Esta falsa oferta de trabajo podría llevarte a la cárcel

Internet hace posible que cualquier persona de cualquier parte del mundo pueda trabajar para empresas situadas en otros países e incluso en otros continentes. Como consecuencia, una persona puede trabajar para alguien a quien nunca ha visto cara a cara o ni siquiera en una videollamada. Si no tiene cuidado, ¡podría incluso acabar trabajando para un estafador! Aunque ya hemos hablado antes de las estafas del trabajo desde casa, hay una estafa menos común de este tipo que a veces se pasa por alto.

Los estafadores son delincuentes profesionales y emplean una serie de tácticas diferentes para distanciarse del dinero de las víctimas. Son expertos en blanquear dinero para asegurarse de que no se pueda rastrear directamente hasta ellos. Uno de estos métodos consiste en utilizar "mulas de dinero".

¿Qué es una "mula"?

Una "mula de dinero" es alguien que, intencionadamente o no, ayuda a los estafadores a transferir dinero obtenido por medios ilegales. Obtienen una pequeña comisión a cambio de ayudar al estafador, pero asumen la mayor parte del riesgo. Si alguna vez se descubre la estafa, las fuerzas del orden rastrearán el robo hasta la mula y la acusarán de complicidad en el delito. Los propios estafadores estarán en otro país y fuera del alcance de las fuerzas del orden.

Las mulas de dinero no suelen tener ni idea de que están implicadas en algo ilegal. Las estafas románticas y las estafas de trabajo desde casa son los métodos más comunes de reclutamiento de mulas de dinero. Recientemente, una persona de EE.UU. se puso en contacto con nosotros con una extraña oferta de trabajo. Sospechando que se trataba de una estafa, nos pidieron que investigáramos. Esto es lo que encontramos...

Oferta de trabajo falsa para reclutar mulas de dinero

Un miembro de nuestro equipo se puso en contacto con el estafador haciéndose pasar por una mujer llamada 'Sonya' que estaba interesada en el trabajo.

Correo nº 1

El correo electrónico inicial del estafador fue enviado por alguien que se hacía llamar 'Sebastian'. El proceso de contratación comenzó con el siguiente correo:

De: Sebastian Wilson Asunto: Aprobación previa (CA, Modesto)

Estimada Sonya

Nos complace ofrecerle un puesto en nuestra empresa. Hemos encontrado su solicitud y sus datos de contacto en uno de los sitios web relacionados con el empleo. Confiamos en que sus aptitudes serán un valioso activo para nuestra empresa. Si acepta esta oferta, de acuerdo con la política de nuestra empresa, tendrá derecho a lo siguiente (véase el archivo PDF adjunto).

Saludos cordiales.

Sebastian afirma haber encontrado la candidatura y los datos de contacto de Sonya en un portal de empleo. Es evidente que se trata de un copy-paste, porque en primer lugar nunca se pusieron en contacto con nosotros. Sonya no es una persona real y, por tanto, no tiene presencia en las redes sociales.

Correo #2

Una vez iniciada la correspondencia, empezamos a recibir correos electrónicos de 'Natali', que utilizaba el ID de correo electrónico de una empresa diferente. Afirmaba que esta empresa de "minería en la nube" tenía su sede en Hong Kong y estaba contratando personal para nuevas oficinas en todo el mundo. Sin embargo, sólo podían contratar para puestos remotos debido a la pandemia de COVID.

Su puesto de "relaciones con los clientes" paga la absurda cantidad de 42.000 dólares al año por un trabajo a tiempo parcial y consiste en descubrir "métodos de intercambio de moneda fiduciaria en tokens de la empresa". Además del salario de 42.000 $/año, el empleado también tenía derecho a una comisión del 8% "por cada pago de prueba procesado". Ninguna de estas cosas parece tener relación real con el supuesto negocio de "minería en la nube" de la empresa.

El correo de Natali estaba repleto de errores y la única cualificación educativa exigida es el título de bachillerato. Hasta ese momento no se había realizado ni una sola entrevista de ningún tipo.

Aunque el correo electrónico parece profesional a primera vista, al leerlo detenidamente se descubren varios errores que sugieren que "Natali" podría no dominar bien el inglés, algo extraño en alguien que dice trabajar para una multinacional.

A pesar de que la mayoría de las empresas exigen que los empleados se comuniquen a través de videollamadas utilizando programas como Zoom o Microsoft Teams, esta supuesta empresa global quiere que Sonya solo se comunique a través de WhatsApp y correo electrónico.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com> escribió:

Estimada Sonya.

Seré tu responsable de contratación para el puesto de Asistente de Relaciones con Clientes en [redacted] LTD.

Me gustaría facilitarte información sobre el puesto con más detalles sobre la empresa y la descripción del trabajo.

Somos una empresa internacional con sede en Hong Kong. Actualmente estamos abriendo sucursales en EE.UU. y Canadá.

https://www.[redacted]-limited.com/ es un producto de [redacted] LTD. Ofrecemos lo mejor de la colocación minorista tradicional, incluyendo conectividad ilimitada, soporte dedicado y ecosistemas complementarios, combinados con paquetes de bajo coste, escalabilidad y soluciones personalizadas del modelo mayorista, de forma excepcionalmente flexible y fácil para el cliente.

Todos creemos firmemente en el futuro de las monedas digitales y nos encanta formar parte de esta comunidad en crecimiento. Estamos buscando un Asistente de Relaciones con Clientes responsable para realizar una variedad de tareas administrativas y rutinarias.

Capacidad para comunicarse eficazmente por teléfono, correo electrónico y mensajería en línea. Se requiere una persona inteligente, trabajadora y honesta. En estos momentos estamos buscando empleados que se unan a nuestra comunidad y nos ayuden a expandirnos al mercado estadounidense.

Ya hemos utilizado este modelo de contratación en el Reino Unido y Europa. Nuestros trabajadores consultan a clientes e inversores de la empresa en Londres, Berlín, Manchester, Hong Kong, etc.

A continuación encontrará la información para usted. Por favor, revisa nuestra oferta: https://[redacted]-limited.com/docs/[redacted].pdf

Contiene los detalles sobre su salario y bonificaciones, beneficios, términos y condiciones de su empleo anticipado con[redacted] LTD.

Descripción del puesto:

o Puesto: Asistente de Relaciones con los Clientes

o Enlace del puesto: https://www.[redacted]-limited.com/careers

o Horas de trabajo: 20 horas semanales

o Remuneración: $3500 - $4000 al mes/ $42.000 - $48.000 anuales

o Tipo: Tiempo parcial

o Bonificación: variedad de bonificaciones por tareas completadas

o Periodo de formación: Cuatro semanas (la empresa paga el salario durante la formación)

o Beneficios: Tendrás derecho a los beneficios que ofrece [redacted] Limited.

Estos beneficios incluyen:

1. Plan de seguro médico y dental privado
2. 2. 2 semanas de vacaciones pagadas al año
3. Horario de trabajo flexible
4. Opción de trabajo desde casa
5. Asistencia educativa
6. El empleado también podrá optar a cualquier prestación adicional que la empresa pueda ofrecer en el futuro.

El puesto:

Buscamos una persona emocionalmente inteligente, pulida, flexible, con experiencia, alguien que venga de un puesto centrado en el cliente, que sea adaptable, muy organizado y que pueda desempeñar un puesto con una carga de trabajo variable.

En última instancia, el candidato seleccionado deberá garantizar el funcionamiento eficaz y fluido del día a día y estar siempre en contacto. Buenas dotes de autoorganización con capacidad para prever los problemas con antelación y gestionar los proyectos desde el principio hasta el final.

Responsabilidades:

- Supervisar las operaciones diarias del departamento de atención al cliente y de los miembros del personal.
- Desarrollar, revisar y mejorar los sistemas, políticas y procedimientos administrativos.
- Asistencia en la conversión de divisas y criptomonedas, consultando a clientes e inversores sobre las formas óptimas de invertir
- Investigación de métodos de cambio, creación de preguntas frecuentes para clientes e inversores
- Asistencia y apoyo a los clientes de la empresa a través de mensajeros en línea
- Recopilar, organizar y almacenar información utilizando ordenadores y sistemas de archivo
- Resolver consultas rutinarias y complejas
- Aptitud para aprender rápidamente la estructura organizativa y los objetivos del equipo
- Generar informes y realizar investigaciones
- Mantener una comunicación educada y profesional a través de mensajería y correo electrónico
- Tareas administrativas según sea necesario

Cualificación:
- Iniciativa propia
- Gran capacidad de organización
- Orientación al detalle
- Competente con MS Office (Word, PowerPoint, Excel)
- Competente en el uso de mensajería en línea

Formación y experiencia
- Bachillerato
- Buen estudiante
- Persona muy motivada y organizada, capaz de trabajar eficazmente con una supervisión mínima.
- Cómoda haciendo presentaciones a grupos grandes
- Capacidad para resolver problemas

Software necesario:

MS Office, Acrobat Reader, teléfono inteligente, navegador web, software de correo electrónico, WhatsApp Messenger

Formación:

La empresa proporciona gratuitamente la formación y las instrucciones necesarias. La empresa paga un salario regular y bonificaciones durante el periodo de formación.

Si esto le interesa, póngase en contacto conmigo.

Atentamente,

Natali Reyes,[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Correo #3

Sonya no podía rechazar una oferta tan lucrativa. Aceptamos inmediatamente y, para nuestra sorpresa, Sonya recibió al instante un contrato formal para firmar. Después de firmar el contrato, Natali envió una lista de "tareas y objetivos clave" que se centraba casi por completo en la conversión de moneda fiduciaria a criptomoneda.

Fíjate bien en las partes marcadas en negrita. Fíjate en que la empresa quiere que Sonya "empiece inmediatamente" sin siquiera comprobar sus cualificaciones educativas, comprobar sus antecedentes o realizar entrevistas.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com>

Asunto: Autorización previa (CA, Modesto)

Estimada Sonya.

Gracias por su respuesta.

Usted está recibiendo trabajo desde casa posición con la opción de trabajar en la oficina de la empresa en un futuro próximo. También tenemos previsto abrir varias sucursales más en EE.UU. y estudiar detenidamente su zona.

Nuestra empresa lleva funcionando más de un año, pero no ha podido expandirse plenamente al mercado estadounidense y canadiense debido a la situación de Covid-19 mundos. Ahora queremos poner todo nuestro empeño en expandirnos al mercado estadounidense y necesitamos que formes parte de nuestro equipo.

A continuación se muestra la lista de algunas tareas y objetivos clave.

[redactado] Limited es un servicio de minería en la nube por lo que queremos invertir en hardware, software, mensajeros en línea y la educación de los clientes existentes y nuevos.

1. La primera y más importante tarea es el trabajo de educación con el fin de consultar y asesorar a los clientes de la empresa sobre los intercambios de criptomonedas con sus inversiones. Como Asistente de Relaciones con los Clientes, recibirás formación de los mentores de la empresa para convertirte en un experto en la conversión de dinero fiduciario (USD) en varias criptomonedas. ¿Por qué necesitamos esto? Nuestros nuevos inversores y seguidores a veces no tienen conocimientos sobre criptomonedas e inversión en ellas. Tienen fondos reales, pero es muy difícil elegir el método de intercambio que sea rápido, seguro y con bajas comisiones. El desconocimiento lleva a pérdidas y retrasos. Incluso a la negativa del cliente a trabajar con la empresa por lo complicado del procedimiento. La expansión al mercado de EE.UU. nos obliga a preparar Especialistas para que puedan consultar a nuestros clientes diariamente y asesorarles sobre los posibles y mejores métodos de cambio y conversión.

Hay muchas formas de cambiar fondos a criptomonedas. Se trata de intercambios en línea, red de cajeros automáticos bitcoin, aplicaciones en línea y aprenderás y probarás todas ellas para saber cómo funcionan y ser un asesor excepcional para los clientes nuevos y existentes de [redactado].

Tendrás un formador cualificado, la empresa te pagará por la formación mes tu salario habitual y bonificaciones. La empresa te enviará fondos para hacer compra, venta, intercambio e investigación de exchanges, bitcoin atms y Apps online como CashApp compra de bitcoin.

2. Queremos que investigues sobre exchanges y red de cajeros automáticos bitcoin con sede en EEUU que realizan operaciones con criptomonedas así como sobre exchanges globales que trabajan en el territorio de EEUU. Tenemos un sitio web y después del trabajo de investigación vamos a integrar algunos intercambios y métodos con el fin de hacer la inversión en nuestra empresa más rápida, más barata y más segura. Su papel será la investigación y el trabajo de prueba en los intercambios bajo la supervisión de [redactado] LTD. Hay muchos sistemas interesantes como CashApp, Venmo, coinbase.com, paxful.com, kraken.com, bittrex.com, bitcoin atm network, etc.

Tenemos que descubrirlos y comparar las operaciones para que los clientes de la empresa puedan utilizarlos fácilmente y tener un apoyo adecuado por su parte.

3. Después de la formación, tendrá acceso a la lista de clientes estadounidenses de la empresa. Utilizarás un programa para encontrar a aquellos que necesiten invertir o retirar fondos de la empresa y les ayudarás. Trabajarás en tareas como la investigación del mercado local de hardware, la investigación de nuevos métodos de intercambio y la creación de directrices para los clientes.

Será un trabajo nuevo, interesante y emocionante y haremos todo lo posible para que puedas convertirte en un miembro de nuestra comunidad desde el primer día.

No tengas miedo de una nueva esfera - nuestro personal te ayudará a empezar y a entender todas las tareas.

El periodo de formación durará 1 mes y durante este periodo se te pagará íntegramente el salario base y las bonificaciones.

Debido a covid empezamos como una posición remota. A continuación, será a distancia o en la oficina sobre la base de su choise.

Puede empezar inmediatamente, por favor hágamelo saber si está listo.

Si lo anterior es totalmente aceptable y estás listo para formar parte de una empresa de éxito, amistosa y ambiciosa, ¡bienvenido!

Pasaremos al formulario de solicitud y al contrato.

Esperamos su pronta respuesta.

Atentamente,

Natali Reyes,

[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

Correo nº 4

Por supuesto, Sonya aceptó empezar a trabajar inmediatamente y recibió el siguiente correo electrónico. Se le pedía que informara a alguien llamado "Robert" a través de WhatsApp y todo el correo habla sobre el uso de varias plataformas para cambiar dinero real por criptomoneda.

El número de teléfono de Robert lleva el código de país +44 del Reino Unido. Sin embargo, en realidad se trata de una línea VoIP virtual que puede ser operada desde cualquier parte del mundo. Esto significa que es probable que Robert no se encuentre en el Reino Unido. Curiosamente, la empresa aparentemente también utiliza sólo WhatsApp para comunicarse con los clientes.

Natali Reyes <[redacted]-hr@[redacted]-limited.com>

Asunto: Re:

Estimada Sonya.

Su contrato firmado ha sido recibido y guardado.

Nos gustaría que añadieras a Robert Boyer (tu entrenador) a los contactos de tu smartphone.

Su número de móvil es +44 [redactado]. Está vinculado a su cuenta de WhatsApp, así que tienes que descargar la aplicación para comunicarte con Robert.

Es importante porque él te supervisará y te ayudará durante tu primer mes. También puedes enviarnos tu número y él mismo te añadirá a su lista de contactos.

Informa a tu formador de tu disponibilidad para trabajar de lunes a viernes. Necesitamos programar las pruebas de transacciones diarias y llevar un control del tiempo que tardan. En cuanto esté listo, comenzaremos nuestro curso de formación de 1 mes.

Pagamos el 100 % del sueldo a los nuevos empleados que realicen el periodo de formación, y también tendrás la oportunidad de obtener bonificaciones por completar las tareas.

Como eres un empleado nuevo, se te asignarán las tareas más sencillas para que entiendas nuestro concepto de negocio, y Robert estará a tu lado para ayudarte y responder a tus preguntas.

Tu objetivo en el primer mes en un nuevo trabajo es APRENDER A AYUDAR A LOS CLIENTES A HACER INVERSIONES Y DESCUBRIR SISTEMAS DE PAGO.

[redacted] LTD pretende convertirse en uno de los líderes del mercado en minería en la nube y quiere crear su propio messenger y monedero de criptodivisas.

Tendrá que crear cuentas en varias plataformas de intercambio, como Zelle, Cashapp, Kraken, Bittrex, Paxful, Coinbase, ABRA, etc., para probar los pagos en línea y probar diferentes métodos de pago que van a utilizar nuestros clientes. Por eso se le pedirá que redacte informes, y nosotros analizaremos los resultados de su trabajo.

He aquí la lista de instrucciones de trabajo diseñadas para garantizar que tu proceso de trabajo sea eficaz y coherente:

1. Necesitas crear cuentas en las siguientes plataformas:
- Localbitcoins.com y paxful.com
- CashApp, Venmo, Zelle
- kraken.com, bittrex.com, coinbase.com

En un futuro próximo, se espera que descubras nuevas aplicaciones, servicios y sitios web que se utilizan en EE. UU. Las plataformas mencionadas anteriormente son de uso gratuito y esenciales para completar tus tareas. Utilizándolas, realizarás transacciones de prueba para poder consultar a tus futuros clientes, así como para redactar informes. Esperamos que pronto se convierta en un experto que esté listo para desarrollar nuevas estrategias de inversión y responder a las preguntas de los clientes sobre los cajeros automáticos de Bitcoin y los intercambios de criptodivisas.

2. Se le pedirá que cree una cuenta en Zellepay.com. Zelle es uno de nuestros socios comerciales potenciales, por lo que planeamos incorporar su sistema de pago por adelantado en [redacted] LTD para ayudar a nuestros usuarios a realizar las inversiones más rápidas y baratas.

Nuestro objetivo es ayudar a Zelle a mejorar, por lo que probarán el APS no sólo para nosotros, sino también para ellos.

Su aplicación es gratuita y fácil de descargar, por lo que no te supondrá ningún problema utilizarla, probarla y redactar un informe. Al final de tu periodo de formación, se espera que te conviertas en un experto en todo lo relacionado con Zelle y que seas capaz de ayudar a nuestros clientes a cumplir sus objetivos de inversión utilizándola.

3. Una vez más, hemos designado a Robert Boyer para que sea su mentor personal. Es un profesional experimentado que lo sabe todo sobre los intercambios de criptodivisas físicas y digitales. Robert ha estado trabajando en la industria cryptocurrency durante muchos años, es por eso que tiene todas las habilidades y conocimientos necesarios para trabajar con los intercambios en línea y los inversores, ayudar a otros empleados y ayudar a los clientes.

[redactado] utiliza el mensajero WhatsApp para comunicarse con sus clientes. Por lo tanto, durante tu periodo de formación se te pedirá que te comuniques con Robert Boyer utilizando WhatsApp. No olvides descargarlo en tu teléfono y añadirlo a tus contactos.

También puedes enviarnos tu número de teléfono vinculado a este mensajero, y Robert te añadirá él mismo.

Su número de teléfono es +44 [redactado].

Estoy 100 % seguro de que va a ser un nuevo PROFESIONAL para nuestras sucursales de EE.UU. y Canadá, UN VERDADERO EXPERTO en intercambios de criptodivisas, y UN ASISTENTE PERFECTO para los clientes más importantes.

Estamos encantados de tenerte en nuestro equipo.

Esperamos su respuesta.

Atentamente,

Natali Reyes,

[redacted] LTD. https://[redacted]-limited.com [redacted]-hr@[redacted]-limited.com

¿Qué ocurre si aceptas el trabajo?

Los estafadores le pedirán los datos de su cuenta bancaria, en la que ingresarán el dinero robado a las víctimas. Es probable que los estafadores involucren a Sonya para que actúe como un nivel adicional en su esquema de blanqueo de dinero. Los estafadores de inversiones en "minería en la nube" reciben pagos en forma de Bitcoin de las víctimas. Estos Bitcoin se convierten en dólares y se transfieren a la cuenta de la mula (usted).

A continuación, usted volverá a convertir los dólares en criptomoneda imposible de rastrear para los estafadores. Esto se hace probablemente para que los estafadores puedan transferir el Bitcoin a una cartera desconocida para sus víctimas.

Aunque las criptotransacciones pueden rastrearse hasta las carteras digitales, las carteras utilizadas por los estafadores suelen ser pirateadas o robadas. Por lo tanto, los datos KYC asociados a la cartera tampoco conducirán a los estafadores.

En este caso concreto, es casi seguro que "Sebastian", "Natali" y "Robert" no son los nombres reales de las personas que envían los correos. Nunca mostraron sus caras y no tienen ningún perfil en las redes sociales; ni siquiera en LinkedIn. Sin embargo, se sabe que los estafadores utilizan cuentas falsas en plataformas de redes sociales para mantener la ilusión de ser una persona real.

La empresa no tiene presencia en Internet, salvo su sitio web. No hay motivos para creer que se trata de una empresa legítima, ya que no se facilita información que permita verificar si la empresa existe realmente.

De este modo, los estafadores pueden distanciarse completamente del origen del dinero. Las transacciones sólo pueden rastrearse hasta su cuenta, haciendo que parezca que usted es el estafador. Las transacciones de criptomoneda son anónimas e irreversibles, por lo que es prácticamente imposible localizar a la persona que las recibe.

Cuando se descubra la estafa, se congelará su cuenta bancaria dejándole sin acceso a su propio dinero.

Señales de advertencia

• La empresa se ha puesto en contacto con usted de repente
• No realizan ninguna entrevista o sólo las realizan a través de aplicaciones de mensajería de texto como WhatsApp y Telegram
• Nunca se presentan cara a cara
• No facilitan ningún dato verificable de la empresa, como los relacionados con el registro o los impuestos
• La empresa y sus empleados no están presentes en las redes sociales, especialmente en LinkedIn.
• Si tienen perfiles en las redes sociales, estarán en su mayoría vacíos, excepto por la información sobre la falsa empresa con la que estás tratando.
• El puesto de trabajo no requiere ninguna cualificación académica o requiere una cualificación mínima.
• La remuneración ofrecida es absurdamente alta

Si ya ha participado involuntariamente en esta estafa, lo mejor que puede hacer es no retirar ni convertir el dinero y denunciar las transacciones a las autoridades policiales. Conserve todas las comunicaciones y la información financiera, como las identificaciones de los monederos, para presentarlas a las autoridades. Siempre es mejor llegar a la policía antes de que ellos lleguen a usted.

Si es demasiado bueno para ser verdad, ¡probablemente lo sea!