È possibile recuperare le criptovalute dai truffatori?

Le transazioni in criptovaluta diventano ogni giorno più comuni, anche se pochi sono consapevoli dei pericoli ad esse associati. Quando lo fanno, di solito è troppo tardi.

Questa mancanza di conoscenza si è rivelata una manna per i truffatori, che sfruttano alcuni inconvenienti della tecnologia blockchain per frodare i consumatori. I truffatori sono passati dalla ricezione di pagamenti attraverso metodi come Gift card e Western Union alle criptovalute, che garantiscono loro maggiore anonimato e sicurezza.

Le truffe di investimento sono il tipo di truffa più comune che coinvolge le criptovalute. Noi di Scamadviser ci imbattiamo quotidianamente in numerosi siti web di investimento falsi. Questi siti promettono rendimenti assurdamente elevati, come l'1% al giorno a tempo indeterminato, e affermano di commerciare criptovalute, forex, opzioni binarie e altro ancora.

Le vittime prese di mira hanno scarse conoscenze in materia di investimenti e si lasciano facilmente convincere a versare il proprio denaro, salvo poi rendersi conto che si trattava di una truffa. Poiché i truffatori chiedono di essere pagati con criptovalute, di solito Bitcoin, riceviamo regolarmente richieste da parte di vittime che hanno bisogno di aiuto per recuperare i fondi rubati.

Le transazioni in criptovaluta possono essere annullate?

In poche parole, no.

Senza entrare nei dettagli tecnici, la natura della tecnologia blockchain è tale che le transazioni una volta elaborate non possono essere annullate. Non esiste una funzione di "chargeback" simile a quella delle carte di credito, poiché non c'è un'autorità centrale che possa controllare il flusso di fondi. Non c'è una banca che faccia da intermediario tra il cliente e il commerciante. In sostanza, le transazioni su blockchain sono più simili a una transazione in contanti che a un trasferimento bancario. Alcuni portafogli di criptovalute hanno un'opzione di "rimborso" integrata, ma il rimborso deve essere avviato dal commerciante stesso e non può essere forzato da terzi.

Per capire meglio, prendiamo l'esempio delle carte di credito. Se si paga un commerciante con la carta di credito, la banca effettua un pagamento digitale al commerciante per conto dell'utente e l'importo viene successivamente rimborsato dall'utente al momento del pagamento della fattura della carta di credito. Se si richiede un chargeback, la banca stornerà semplicemente il pagamento effettuato al commerciante e lo stesso verrà detratto dalla fattura della carta di credito. Questo sistema fornisce una sorta di rete di sicurezza.

Con le criptovalute, non essendoci un intermediario, non c'è nemmeno una rete di sicurezza. Non ci si può lamentare con il "servizio clienti" se si viene truffati, poiché non c'è un'entità unica che si occupa della blockchain.

Tracciare le transazioni in criptovaluta per rivelare l'identità del truffatore

Ogni transazione di criptovaluta ha una "impronta digitale" unica che permette di tracciare il flusso di fondi da un portafoglio di criptovalute all'altro. Tuttavia, le transazioni sono anonime e non possono essere collegate direttamente a un individuo in particolare.

In teoria, è possibile scoprire chi si cela dietro queste transazioni. In pratica, cercare di identificare l'individuo che utilizza il portafoglio è un processo lungo e complicato che richiede il coinvolgimento di più parti.

Dopo aver stabilito la traccia del movimento dei fondi, l'agenzia investigativa deve contattare l'exchange con la richiesta di rivelare l'identità della persona che possiede il portafoglio. Nella maggior parte dei Paesi è obbligatorio verificare gli utenti attraverso un processo di Know Your Customer (KYC) per prevenire il riciclaggio di denaro. Tuttavia, molte di queste società sono state create in Paesi che non richiedono la verifica KYC.

Il truffatore potrebbe anche trasferire i fondi offline in un cosiddetto "portafoglio freddo", portando il percorso a un punto morto.

Quindi, supponendo che i fondi non siano stati trasferiti in un portafoglio freddo e che il portafoglio o la borsa effettuino la verifica KYC, molto probabilmente si rifiuteranno di rivelare le informazioni a meno che non vi sia una richiesta formale da parte delle autorità di polizia. Questo può essere un processo complicato poiché i truffatori di criptovalute operano a livello internazionale, il che significa che le autorità preposte all'applicazione della legge di più Paesi devono coordinarsi.

È inoltre comune che i truffatori utilizzino dei money mules per riciclare il loro denaro. Pertanto, la persona sotto cui è stato registrato il portafoglio potrebbe non essere affatto il truffatore.

Dopo tutti questi sforzi, anche se il truffatore viene identificato, la vittima deve avere la fortuna che il truffatore abbia ancora i fondi per ripagarla.

Da ciò si può dedurre che, anche se le transazioni in criptovaluta possono teoricamente essere tracciate per identificare il truffatore, è quasi impossibile farlo in uno scenario realistico. Le somme perse non sono in genere abbastanza grandi da permettere alle forze dell'ordine di intervenire e il caso può trascinarsi all'infinito se è internazionale.

Agenzie di recupero criptovalute

Nonostante sia abbastanza chiaro che le transazioni in criptovaluta sono irreversibili, ci sono molte società che si vantano di poter aiutare le vittime di truffe a recuperare le loro criptovalute. Tutte seguono lo stesso schema. In primo luogo, promuovono pesantemente i loro servizi attraverso mezzi come i motori di ricerca:

Pubblicità spam su siti come YouTube e Instagram.

Anche su Scamadviser, ogni mese rimuoviamo circa 200-300 recensioni false di persone che affermano che i loro fondi sono stati recuperati da una società di recupero. Non bisogna mai fidarsi di queste recensioni.

Inoltre, inviano comunicati stampa a pagamento che potrebbero essere confusi come veri e propri articoli di cronaca.

I siti web contengono sempre testimonianze di clienti euforici che pensavano che non avrebbero mai riavuto i loro soldi, ma che hanno recuperato con successo i fondi rubati grazie all'agenzia di recupero.

Sembrano tutti molto sicuri di sé e menzionano espressamente la possibilità di recuperare criptovalute.

Quindi, hanno un segreto che il resto del mondo delle criptovalute non conosce? Ebbene, la maggior parte di queste aziende che abbiamo analizzato sono delle vere e proprie truffe, mentre altre forniscono servizi di dubbia efficacia.

Tutte forniscono "consulenze gratuite", apparentemente per valutare se la vittima ha la possibilità di recuperare i propri soldi. Curiosamente, sembra che non rifiutino mai un caso. Il vero scopo della consultazione è capire il livello di disperazione del cliente.

Poiché molte delle loro vittime perdono i risparmi di una vita, sono alla disperata ricerca di una qualsiasi speranza di riavere il proprio denaro. Non c'è da sorprendersi che i clienti accettino qualsiasi richiesta fatta dall'agenzia di recupero, purché questa continui a offrire la speranza di recuperare i fondi. Queste società chiedono sempre commissioni anticipate e non lavorano mai sulla base del rendimento, cioè detraendo le loro commissioni dall'importo recuperato, anche se inizialmente possono affermarlo.

Sebbene alcune di esse affermino di essere "agenzie di investigazione" piuttosto che "agenzie di chargeback", le affermazioni fatte nelle loro pubblicità e nei loro siti web riguardo alle alte percentuali di successo non confermano quanto dicono.

Abbiamo incontrato due tipi di agenzie di recupero quando si tratta di chargeback di criptovalute: Truffe e truffe borderline

Agenzie di recupero truffaldine

I truffatori mantengono le cosiddette "liste di asini" o "liste di babbei" di vittime che poi prenderanno di nuovo di mira con un'altra truffa. Nel caso dei truffatori di investimenti, si rivolgono alle vittime dopo un breve periodo fingendosi agenti di recupero.

Questo tipo di aziende non sono altro che truffe con commissioni anticipate, in cui prendono i vostri soldi e spariscono. Un trucco comune è quello di chiedere le credenziali del portafoglio elettronico della vittima, compresa la chiave privata, per ottenere l'accesso. Poi chiedono alla vittima di depositare una certa somma nel portafoglio elettronico per "convertire i Bitcoin non spendibili recuperati in Bitcoin spendibili".

Anche se si tratta di un'assurdità, le vittime non lo sanno e finiscono per depositare denaro nel portafoglio a cui il truffatore ha accesso. Una volta fatto questo, si tratta semplicemente di spostare i fondi nel portafoglio crittografico del truffatore e sparire.

Agenzie di recupero delle truffe borderline

Si tratta di agenzie di recupero che operano in modo relativamente professionale e forniscono servizi reali quando si tratta di recupero non di criptovalute. Tuttavia, tutto ciò che fanno è condividere email templatizzate che la vittima stessa deve inviare alla banca o alla società di carte di credito. Si tratta di cose che le persone possono fare da sole a costo zero. Tuttavia, poiché viene fornito un qualche tipo di servizio, non si può definire una truffa completa.

Tuttavia, le cose si fanno molto più losche quando si parla di recupero di criptovalute da parte di queste aziende. Abbiamo controllato le recensioni di questi siti e abbiamo scoperto che, sebbene abbiano recensioni complessivamente positive, le recensioni relative ai casi di criptovalute non sono altrettanto positive.

Forniscono false speranze di recuperare i fondi di criptovaluta pur sapendo che le possibilità sono scarse, solo per poter estorcere al cliente una commissione sotto forma di anticipo.

Anche in questi casi, si limitano a fornire e-mail basate su modelli che la vittima deve inviare alle autorità di polizia e ai broker truffaldini. Sebbene alcuni broker truffaldini possano fornire rimborsi sulla base di minacce di azioni legali, la maggior parte non lo fa. In definitiva, i clienti finiscono per pagare una tassa di mantenimento dopo l'altra, mentre il caso si trascina, finendo per subire una perdita più grave.

Conclusione

Attualmente si stanno escogitando modi innovativi per aiutare le vittime di truffe a recuperare il proprio denaro. Sfortunatamente, la tecnologia che potrebbe permettere questo è ancora in fase di sviluppo e non è ancora disponibile al pubblico. Sebbene ci sia la speranza che le criptovalute possano essere recuperate in futuro, probabilmente non sarà mai gratuito o facile come recuperare la valuta fiat dai truffatori.

In conclusione: Non pagate mai gli sconosciuti con le criptovalute perché non c'è speranza di recupero se venite truffati.

Per saperne di più

• Come identificare le truffe sugli investimenti in criptovalute
• Cronologia di una truffa di investimento in criptovalute

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