A estranha relação entre bancos falsos e fraudes românticas
Autor: James Greening
Criar um sítio Web falso é mais fácil e mais barato do que nunca. Já não é necessário conceber um sítio Web, uma vez que os modelos estão facilmente disponíveis. Além disso, não é necessário verificar a identidade para criar um sítio Web utilizando os serviços dos registadores de domínios, fornecedores de alojamento e outras empresas da Internet. Por conseguinte, qualquer pessoa pode agora criar um sítio Web de forma económica em apenas algumas horas. Embora esta acessibilidade seja uma dádiva para os proprietários de empresas, também significa que os burlões podem criar sítios Web convincentes com pouco esforço.
Sítios Web para bancos que não existem
Deparámo-nos com esta fraude quando vários utilizadores nos contactaram a pedir para verificar os sites de "bancos" para os quais alguém online lhes disse para enviar dinheiro. Reparámos que muitos dos sites pareciam idênticos e cheirou-nos a uma fraude óbvia. Os sítios Web eram clones uns dos outros, sendo a única diferença o nome do suposto banco. Tornou-se claro que os sítios Web eram simplesmente duplicados uns dos outros. Os sites partilhados connosco continham todos a seguinte frase: Com mais de um milhão de clientes, resistimos ao teste do tempo e a nossa base de clientes diz tudo sobre nós.
Após análise, descobrimos que existem pelo menos 222 sites duplicados de bancos, todos eles susceptíveis de serem burlas. A lista de sites está anexada no final do artigo.
Veja as capturas de ecrã abaixo de três sites diferentes que são todos idênticos:
Os próprios sites não contêm informações reais sobre a empresa ou sobre os contactos, o que torna evidente que não se trata de bancos legítimos. Estranhamente, também não há quase nenhum comentário publicado online sobre esses sites. Encontrámos dois comentários vagos no ScamAdviser que classificam dois dos sites como fraudes, mas os utilizadores não forneceram informações adicionais sobre o tipo de fraudes para as quais estes sites são utilizados.
Websites bancários falsos e burlas românticas
Uma pesquisa mais aprofundada sobre os falsos sites de bancos levou à página "Romance Scam/Advance Fee Fraud/Phishing: DEREK PRINCE" publicada num fórum chamado Scam Police Group. Esta página fala de um " Romance scammer " que dá pelo nome de "Derek Prince". Também contém a captura de ecrã de um site chamado Metropolis Capital Bank (metcapb.com) que já não está ativo, mas que se parece exatamente com os sites de bancos falsos que descobrimos.
A publicação no fórum fornece as seguintes informações sobre o envolvimento do Metropolis Capital Bank num esquema complicado de catfishing que envolve um banco falso, uma empresa de correio falsa e uma empresa de construção falsa:
O informador deu-nos cerca de 6 linhas de informação que são quase nada, por isso tivemos de construir a história e investigar o que se poderia estar a passar. Temos duas indicações sobre o que poderia ser um esquema: um banco falso para discutir transferências de dinheiro [www.metcapb.com] e uma empresa de entregas de encomendas falsa para extorquir mais dinheiro à vítima [www.zenithserviceslimited.com]
O terceiro sítio Web [www.jabergconstructions.com] surgiu a partir do que o informador mencionou sobre as fotografias roubadas e o quarto sítio foi descoberto por nós próprios. Com base no que precede, tivemos de fazer algumas suposições e também algum trabalho de detetive. Montámos uma história.
O informador tinha um envolvimento com o perfil de um Derek Prince. O burlão queria, de alguma forma, $9850. O informador devia fazer um depósito num banco fornecido pelo burlão, https://www.metcapb.com/index.php
Da informação acima, podemos deduzir que o objetivo do burlão era convencer a vítima a depositar $9.850 num site de um banco falso. Os burlões utilizam perfis falsos nas redes sociais e imagens editadas para persuadir as vítimas de que são pessoas reais e ricas que precisam de dinheiro para uma emergência, o qual será prontamente reembolsado. É claro que os burlões nunca têm qualquer intenção de devolver o dinheiro. De facto, as suas exigências só aumentam quando se apercebem de que a vítima caiu na sua armadilha. Este tipo de burla chama-se "Advance Fee Scam " e é uma das burlas mais antigas e mais comuns na Internet.
Por conseguinte, se alguém com quem está a falar online lhe pedir para depositar dinheiro num site de um banco online, desconfie sempre e faça as devidas diligências, pois é muito provável que se trate de uma burla.
Este artigo foi escrito por um voluntário da Scam Fighter. Se acredita que o artigo acima contém imprecisões ou falta informação relevante, contacte o ScamAdviser.com através deste formulário.
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À medida que a influência da Internet aumenta, aumenta também a prevalência de burlas em linha. Há burlões que fazem todo o tipo de alegações para apanhar as vítimas em linha - desde falsas oportunidades de investimento a lojas em linha - e a Internet permite-lhes operar a partir de qualquer parte do mundo com anonimato. A capacidade de detetar fraudes em linha é uma competência importante, uma vez que o mundo virtual está cada vez mais presente em todas as facetas da nossa vida. As dicas abaixo ajudá-lo-ão a identificar os sinais que podem indicar que um sítio Web pode ser uma burla. Senso comum: Demasiado bom para ser verdade Quando se procura produtos online, um bom negócio pode ser muito aliciante. Uma mala Gucci ou um iPhone novo por metade do preço? Quem é que não gostaria de aproveitar uma oferta destas? Os burlões também sabem disso e tentam tirar partido desse facto. Se uma oferta em linha parecer demasiado boa para ser verdade, pense duas vezes e verifique tudo. A forma mais fácil de o fazer é simplesmente verificar o mesmo produto em sítios Web concorrentes (em que confie). Se a diferença de preços for enorme, talvez seja melhor verificar novamente o resto do sítio Web. Verifique as ligações para as redes sociais Atualmente, as redes sociais são uma parte essencial das empresas de comércio eletrónico e os consumidores esperam frequent
Então, o pior aconteceu - apercebeu-se de que gastou o seu dinheiro demasiado depressa e que o site que utilizou era uma fraude - e agora? Bem, antes de mais, não desesperes!! Se pensa que foi enganado, a primeira coisa a fazer quando tem um problema é simplesmente pedir um reembolso. Este é o primeiro e mais fácil passo para determinar se está a lidar com uma empresa genuína ou com burlões. Infelizmente, obter o seu dinheiro de volta de um burlão não é tão simples como pedir. Se estiver de facto a lidar com burlões, o procedimento (e a possibilidade) de obter o seu dinheiro de volta varia consoante o método de pagamento utilizado. PayPal Cartão de débito/cartão de crédito Transferência bancária Transferência bancária Google Pay Bitcoin PayPal Se utilizou o PayPal, tem grandes hipóteses de obter o seu dinheiro de volta se tiver sido enganado. No sítio Web, pode apresentar um litígio no prazo de 180 dias de calendário a contar da data da compra. Condições para apresentar uma disputa: A situação mais simples é a de ter feito uma encomenda numa loja online e esta não ter chegado. Neste caso, é isto que o PayPal afirma: "Se a sua encomenda nunca aparecer e o vendedor não puder apresentar prova de envio ou entrega, receberá um reembolso total. É simples assim". O burlão enviou-lhe um artigo completamente diferente. Por exemplo, encomendou um
