A criptomoeda pode ser recuperada dos burlões?

As transacções com criptomoedas estão a tornar-se cada vez mais comuns, embora poucos estejam conscientes dos perigos que lhes estão associados. Quando o fazem, é geralmente demasiado tarde.

Esta falta de conhecimento provou ser uma bênção para os burlões, que exploram certos inconvenientes da tecnologia blockchain para defraudar os consumidores. Os burlões deixaram de receber pagamentos através de métodos como o cartão de oferta e a Western Union e passaram a utilizar a criptomoeda, uma vez que esta lhes proporciona maior anonimato e segurança.

As fraudes de investimento são o tipo mais comum de fraude envolvendo criptomoeda. No Scamadviser, deparamo-nos diariamente com inúmeros sites de investimento falsos. Esses sites prometem retornos absurdamente altos, como 1% por dia indefinidamente, e afirmam negociar criptomoedas, forex, opções binárias e muito mais.

As vítimas a que se dirigem têm poucos conhecimentos sobre investimentos e são facilmente persuadidas a dar o seu dinheiro, para mais tarde se aperceberem de que tudo não passou de uma fraude. Como os golpistas exigem ser pagos usando criptomoedas, geralmente Bitcoin, recebemos regularmente pedidos de vítimas que precisam de ajuda para recuperar os seus fundos de criptomoedas roubados.

As transacções em criptomoeda podem ser revertidas?

Em termos simples, não.

Sem entrar em detalhes técnicos, a natureza da tecnologia blockchain é tal que as transacções, uma vez processadas, não podem ser revertidas. Não existe um mecanismo de "estorno" semelhante ao dos cartões de crédito, uma vez que não existe uma autoridade central que possa controlar o fluxo de fundos. Não existe um banco que actue como intermediário entre o cliente e o comerciante. Na sua essência, as transacções em cadeia de blocos são mais semelhantes a uma transação em dinheiro do que a uma transferência bancária. Algumas carteiras criptográficas têm uma opção de "Reembolso" incorporada, mas o reembolso tem de ser iniciado pelo próprio comerciante e não pode ser forçado por terceiros.

Para entender melhor, tomemos o exemplo dos cartões de crédito. Se pagar a um comerciante com um cartão de crédito, o banco efectua um pagamento digital ao comerciante em seu nome e este montante é posteriormente coberto por si quando paga a fatura do cartão de crédito. Se solicitar um estorno, o banco simplesmente reverte o pagamento que efectuou ao comerciante e o mesmo é deduzido da fatura do seu cartão de crédito. Este sistema proporciona uma espécie de rede de segurança.

Com as criptomoedas, como não há intermediários, também não há rede de segurança. Não se pode queixar ao "serviço de apoio ao cliente" se for enganado, uma vez que não existe uma entidade singular responsável pela cadeia de bloqueio.

Rastrear transacções de criptomoedas para revelar a identidade do burlão

Cada transação de criptomoeda tem uma "impressão digital" única que permite seguir o fluxo de fundos de uma carteira de criptomoedas para outra. No entanto, as transacções são anónimas e não podem ser diretamente associadas a qualquer indivíduo em particular.

Em teoria, é possível descobrir quem é a pessoa por detrás destas transacções. Na prática, tentar identificar o indivíduo que está a utilizar a carteira é um processo longo e complicado que requer o envolvimento de várias partes.

Depois de estabelecer o rasto da movimentação de fundos, a agência de investigação tem de contactar a bolsa com um pedido para revelar a identidade da pessoa que detém a carteira. Na maioria dos países, é obrigatório verificar os utilizadores através de um processo "Know Your Customer" (KYC) para evitar o branqueamento de capitais. No entanto, muitas destas empresas estão estabelecidas em países que não exigem a verificação KYC.

O burlão pode também transferir os fundos offline para o que se designa por "cold wallet" (carteira fria), levando o rasto a um beco sem saída.

Em seguida, partindo do princípio de que os fundos não foram transferidos para uma "cold wallet" e de que a carteira ou a bolsa efectua a verificação KYC, é muito provável que se recusem a revelar a informação, a menos que haja um pedido formal das autoridades policiais. Este pode ser um processo complicado, uma vez que os burlões das criptomoedas operam a nível internacional, o que significa que as autoridades policiais de vários países têm de se coordenar.

É também comum que os burlões utilizem mulas de dinheiro para branquear o seu dinheiro. Por conseguinte, a pessoa sob a qual a carteira foi registada pode não ser o burlão.

Depois de todo este esforço, mesmo que o burlão seja identificado, a vítima tem de ter a sorte de o burlão ainda ter fundos para lhe pagar.

O que podemos deduzir disto é que, embora as transacções de criptomoedas possam, teoricamente, ser rastreadas para identificar o burlão, é quase impossível fazê-lo num cenário realista. Os montantes perdidos não são geralmente suficientemente grandes para que as autoridades policiais se envolvam e o caso pode arrastar-se indefinidamente se for internacional.

Agências de recuperação de criptomoedas

Apesar de ser bastante claro que as transacções de criptomoedas são irreversíveis, existem muitas empresas que se gabam de poder ajudar as vítimas de burlas a recuperar as suas criptomoedas. Todas elas seguem os mesmos padrões. Em primeiro lugar, promovem fortemente os seus serviços através de meios como os motores de busca:

Anúncios de spam em sítios como o YouTube e o Instagram.

Mesmo no Scamadviser, removemos cerca de 200 a 300 avaliações falsas todos os meses de pessoas que dizem que os seus fundos foram recuperados por uma empresa de recuperação. Não se deve confiar nestas avaliações.

Também enviam comunicados de imprensa pagos que podem ser confundidos com verdadeiros artigos noticiosos.

Os sítios Web contêm sempre testemunhos de clientes satisfeitos que pensavam que nunca iriam recuperar o seu dinheiro, mas que conseguiram recuperar os fundos roubados graças à agência de recuperação.

Todos eles parecem muito confiantes e mencionam especificamente a possibilidade de recuperar criptomoedas.

Então, será que têm algum segredo que o resto do mundo criptográfico desconhece? Bem, a maioria destas empresas que investigámos são autênticas burlas, enquanto outras prestam serviços de eficácia duvidosa.

Todas elas oferecem "consultas gratuitas", aparentemente para avaliar se há alguma hipótese de a vítima recuperar o seu dinheiro. Curiosamente, parece que nunca recusam um caso. O verdadeiro objetivo da consulta é perceber o nível de desespero do cliente.

Como muitas das suas vítimas perdem as poupanças de uma vida inteira, estão desesperadas por qualquer tipo de esperança de recuperar o seu dinheiro. Não é de surpreender que aceitem todas as exigências feitas pela agência de recuperação, desde que esta continue a oferecer esperança de recuperar os fundos. Estas empresas pedem sempre honorários antecipados e nunca trabalham numa base de desempenho, ou seja, deduzem os seus honorários do montante recuperado, mesmo que o afirmem inicialmente.

Embora algumas delas afirmem ser "agências de investigação" em vez de "agências de estorno", as declarações feitas nos seus anúncios e sítios Web sobre elevadas taxas de sucesso não confirmam o que dizem.

Deparámo-nos com dois tipos de agências de recuperação quando se trata de estornos de criptomoedas: Scams e Borderline Scams

Agências de recuperação de fraudes

Os burlões mantêm as chamadas "listas de burros" ou "listas de otários" de vítimas que acabarão por visar novamente com mais uma burla. No caso dos burlões de investimento, abordam as vítimas após um curto período de tempo, fazendo-se passar por agentes de recuperação.

Este tipo de empresas não passa de uma burla de adiantamento de honorários, em que pegam no seu dinheiro e desaparecem. Um truque comum é pedir as credenciais da carteira eletrónica da vítima, incluindo a chave privada, para obter acesso. Em seguida, pedem à vítima que deposite um determinado montante na carteira eletrónica para "converter a Bitcoin não gastável recuperada em Bitcoin gastável".

Embora isto seja um disparate, as vítimas não o sabem e acabam por depositar dinheiro na carteira a que o burlão tem acesso. Uma vez feito isso, é simplesmente uma questão de mover os fundos para a carteira criptográfica do próprio golpista e desaparecer.

Agências de recuperação de burlas de fronteira

Estas são agências de recuperação que operam de forma relativamente profissional e fornecem serviços reais quando se trata de recuperação não criptográfica. No entanto, tudo o que fazem é partilhar e-mails com modelos que a própria vítima tem de enviar ao banco ou à empresa do cartão. São coisas que as pessoas podem fazer sozinhas, sem qualquer custo. Ainda assim, como há algum tipo de serviço a ser prestado, não se pode dizer que seja uma fraude completa.

No entanto, as coisas tornam-se muito mais obscuras quando se trata da recuperação de criptomoedas por estas empresas. Verificámos as avaliações destes sites e descobrimos que, embora possam ter avaliações globalmente positivas, as avaliações que envolvem casos de criptomoedas não são tão positivas.

Dão falsas esperanças de recuperar fundos de criptomoedas, apesar de saberem que as hipóteses são escassas, apenas para poderem cobrar honorários ao cliente sob a forma de uma avença.

Também nestes casos, limitam-se a fornecer e-mails baseados em modelos que a vítima tem de enviar às autoridades policiais e aos corretores de burlas. Embora alguns corretores de fraudes possam fornecer reembolsos com base em ameaças de ação legal, a maioria não o faz. Em última análise, os clientes acabam por pagar uma taxa de retenção atrás da outra, à medida que o caso se arrasta, acabando por se perder ainda mais.

Conclusão

Atualmente, estão a ser concebidas formas inovadoras de ajudar as vítimas de burlas a recuperar o seu dinheiro. Infelizmente, a tecnologia que poderia permitir isso ainda está a ser trabalhada e ainda não está disponível publicamente. Embora haja esperança de que as criptomoedas possam ser recuperadas no futuro, provavelmente nunca serão gratuitas ou tão fáceis como recuperar moeda fiduciária dos burlões.

Conclusão: Nunca pague a estranhos usando criptomoeda, pois não há esperança de recuperação se for enganado.

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