El extraño vínculo entre los bancos falsos y las estafas románticas
Autor: James Greening
Crear un sitio web falso es más fácil y barato que nunca. Ya no es necesario diseñar un sitio web, ya que hay plantillas disponibles. Además, no es necesario verificar la identidad para crear un sitio web utilizando los servicios de registradores de dominios, proveedores de alojamiento y otras empresas de Internet. Por lo tanto, cualquiera puede crear un sitio web barato en unas pocas horas. Aunque esta accesibilidad es un regalo para los empresarios, también significa que los estafadores pueden crear sitios web convincentes con poco esfuerzo.
Sitios web de bancos que no existen
Nos topamos con esta estafa cuando varios usuarios se pusieron en contacto con nosotros para pedirnos que comprobáramos los sitios web de "bancos" a los que alguien les había dicho que enviaran dinero. Nos dimos cuenta de que muchos de los sitios web parecían idénticos y nos olimos una estafa evidente. Eran clones unos de otros, con la única diferencia del nombre del supuesto banco. Quedó claro que los sitios web no eran más que duplicados unos de otros. Todos los sitios web compartidos con nosotros contenían la siguiente frase: Con más de un millón de clientes, hemos superado la prueba del tiempo y nuestra base de clientes habla muy bien de nosotros.
Tras analizarlos, descubrimos que hay al menos 222 sitios web duplicados de bancos, todos ellos probablemente estafas. La lista de sitios se adjunta al final del artículo.
Eche un vistazo a las siguientes capturas de pantalla de tres sitios web diferentes que son todos idénticos:
Los propios sitios web no contienen información real de la empresa o de contacto, lo que hace evidente que no son bancos legítimos. Curiosamente, tampoco hay casi ninguna reseña publicada en línea sobre estos sitios. Hemos encontrado dos reseñas vagas en ScamAdviser que califican de estafas a dos de los sitios web, pero los usuarios no han proporcionado información adicional sobre el tipo de estafas para las que se utilizan estos sitios web.
Sitios web bancarios falsos y estafas románticas
Una investigación más a fondo sobre los sitios web bancarios falsos condujo a la página "RomanceScam/Advance Fee Fraud/Phishing: DEREK PRINCE" publicada en un foro llamado Scam Police Group. Esta página habla de un estafador romántico llamado "Derek Prince". También contiene la captura de pantalla de un sitio web llamado Metropolis Capital Bank (metcapb.com) que ya no está activo, pero que es exactamente igual que los sitios web de bancos falsos que hemos descubierto.
El mensaje del foro proporciona la siguiente información relativa a la implicación de Metropolis Capital Bank en una enrevesada estafa de catfishing que implica a un falso banco, una falsa empresa de mensajería y una falsa empresa de construcción:
El informante nos dio unas 6 líneas de información que no son casi nada, así que hemos tenido que construir la historia e investigar qué puede estar pasando. Tenemos dos indicios sobre qué estafa podría ser, un banco falso para hablar de transferencias de dinero [www.metcapb.com], y una empresa de paquetería falsa para sacar más dinero a la víctima [www.zenithserviceslimited.com].
El tercer sitio web [www.jabergconstructions.com] surgió de lo que mencionó el informante sobre las fotos robadas, y el cuarto sitio lo descubrimos nosotros mismos. Basándonos en lo anterior, tuvimos que hacer algunas suposiciones y también algo de trabajo detectivesco. Montamos una historia.
El informante tenía relación con el perfil de un tal Derek Prince. El estafador quería de alguna manera 9850 dólares. El informante debía hacer un depósito en un banco que el estafador proporcionó, https://www.metcapb.com/index.php.
De la información anterior, podemos deducir que el objetivo del estafador romántico era convencer a la víctima para que depositara 9.850 dólares en un sitio web bancario falso. Los estafadores utilizan perfiles falsos en las redes sociales e imágenes editadas para persuadir a las víctimas de que son personas reales y adineradas que necesitan dinero para una emergencia que devolverán rápidamente. Por supuesto, los estafadores nunca tienen intención de devolver el dinero. De hecho, sus exigencias aumentan cuando se dan cuenta de que la víctima ha caído en su trampa. Este tipo de estafa se denomina "estafa de la comisión por adelantado " y es una de las más antiguas y comunes de Internet.
Por lo tanto, si alguien con quien habla por Internet le pide que ingrese dinero en un sitio web de banca electrónica, desconfíe siempre y actúe con la debida diligencia, ya que lo más probable es que se trate de una estafa.
Este artículo ha sido escrito por un voluntario de la lucha contra la estafa. Si cree que el artículo anterior contiene imprecisiones o le falta información relevante, póngase en contacto con ScamAdviser.com a través de este formulario.
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A medida que aumenta la influencia de Internet, también lo hace la prevalencia de las estafas en línea. Hay estafadores que hacen todo tipo de reclamos para atrapar a sus víctimas en línea -desde falsas oportunidades de inversión hasta tiendas online- e internet les permite operar desde cualquier parte del mundo con anonimato. La capacidad de detectar las estafas en línea es una habilidad importante, ya que el mundo virtual forma parte cada vez más de todas las facetas de nuestra vida. Los siguientes consejos le ayudarán a identificar las señales que pueden indicar que un sitio web podría ser una estafa. Sentido común: Demasiado bueno para ser verdad Cuando se buscan productos en Internet, una gran oferta puede resultar muy tentadora. ¿Un bolso Gucci o un iPhone nuevo a mitad de precio? ¿Quién no querría hacerse con una oferta así? Los estafadores también lo saben e intentan aprovecharse de ello. Si una oferta en línea parece demasiado buena para ser verdad, piénsatelo dos veces y compruébalo todo. La forma más sencilla de hacerlo es consultar el mismo producto en sitios web de la competencia (en los que confíe). Si la diferencia de precios es enorme, quizá sea mejor volver a comprobar el resto del sitio web. Compruebe los enlaces a las redes sociales Hoy en día, las redes sociales son una parte esencial de las empresas de comercio electrónico y los consumidores s
Así que ha sucedido lo peor: se ha dado cuenta de que ha desembolsado su dinero demasiado rápido y de que el sitio que ha utilizado era una estafa, ¿y ahora qué? En primer lugar, no se desespere. Si crees que te han estafado, lo primero que tienes que hacer es pedir que te devuelvan el dinero. Este es el primer paso, y el más sencillo, para determinar si se trata de una empresa auténtica o de un estafador. Lamentablemente, recuperar el dinero de un estafador no es tan sencillo como pedirlo. Si efectivamente está tratando con estafadores, el procedimiento (y la posibilidad) de recuperar su dinero varía en función del método de pago que haya utilizado. PayPal Tarjeta de débito/crédito Transferencia bancaria Transferencia bancaria Google Pay Bitcoin PayPal Si has utilizado PayPal, tienes muchas posibilidades de recuperar tu dinero si te han estafado. En su sitio web, puedes presentar una dispu ta en un plazo de 180 días naturales desde tu compra. Condiciones para presentar una reclamación: La situación más sencilla es que hayas hecho un pedido en una tienda online y no te haya llegado. En este caso, esto es lo que declara PayPal "Si su pedido nunca llega y el vendedor no puede proporcionar una prueba de envío o entrega, obtendrá un reembolso completo. Así de sencillo". El estafador le ha enviado un artículo completamente distinto. Por ejemplo, usted pidió una PlayStation 4, pero en su lugar sólo reci
