никогда не выставляют свою продукцию на продажу или предлагают огромные скидки. Кроме того, большинство серьезных интернет-магазинов продают продукцию нескольких брендов и не связывают свою жизнь с одним брендом. Обратите внимание на внешний вид и функциональность этих сайтов. На легитимных сайтах размещены высококачественные логотипы и фотографии, поскольку бренды хотят произвести на вас впечатление своей продукцией. Мошенники часто воруют контент, например, изображения и описания товаров, из различных источников. Это может означать, что внешний вид сайта может выглядеть непрофессионально, со странным форматированием или фотографиями низкого разрешения. Есть ли у сайта работающий знак доверия? Знаки доверия - это метод проверки интернет-магазина третьей стороной. Например, они указывают на безопасность или защиту прав потребителей. Однако мошеннические сайты также используют их без разрешения. Например, у них может быть изображение знака доверия на сайте без фактической проверки, то есть они используют логотип не по назначению и вводят вас в заблуждение! Проверьте доменное имя Некоторые сайты пытаются обмануть вас и заставить думать, что они являются официальными сайтами известных брендов, даже если они не имеют никакого отношения к реальной компании. Убедитесь, что доменное имя (адрес сайта) соответствует ожидаемому, особенно если вы переходите по ссылке. Например, настоящее доменное имя бренда может быть brand.com, а на поддельном сайте могут использоваться такие варианты, как brand.net, brand.org, brand.xyz, brand.biz, brand.online и другие. Все еще не уверены? Простым решением будет поиск конкретной страницы в вашей любимой поисковой системе. Поддельные сайты обычно зависят от нажатия на прямую ссылку и, как правило, не занимают высокие позиции в рейтинге. Если вы получили письмо с просьбой нажать на ссылку, всегда безопаснее перейти на сайт вручную, чтобы убедиться, что вы не находитесь на поддельном сайте. Проверьте возраст домена Вы можете проверить сайты на Scamadviser, чтобы узнать, сколько лет сайту. Также собирается и другая информация о домене, например, на какой срок он был зарегистрирован. Доменные имена, зарегистрированные на короткий срок, скажем, на год, могут вызвать подозрение, потому что мошенники не вкладывают много денег в свои сайты. Они покупают доменные имена с коротким сроком действия, чтобы сохранить свои расходы минимальными. Сайты, которые были созданы недавно и имеют короткий срок действия, скорее всего, являются мошенническими. Надежны ли отзывы? Веб-магазин, использующий известную систему потребительских отзывов, обычно является хорошим знаком. Однако некоторые системы отзывов лучше других. Проверьте, придерживается ли система отзывов Стандартов сертификации отзывов, что означает, что интернет-магазин не может удалять или редактировать отзывы без надлежащей причины. На многих поддельных сайтах есть раздел "Отзывы" или "Свидетельства", который заполнен фальшивыми положительными отзывами. Они содержат вымышленные имена людей, используют фотографии, взятые из случайных источников, а текст часто копируется с других сайтов. Поэтому рекомендуется не полагаться на отзывы, размещенные только на сайте. Такие сайты, как Scamadviser, TrustPilot и другие, позволяют пользователям оставлять отзывы, которые не могут быть удалены или отредактированы компаниями. Проверка внешних отзывов - это способ получить более четкое представление о том, что говорят реальные клиенты. Посетите реестры компаний Это может быть нелегко, если вы собираетесь покупать товар через границу. В каждой стране есть свой способ регистрации компаний. В США хорошим источником информации является Better Business Bureau. В Нидерландах вы можете проверить Торговую палату. Защищена ли связь? Видите ли вы "https" перед адресом интернет-магазина и виден ли символ "замка"? В этом случае обмен данными между интернет-магазином и вашим браузером зашифрован, что делает использование интернет-магазина немного безопаснее. Это не гарантирует, что веб-магазин не является поддельным, поскольку стоимость добавления SSL-сертификата (который необходим для защиты связи) минимальна (от 4,99 евро в год). Предлагаются ли безопасные способы оплаты? Существует множество способов оплаты. Как правило, кредитные карты, PayPay и Alipay обеспечивают защиту потребителя, позволяя ему вернуть свои деньги в случае, если товар не доставлен. Проверьте, поддерживает ли интернет-магазин эти способы оплаты. Никогда не переводите деньги на банковский счет, если у вас есть сомнения в надежности интернет-магазина. Такие способы оплаты, как Western Union, Moneygram, Skrill и Bitcoin, часто не отслеживаются, и вернуть деньги, переведенные с их помощью, практически невозможно. Поэтому их предпочитают мошенники. Кто доставляет товар? Проверьте, указал ли интернет-магазин своих партнеров по доставке. Не все интернет-магазины указывают их, но некоторые из них имеют функцию отслеживания доставки. Партнер/партнеры по доставке также могут быть указаны в процессе оформления заказа. Если указан надежный партнер по доставке, это, как правило, хороший знак. Не уверены? Свяжитесь с интернет-магазином Хороший интернет-магазин знает, что его клиенты хотят общаться разными способами. Проверьте, указывает ли компания номер телефона, идентификатор электронной почты или контактную форму и активна ли она в социальных сетях. В случае сомнений позвоните в компанию или отправьте запрос на получение дополнительной информации по электронной почте или через социальные сети. Профессиональный интернет-магазин обычно отвечает в течение нескольких часов или максимум двух рабочих дней в зависимости от способа связи. Все еще не уверены? Не делайте этого! Если (все еще) сомневаетесь, не делайте этого! Наш совет в Scamadviser заключается в том, что если вы все еще не уверены, лучше быть осторожным и следовать своей интуиции. Не позволяйте большой цене затуманить ваше решение. Если вы сомневаетесь, есть множество других магазинов, в которых можно сделать покупку. Узнайте больше о конкретных видах мошенничества в нашей подробной серии статей "Как распознать мошенничество"! Как распознать мошенничество - фишингКак распознать мошенничество - сайты-копииКак распознать мошенничество - мошенничество при трудоустройствеКак распознать мошенничество - Сделки, которые слишком хороши, чтобы быть правдойКак распознать мошенничество - фальшивые отзывы Инструменты для выявления мошенничества В Интернете есть несколько инструментов, которые помогут вам узнать, не пытаются ли вас обмануть. Можно проверить любую информацию, которой кто-то делится с вами в Интернете, включая ссылки на сайты, идентификаторы электронной почты, номера телефонов, адреса, информацию о компании и многое другое. Собранные вместе данные могут составить полноценную картину того, имеете ли вы дело с мошенником или настоящим человеком/организацией. Ниже приведены наиболее полезные инструменты, доступные в Интернете, которые помогут выявить мошенников: Проверка домена или ссылки В Интернете есть несколько инструментов, которые могут сканировать веб-сайты, чтобы мгновенно определить, есть ли в них признаки мошенничества. Имейте в виду, что эти инструменты не являются надежными, но они предоставляют ценную информацию, которая поможет вам сформировать суждение о том, является ли сайт законным или поддельным. ScamAdviser: ScamAdviser специализируется на выявлении мошенничества в Интернете, будь то интернет-магазины, не доставляющие товары или продающие подделки, фальшивые инвестиционные и криптовалютные сайты или мошенничество с подпиской. Через своих партнеров он также проверяет фишинг и вредоносные программы. URLscan.io: URLscan предназначен для более технически подкованных пользователей. Он предоставляет огромное количество технических сведений, таких как подробная информация о домене и IP. Проверка информации о регистрации домена Поиск домена Whois позволяет отследить принадлежность и срок владения доменным именем. Подобно тому, как все дома регистрируются в органах управления, все реестры доменных имен ведут учет информации о каждом приобретенном через них доменном имени, а также о том, кто им владеет и до какой даты оно было приобретено. Поиск ICANN: ICANN - это Корпорация по присвоению имен и номеров в Интернете. Это некоммерческая организация, которая поддерживает основную инфраструктуру Интернета. Инструмент поиска регистрационных данных ICANN дает вам возможность просматривать текущие регистрационные данные для доменных имен и номерных ресурсов Интернета. Проверка изображения Услуги обратного поиска изображений позволяют узнать, появляется ли одно и то же изображение на нескольких веб-сайтах и не было ли оно отредактировано. Если изображение появляется на нескольких разных сайтах, то, скорее всего, оно было украдено. FaceCheck: Загрузите лицо интересующего вас человека и найдите его профили в социальных сетях, появления в блогах, видео и на новостных сайтах. С помощью FaceCheck вы можете сверить фотографию человека с миллионами лиц с сайтов mugshot, сайтов сексуальных преступников и подозреваемых, которые появлялись в новостях. Поиск изображений Google: В 2011 году в Google Images была добавлена функция обратного поиска изображений, которая позволяет пользователям загрузить фотографию или ссылку на изображение и узнать, где это же изображение появлялось в Интернете. Tineye: TinEye - это первая поисковая система изображений в Интернете, использующая технологию идентификации изображений, а не ключевые слова, метаданные или водяные знаки. TinEye позволяет пользователям искать не по ключевым словам, а по изображениям. Яндекс Картинки: Яндекс Картинки - это альтернатива Google Image Search и Tineye, которая часто находит результаты, которые другие системы поиска изображений могут пропустить. Проверьте бизнес Легальные предприятия должны быть зарегистрированы в соответствующих регулирующих органах каждой страны, в которой они работают. Рекомендуется сначала проверить специальный реестр предприятий вашей страны (см.: "Путеводитель по странам глобального мошенничества"). Ниже приведены некоторые национальные и международные бизнес-реестры: Реестр ASIC: Австралия Companies House: Великобритания Crunchbase: Глобальный с фокусом на США/Европу EU Business Register: Европа OpenCorporates: Глобальные с фокусом на США/Европу SEC Company Search: США Проверка номера телефона Функция Caller IDs на смартфонах дошла до того, что отображает не только номер, но также имя и местоположение звонящего. Сегодня многие операторы связи уже предлагают эту функцию, и вы можете использовать приведенные ниже приложения, чтобы лучше отсеивать неизвестных абонентов. Они также позволяют сообщать о спаме и мошеннических звонках, чтобы предупредить других пользователей. Sync.me: Sync.ME - это "ведущая в мире социальная телефонная книга", которая помогает миллионам пользователей по всему миру идентифицировать входящие звонки и блокировать нежелательные спам-звонки. Sync.ME точно идентифицирует звонящих, указывая их полное имя и фотографию, в любой точке мира. Truecaller: TrueCaller - это приложение для смартфонов, которое обладает функциями идентификации звонящего, блокировки звонков, флэш-сообщений, записи звонков, чата и голосовой связи с помощью Интернета. Для регистрации в сервисе пользователям необходимо предоставить номер мобильного телефона. Приложение доступно для Android и iOS. Whoscall: Whoscall - это высоко оцененное телефонное приложение с функцией Caller ID & Block. Помимо услуги звонков и текстовых сообщений, мы хорошо известны своей идентификацией входящих звонков и SMS, блокировкой вредоносных спам-звонков и SMS, а также благодаря нашей массивной базе данных с более чем 1,6 млрд. номеров. Проверка текстового сообщения Мошенничество с сообщениями может быть весьма убедительным, и один неосторожный клик может привести к тому, что ваши личные и финансовые данные окажутся в руках мошенников. Используйте приведенные ниже инструменты, чтобы проверить, не является ли текстовое сообщение мошенничеством: Call Defender (Гонконг): Call Defender предоставляет услуги блокировки и определения номера в Гонконге. Помимо использования базы данных Whoscall, приложение также использует HKJunkcall, известную базу данных спамовых телефонов в Гонконге, для комплексного предотвращения мошеннических и надоедливых звонков. ScamRanger: Пользователи могут сообщать о мошеннических текстовых сообщениях и проверять, является ли полученное ими сообщение мошенничеством. Scam Ranger защищает людей от финансового мошенничества в Интернете на всех платформах обмена сообщениями, используя силу сообщества. Проверить видео По мере совершенствования технологии глубокие подделки становится все легче создавать и все труднее распознавать. Они использовались в громких аферах и могут быть очень убедительными. Существуют инструменты для определения того, является ли видео глубокой подделкой, и пользователи могут сделать это, просто вставив ссылку на видео или загрузив видео. Deepware: Сканирует подозрительное видео, чтобы выяснить, не является ли оно синтетической манипуляцией. Проект имеет открытый исходный код, что позволяет сообществам совместно найти надежное решение для борьбы с глубокими подделками.

Итак, худшее свершилось - вы поняли, что слишком быстро расстались со своими деньгами, а сайт, которым вы пользовались, оказался мошенническим - что теперь? Прежде всего, не отчаивайтесь!!! Если вы считаете, что вас обманули, первым делом при возникновении проблемы просто попросите вернуть вам деньги. Это первый и самый простой шаг, позволяющий определить, имеете ли вы дело с настоящей компанией или мошенниками. К сожалению, вернуть деньги мошенникам не так просто, как просто попросить. Если вы действительно имеете дело с мошенниками, процедура (и шанс) возврата денег зависит от способа оплаты, который вы использовали. PayPal Дебетовая карта/кредитная карта Банковский перевод Банковский перевод Google Pay Биткоин PayPal Если вы использовали PayPal, у вас есть все шансы вернуть свои деньги, если вас обманули. На их сайте вы можете подать спор в течение 180 календарных дней после покупки. Условия для подачи спора: Самая простая ситуация - вы заказали товар в интернет-магазине, а он не пришел. В этом случае PayPal заявляет следующее: "Если ваш заказ так и не пришел, а продавец не может предоставить доказательства отправки или доставки, вы получите полный возврат денег. Это так просто". Мошенник отправил вам совершенно другой товар. Например, вы заказали PlayStation 4, но вместо нее получили только контроллер Playstation. Состояние товара было искажено на странице товара. Например, товар был заявлен как абсолютно новый, но имеет явные следы использования. В товаре отсутствуют детали или функции, и об этом не было сообщено. Например, вы купили полку, включая все винты для сборки, но по прибытии они не были включены в комплект. Полученный вами товар является подделкой, которая была продана как подлинная. Кредитная карта или дебетовая карта Если вы расплатились с интернет-магазином кредитной или дебетовой картой, то лучше всего обратиться в банк, обслуживающий вашу карту, и проверить, есть ли у них раздел "спорные транзакции" или упоминание о процессе "возврата платежей". Этот процесс может быть довольно сложным, что прекрасно демонстрирует данная инфографика от Chargebacks911. Но что такое возврат платежа? Money Saving Expert утверждает, что возврат платежа полезен, когда вы покупаете что-то в Интернете, а товары/услуги: неисправны, не предоставлены, не доставлены вам, так как компания обанкротилась. Ваш банк обратится непосредственно в банк продавца для возврата суммы на ваш счет (если претензия обоснована). Срок, в течение которого вы должны потребовать возврата денег, составляет 120 дней с того момента, когда вы заплатили или заметили проблему. Для тех из вас, кто проживает в Великобритании, у вас есть друг в разделе 75 Закона о потребительском кредите 1974 года. Если вы хотите узнать больше, ознакомьтесь с полным текстом закона на сайте Money Saving Expert. Что это значит для вас? Эта статья означает, что если вы заплатили сумму от 100 до 30 000 фунтов стерлингов, вы можете получить свои деньги обратно, если вы не получили заказанный товар или что-то было не так, как должно было быть. Разница между этим и возвратными платежами заключается в том, что это не добровольная схема провайдеров карт. Эти меры защиты закреплены в законе. Мы в Scamadviser считаем, что эта защита очень важна для потребителей, так как она также защищает пользователей от компании, которая подвела вас и затем разорилась. Примечание: Будьте осторожны и не используйте третьих лиц, таких как PayPal, при оплате кредитной картой. Это может лишить вас права подать иск в соответствии с разделом 75. Более подробную информацию смотрите здесь. Банковский перевод Which.co.uk рассказывает следующее о возврате денег при банковском переводе: Если вы стали жертвой мошенничества, в результате которого вы перевели деньги в другой банк, вам следует немедленно связаться со своим банком. После получения уведомления они могут попытаться вернуть деньги. Если это не удастся, вы можете подать жалобу в свой банк или связаться с местным финансовым омбудсменом. Кроме того, Which.co.uk утверждает, что обращение в органы власти и наличие под рукой номера дела может помочь в этом процессе. Служба денежных переводов Остерегайтесь пользоваться услугами денежных переводов. Which.co.uk отмечает, что использование таких услуг, как MoneyGram, Pay Point или Western Union (излюбленных мошенниками), может затруднить возврат ваших денег. Лучший совет здесь - если вы не уверены в транзакции, не выбирайте этот способ оплаты. Несанкционированный таинственный платеж Вы смотрите на финансовый отчет со странной покупкой? Возможно, сумма, списанная компанией, о которой вы ничего не помните? Вы не одиноки, и это может быть несанкционированный вывод средств. В этом случае как можно скорее свяжитесь с вашим банком. В зависимости от того, где вы живете, там могут действовать правила, защищающие вас и, возможно, обеспечивающие возврат средств. Google Pay Вы думаете, что кто-то использовал ваш аккаунт Google Pay без вашего разрешения? Возможно, был странный платеж, о котором вы не помните. Не волнуйтесь! У Google есть система споров, которая поможет вам. Перейдите сюда, чтобы узнать, что делать, если вы хотите оспорить, сообщить или отменить платеж. Биткойн (и другие криптовалюты) К сожалению, транзакции с криптовалютами невозможно отследить и отменить, что делает их возврат очень сложной задачей. В большинстве случаев надежды на возврат криптомонет практически нет. Вы можете попробовать связаться с компанией, через которую вы совершили транзакцию биткоина, и представить свое требование о возврате средств. После этого компания сама решит, может ли она вернуть вам деньги в соответствии со своей политикой. Остерегайтесь фальшивых "агентов по восстановлению", которые утверждают, что имеют опыт и высокий процент успеха в возврате криптовалютных средств. Прочитайте нашу статью"Можно ли вернуть криптовалюту от мошенников?", чтобы узнать, почему они, скорее всего, являются мошенниками. Более подробное руководство о том, как обратиться к поставщику платежных услуг за возвратом средств, вы найдете на нашей странице " Как вернуть деньги от мошенников". Чтобы узнать больше о том, как безопасно совершать онлайн-платежи, см. раздел " Какие существуют безопасные способы оплаты в Интернете?