2022年全球反诈骗峰会：观看和下载演讲稿
作者: Jorij
网上诈骗是报告最多的犯罪类型。2022年11月9日和10日，第三届全球反诈骗峰会（GASS）举行，各国政府、消费者和金融当局、执法部门、品牌保护机构和商业组织汇聚一堂。其目的是分享关于打击网上诈骗的知识和见解，并确定具体行动，以更有效和高效地打击网上欺诈。该活动结合了演讲、讲座和研讨会。
峰会在荷兰的海牙安全三角洲举行，数百名与会者也以虚拟方式参加。如果您有兴趣发言或支持明年的活动，请联系我们。
第一天
Jorij Abraham - 介绍
"诈骗已经成为一种全球流行病，因为它不再是一个西方问题，" ScamAdviser和全球反诈骗联盟常务董事Jorij Abraham在正式欢迎GASS峰会的与会者时说。亚伯拉罕先生将骗局定义为产品和你得到的东西之间的差距。
"他继续说："为了扭转骗局的趋势，我们需要共同筑起一道堤坝。亚伯拉罕先生呼吁所有利益相关者联合起来，以赢得对网上诈骗的战争。他指出，诈骗已经成为一个行业，现在变得越来越难发现，因为它们非常复杂。
虽然提高诈骗意识有帮助，但这还不够好，因为还需要做更多工作。他呼吁所有参与峰会的人确定具体的解决方案，以帮助扭转这一趋势。
娜塔莉-贾尔斯玛 - 官方活动开幕式
" 荷兰王国安全政策和网络无任所大使娜塔莉-贾尔斯玛（Nathalie Jaarsma）说："世界需要建立复原力和正义来打击网络欺诈。正式宣布会议开幕的Jaarsma女士继续说，利益相关者需要相互信任并分享信息以帮助这场斗争。
她指出，荷兰政府正与联合国网络犯罪部合作，共同打击网上欺诈。Nathalie Jaarsma女士进一步表示，在打击诈骗方面，即使是建立一个小的复原力也会有很大的帮助。此外，她警告说，不要让那些被骗子骗走钱财的人成为受害者并对其进行指责。
她最后说，利益相关者需要建设能力，这将有助于准确报告，并使执法部门有更好的机会抓住网络犯罪分子。
Jorij Abraham - 全球诈骗状况
" 全球反诈骗联盟和ScamAdviser.com的总经理Jorij Abraham解释说："诈骗是承诺给你的产品或服务与你得到的东西之间的巨大差距。亚伯拉罕先生补充说，现在诈骗正在影响世界上的每一个地方，年轻一代在诈骗中损失更大。
他继续说，因诈骗而损失的钱财比目前报道的要多。"诈骗正在变得更加复杂和难以识别，因为有些诈骗，如恋爱诈骗，正在使用人工智能来创造假面和深沉的声音，"亚伯拉罕先生说。
亚伯拉罕先生还提到，骗子们正在获胜，执法机构需要迎头赶上。然而，这并不全是厄运，因为各国在打击诈骗方面正变得富有创造性。例如，中国推出了一个打击诈骗的应用程序，它有超过5亿的用户。
Foy Shiver和Zoriana Dmytryshyna--当前网络钓鱼的趋势
" 反网络钓鱼工作组（APWG）副秘书长Foy Shiver说："网络钓鱼的趋势一直在稳步上升。他表示，在2022年第二季度，有超过110万美元的网络钓鱼攻击损失。APWG还观察到，很多BEC攻击都是针对中层公司的。
Shiver先生还指出，社交媒体上的网络钓鱼攻击增加了47%，来自医疗保健和运输部门的勒索软件攻击也有所增加。
APWG.eu机构关系主任Zoriana Dmytryshyna 详细介绍了该组织打击网络犯罪的工作支柱，即数据交换、网络意识和研究。
Shiver先生说："大多数目标是金融机构和社交媒体用户"。他最后说，尽管有SSL认证，但欺诈者正在寻找绕过网络钓鱼的方法。
亚历杭德罗-费尔南德斯-塞尔努达--反对域名滥用的全球斗争
" 全球网络联盟互联网诚信项目参与主任Alejandro Fernández-Cernuda说："我们需要为一个更好、更安全的互联网而奋斗。
Fernández-Cernuda先生强调了诈骗者是如何合作并泄露诈骗者提出的建议的。因此，参与打击骗局的利益相关者也必须进行合作。"我们必须进行系统的合作，以使[骗子]的生活变得困难"。
他说，全球网络联盟是一个非营利组织，正在制作网络安全工具包，帮助最终用户保护自己。他进一步说，该组织正在帮助世界各地的社区提高其网络能力，以增强其复原力。
全球网络联盟在其数据集中有超过700万个域名，并正经历着每季度100万的稳定增长。他们每周还攻下8000多个域名。Fernández-Cernuda先生呼吁所有利益相关者加入这一努力，承诺建立一个在相同规则下运作的信任共同体。
杰德-里奇蒙德--瓦解澳大利亚经济中的骗局
澳大利亚竞争与消费者委员会消费者战略与参与主任Jayde Richmond说："损失增加了92%，达到4.73亿澳元"。
她继续说："本周是澳大利亚的诈骗意识周，有360个合作机构，与政府执法部门、私营部门和消费者市场合作，共同打击诈骗"。此外，里奇蒙德女士说，澳大利亚正专注于与不同组织的大量接触，以确保人们得到保护，并接受如何阻止诈骗的教育。其中一个重点是电信的作用，它在诈骗中起着至关重要的作用。
她还指出，ScamWatch预测到2023年，诈骗案件将会增加，这就更需要政府努力建立更好的电信监管。
Katsumi Ono - 日本的网络钓鱼行为
" 日本网络犯罪中心（JC3）经济与金融网络犯罪小组组长Katsumi Ono说："网上银行欺诈的受害者人数激增。他指出，JC3正在与学术界、工业界和执法部门等其他利益攸关方合作，共同打击犯罪。
小野先生还说，银行是个人信息的高度目标，并补充说，自2019年以来，网络钓鱼一直是日本银行业的一个主要关切。但自从银行联合起来，这些攻击造成的损失逐渐减少。
"假网店正在模仿真正的网店，造成大量损失，"小野先生继续说。他进一步表示，由于SEO的毒害，这些假网购网站通常在搜索引擎上排名很高。已经确定的是，在日本以外的地方有多达10,000个虚假的网上购物网站。
Dana Vermaak - 南非的数字银行犯罪
信息管理分析师Dana Vermaak说："像网络钓鱼和网络诈骗这样的社会工程计划继续增长，这意味着银行和客户的总损失也在增长"： SABRIC的金融犯罪信息管理分析师Dana Vermaak说。
Vermaak先生说，这些方法经常被用于一个环节或作为一个更广泛计划的组合。这导致网络银行欺诈持续上升。冒名顶替的欺诈行为也导致许多客户在被大量电话轰炸的情况下成为网络钓鱼的牺牲品。受害者最终向骗子提供了个人信息。
南非银行业风险信息中心（SABRIC）已经提出了五个步骤来帮助打击欺诈行为。这些步骤是：信息共享、与司法和执法部门接触、网络法医中心、关系或努力的经济、情报和能力建设。
布鲁诺-霍梅 - 网上欺诈者如何在拉丁美洲运作
" Axur的执法取缔经理Bruno Homem说："我们的主要目标是识别欺诈并取缔欺诈行为。他说，该组织每个月已经取下了超过4万个链接。
他分享说，南美洲最常见的两种诈骗类型是网络钓鱼诈骗和网上购物诈骗。"巴西是全球所有网络钓鱼网站中近13%的目标，"Homem先生补充说。
此外，他还提出担忧，即骗子正在利用自动化来提高他们的网络钓鱼工具包的攻击力。他们正在通过社交媒体上的付费广告、付费网络搜索结果和谷歌购物来传播网络钓鱼工具包。这些网络钓鱼工具包是作为 "网络钓鱼服务 "提供的，并使用各种策略来躲避反钓鱼算法的检测。
Homem先生还指出，用于网络钓鱼的虚假社交媒体资料越来越多，但它们不那么复杂。其主要目的是利用受害者的社交网络。
劳琳-卡平--美国的骗局
"联邦贸易委员会 （ FTC）负责国际消费者保护的助理主任劳琳-卡平（Laureen Kapin ）说："联邦贸易委员会寻求挑战那些损害消费者对他们将购买的东西做出知情决定的欺骗性和不公平的商业行为。
卡平女士谈到联邦贸易委员会的工具箱，其中包括为组织和个人提供的案例、规则、指南和教育材料，以帮助打击诈骗。她强调，有必要通过信息共享、调查援助和为执法部门收集信息来建立国际合作工具箱，以帮助这场斗争。
卡平女士还提到，联邦贸易委员会有一个消费者哨兵网络计划，该计划有独特的调查工具来帮助打击欺诈。该网络的成员可以访问消费者分享的报告以及来自数据分销商的报告。
她还指出，联邦贸易委员会一直在针对欺诈行为，特别是与退伍军人有关的和老年人的欺诈行为。他们一直在提供公开的数据，以帮助提高人们的认识。
迈克-哈利--扭转英国的欺诈风潮
"英国因推送支付欺诈而损失超过3.6亿欧元，" CIFAS首席执行官Mike Haley说。Haley先生说，一些最常见的骗局是商业电子邮件入侵（BEC）骗局、购买骗局、投资骗局和能源骗局。
至于为什么英国仍然是高目标，他说，全球范围内英语的使用使他们很容易成为目标。其他因素包括：更快的支付系统、开户的便利性、诈骗者针对更广泛的人口群体、社交媒体的使用和对欺诈行为的颂扬。
Haley先生说，英国的CIFAS正在提高对诈骗的认识，这有助于消费者保护自己。此外，还有一个 "Stop Scams UK "的帮助热线号码159，消费者可以打电话检查是否有诈骗。
马克-巴顿教授博士--金字塔和庞氏骗局的崛起
" 朴茨茅斯大学反欺诈研究中心主任Mark Button教授博士说："庞氏骗局和金字塔骗局很容易重叠，这导致了混淆。当涉及到处理此类欺诈行为的国家法律体系时，这种重叠正在造成一个漏洞。
巴顿教授博士将金字塔欺诈计划定义为一种不可持续的商业模式，它奖励人们为他人注册并提供毫无价值的产品。庞氏骗局被定义为一种 "快速致富 "的投资骗局，用投资者自己的钱来支付。
巴顿教授指出，经济不景气的情况下，金字塔和庞氏骗局的发生率会增加。其他因素包括全球化、社会结构以及社交媒体和互联网等技术推动因素。
骗子使用的一些策略包括介绍理想的生活方式、针对弱势群体、高压销售技巧和发展类似于宗教崇拜的吸引力，等等。巴顿教授博士最后说，有必要对此类计划保持警惕。
Jon Clay - 网上购物诈骗的趋势
"趋势科技威胁情报部副总裁Jon Clay说："有五大品牌继续经历高水平的冒充行为。这些品牌是DHL/USPS（送货诈骗）、沃尔玛、Costco、Netflix、T-Mobile和Amazon/PayPal/Apple（网络钓鱼诈骗）。骗子们继续冒充这些知名品牌，利用人们对这些公司的信任。
Clay先生进一步指出，趋势科技遇到的其他常见骗局包括假冒的网上商店和电子诈骗。他说，假网店的一些卖点包括太好的价格、闪电销售和不寻常的支付方式等等。
优惠券、假的在线调查、发货通知和假的登录页面是钓鱼诈骗者的惯用伎俩。骗子还利用一些网店结账时嵌入的恶意软件来窃取客户的数据。
他说，趋势科技将继续投资于人员、流程和技术，以打击诈骗。据克莱先生说，趋势科技还对公私合作持开放态度。
Dmitry Tiunkin和Camill Cebulla--加密货币和投资骗局每年增加两倍
"2022年上半年有超过2000个流氓域名被注册，" Group-IB的总监Camill Cebulla说。与2021年同期相比，这一数字增长了335%。Cebulla先生还指出，骗子们正在转向YouTube流媒体来推销他们所谓的 "加密货币产品"。
他谈到了骗子现在是如何利用埃隆-马斯克等热门人物的深度造假，看起来很有说服力。通过这样做，骗子们赢得了受害者的信任，而受害者最终将他们的加密货币钱包或寄钱。
"当谈到投资诈骗时，"Cebulla先生继续说，" 欧盟大多是目标，这在2022年7月揭示了超过11000个独特的域名。" 他提到，诈骗之所以增加两倍，是因为感受到了经济危机，社会工程和品牌变得更加流行。
Group IB数字风险保护主管Dmitry Tiunkin随后透露，该组织对峰会的100名与会者实施了 "诈骗活动"，通过收集在线数据，用假的LinkedIn账户来锁定他们。
Group-IB为该活动设立了一个假网站，通过冒充GASA收集目标人物的个人信息。这导致15%的目标人物泄露了他们的个人资料，而2%的目标人物提交了一份 "客户支持 "表格，这将使 "骗子 "能够与他们联系。Tiunkin先生在讲座结束时告诫说："请保持怀疑"。
杰克-惠特克--为什么网民会被诈骗？
萨里大学（University of Surrey）的博士生（犯罪学）杰克-惠特克（Jack Whittaker）分享说："大部分的诈骗受害者可能是男性，"。他还提到，48%的目标人群落入了骗局。然而，这比前一年的67%有明显下降。
惠特克先生表示，最常见的三种骗局是网络钓鱼骗局、投资骗局或金钱承诺，以及加密货币骗局。"3%的人从不检查一个网站是否合法，"他说。
只有41%的人在遇到骗局时真正报案，需要做更多工作来遏制这种威胁。惠特克先生透露，72%的客户认为警方和政府的反诈骗工作非常糟糕。由于只有12%的客户对执法部门的努力感到满意，因此需要采取更严格的行动。
路易丝-贝尔松--抄袭骗子以提高知名度
" OIAT/Watchlist互联网研究主管Louise Beltzung说："我们需要提高弱势群体的能力。她指出，消费者在报告诈骗案件之前需要很多时间，这使得采取行动更加困难。
Österreichisches Institut für angewandte Telekommunikation (ÖIAT)已经开发了一个基于人工智能的虚假商店检测程序，有助于实时报告、咨询和支持，以及安全购物。她还重申，各利益相关方之间的合作和知识共享是打击骗局的关键。
Beltzung女士进一步指出，在奥地利，Watchlist Internet正在创建假网店，以教育客户了解网上诈骗的真实性。这些 "商店 "被制作得尽可能逼真，但最后，在客户付款之前，会出现一条警告信息。他们也在使消费者意识活动变得有趣，因为他们允许用户恶作剧他们的朋友。在恶作剧结束时，会出现一个弹出式警告。所有这些都是为了帮助提高对诈骗的认识。
吉姆-布朗宁--揭露真正的诈骗者
"我的目标是揭露犯罪和骗局背后的人，"吉姆-布朗宁，ScamBaiter和调查员说。布朗宁先生是著名的优酷网用户，拥有超过400万订阅者，曾破坏过数百万的技术支持骗局。他解释说，他创建YouTube频道的目的是教育人们如何避免这些使用脚本格式的骗局。
他故意带来/吸引骗子，记下他们的ID，反其道而行之，以获得他们的详细信息。他谈到了与BBC合作拍摄的一部关于运行技术支持诈骗的公司的纪录片。他能够进入呼叫中心主管的电脑，进入闭路电视并监听他们的谈话。虽然该机构的一半作为旅游公司合法经营，但它被用作另一半部分公司的幌子，而后者经营诈骗。最终，利用吉姆-布朗宁提供的证据，印度警方得以逮捕阿米特-乔汉。
尽管布朗宁先生实际上已经侵入了几个诈骗电话中心，但大多数案件并没有导致诈骗者被逮捕。吉姆-布朗宁正在寻找建立快速逮捕骗子的机制的方法。
Jakob Bring Truelsen - 承担起注册处的责任
" DK Hostmaster的首席执行官Jakob Bring Truelsen说："在丹麦，我们意识到我们需要为我们的人民的在线安全做更多的工作。他接着说，丹麦注册处引入了身份控制措施，任何人注册域名都必须出示某种身份证明文件。
Truelsen先生指出，超过3800个域名因不符合新的要求而被从.DK注册处删除。"在丹麦，人们被要求显示谁是域名背后的人，"他说。
他最后说，增加许多薄薄的安全层，就会形成具体的、更安全的东西。通过这样做，丹麦已经有效地减少了使用.dk域名的可疑网站的数量。
讲习班 - 亚太工作组电子犯罪交流
由 亚太工作组副秘书长Foy Shiver和亚太工作组技术部主任 PabloLópez-Aguilar Beltrán主持
研讨会 - 诈骗意识和教育的最佳实践
由 Deco Proteste总编辑Cláudia Maia和Deco Proteste法律和经济协调员Sónia Covita主持。
讲习班--与诈骗有关的消费者赋权
由 南非国家消费者委员会公司秘书Joseph Selolo主持
工作坊--公开展示广告市场的欺诈行为
主持人：Helen Fairfax-Wall，数字和诈骗政策主管，Which?
第2天
小组讨论：驯服互联网的狂野西部
参加讨论的小组成员有
- Cathrin Bauer Bulst，欧盟委员会数字时代安全部门负责人
- Ivett Paulovics，Fasano Paulovics的合伙人，欧盟委员会关于DNS滥用的研究报告的共同作者
- Jenn Buchanan，谷歌产品经理
- Robert Flaim，Meta /Facebook知识产权和DNS法律团队战略项目负责人
- Simon Forster，SpamHaus首席执行官
- Patrick Hauss，CSC副总经理
阿比盖尔-毕晓普--保护亚马逊客户免受诈骗者的侵害
"诈骗是复杂的，影响到每个人，包括Z世代，"诈骗预防部门对外关系主管Abigail Bishop说。亚马逊。她进一步指出，在北美，超过一半的冒名顶替诈骗案涉及顶级品牌，包括亚马逊。
她强调，虽然亚马逊本身没有被黑客攻击或破坏，但诈骗者制作了令人信服的山寨网站和应用程序，欺骗人们认为他们是在与亚马逊打交道。"亚马逊正在采取强有力的立场反对冒充诈骗，"Bishop女士断言道。
作为打击诈骗的一部分，亚马逊正在通过在其网站上创建一个信息页面来提高客户意识。此外，他们还与其他组织合作，如Better Business Bureau和National Cybersecurity Alliance。
Bishop女士最后说，在打击诈骗的过程中，尽可能早地阻止骗子是最有效的方法。
Miguel De Bruycker - 比利时的网络安全战略和反钓鱼网站行动
比利时网络安全中心总经理Miguel De Bruycker说："互联网的主要威胁是失去信任"。信任是所有安全实施的基础，这也是比利时网络安全中心正在努力争取其人民对互联网使用的信任的主要原因。组织需要通过增加额外的可靠性和问责制来确保其可信度。
他们需要创建一个基于数字身份的信任，以弥补合成信任和骗子带来的令人震惊的零信任之间的差距。他举了一个例子：在比利时，不出示身份证就不能购买SIM卡。他们认为一个人的数字身份是最强大的公共/私人伙伴关系。CCB的任务是使比利时成为欧洲最不容易受网络攻击的国家。德布鲁伊克先生在演讲的最后说："我们不仅要让人类为互联网做好准备。我们还需要让互联网为人类做好准备"。
尼克-斯马特--加密货币基金回收的（不）可能性
" 水晶区块链分析公司区块链情报总监Nick Smart说："技术没有得到很好的理解，行话的使用使加密货币骗局更容易兴起。他还说，人们认为的高回报和像埃隆-马斯克这样的名人的影响，意味着人们在没有足够信息的情况下就急于进入加密货币市场。
他进一步指出，由于加密货币结合了两个不太被理解的行业，即金融和技术，许多人失去了他们辛苦赚来的钱，据说损失达20亿美元。
Smart先生还指出，由于许多受害者急于要回自己的钱，所以追讨钱财的骗局也在增加。由于追踪加密货币交易是一个耗时的过程，执法工作总是很缓慢。这导致受害者有强烈的动机从非官方渠道请求援助。可悲的是，大多数人最终会损失更多的钱。
研讨会 - 非营利组织应对网络风险
主持人：Alejandro Fernández-Cernuda，全球网络联盟互联网诚信项目的参与总监
工作坊--打击诈骗的政策和数据共享
由 CIFAS战略和政策主管Wayne Bath主持
研讨会--定义互联网的政策执行工具
主持人：Maarten Kronenburg，Netsweeper董事会成员
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随着互联网影响力的上升，网上诈骗也随之盛行。有一些骗子在网上提出各种要求，诱骗受害者--从虚假的投资机会到网上商店--而互联网使他们能够在世界任何地方匿名运作。识别网上骗局的能力是一项重要的技能，因为虚拟世界正日益成为我们生活的方方面面的一部分。下面的提示将帮助你识别可能表明一个网站可能是一个骗局的迹象。 常识：好得不像真的 在网上寻找商品时，一笔巨大的交易可能是非常诱人的。一个Gucci包或一部新的iPhone手机只需一半的价格？谁不想抓住这样的交易呢？骗子们也知道这一点，并试图利用这一事实。 如果网上交易看起来好得不像真的，请三思而后行，仔细检查。最简单的方法是简单地在竞争网站（你信任的）查看相同的产品。如果价格差异巨大，可能最好仔细检查网站的其他部分。 检查社会媒体链接 如今，社交媒体是电子商务业务的一个核心部分，消费者往往希望网上商店有一个社交媒体的存在。骗子知道这一点，经常在他们的网站上插入社交媒体网站的标志。从表面上看，往往会发现这种功能根本无法使用。 社交按钮可能指向网站的主页、一个空的个人资料或根本没有任何地方。骗子往往懒得真正为他们的假网站建立一个专门的Facebook、Twitter或Instagram（或者不希望有一个传播不良信息的地方）。如果有正常运作的社交媒体账户，快速查看一下是否有任何帖子。通常情况下，如果该网站是一个骗局，愤怒的用户会让你知道! 检查小字（条款和政策） 骗子经常在 "关于我们"、"条款和条件"、"发货政策 "和 "退货政策 "等页面上使用占位符或草率的文字，以营造出专业的氛围。如果你发现这些页面不存在或质量很差（例如，它们含有错别字），请三思而后行！你真的认为一个企业会在网站上写上 "关于我们 "的字样吗？你真的认为一个企业如果是合法的，会把不完整或草率的文字放在上面吗？ 是否（错误地）使用品牌名称？ 很多欺诈性网络商店使用品牌名称（阿迪达斯、香奈儿、苹果）与 "打折"、"便宜"、"销售 "甚至 "免费 "等词语相结合，通过搜索引擎吸引访问者。品牌通常不喜欢看到他们的产品通过这类网店出售。优质品牌很少或从未将其产品用于销售或提供巨大的折扣。同样，大多数严肃的网上商店销售多个品牌，不把他们的生计与一个品牌挂钩。 注意这些网站的外观和感觉。正规网站有高质量的标识和图片，因为品牌希望用他们的产品给你留下深刻印象。骗子经常从各种渠道窃取图片和产品描述等内容。这可能意味着一个网站的外观可能显得不专业，有奇怪的格式或低分辨率的图片。 它是否有一个有效的信任标志？ 信任标志是一种对网上商店进行第三方验证的方法。例如，它们表示安全或消费者权益保护。然而，诈骗网站也会未经许可使用这些标志。例如，他们可能在网站上有一张信任标志的图片，但实际上并没有经过验证，这意味着他们滥用了这个标志，误导了你! 检查域名 某些网站会试图欺骗你，让你以为他们是著名品牌的官方网站，尽管他们与实际的公司没有关系。确保域名（网站的地址）与预期一致，特别是在点击链接时。例如，品牌的真实域名可能是brand.com，而假冒网站可能使用诸如brand.net、brand.org、brand.xyz、brand.biz、brand.online等变体。 仍然不确定？一个简单的解决方案是通过你最喜欢的搜索引擎搜索特定页面。虚假网站通常依靠你点击直接链接，一般不会在排名中名列前茅。如果你收到电子邮件要求你点击一个链接，手动导航到该网站总是更安全，以确保你不是在一个虚假的网站。 检查域名年龄 你可以在Scamadviser上检查网站，了解网站的年龄。还会收集有关该域名的其他信息，例如它已注册多长时间。 注册时间短的域名，例如一年，可能会被怀疑，因为骗子不会在他们的网站上投资很多钱。他们购买有效期短的域名，以保持其最低成本。最近创建的、有效期短的网站更有可能是骗局。 评论是否可靠？ 一个使用知名消费者评论系统的网店通常是一个好兆头。然而，有些评论系统比其他系统更好。检查评论系统是否遵守评论认证标准，简而言之，就是网店不能无故删除或编辑评论。 许多假冒网站有一个评论或推荐部分，其中充满了虚假的正面评论。它们包含捏造的人名，使用随机来源的照片，而且文字往往是从其他网站复制的。因此，建议不要只依赖网站上的评论。像Scamadviser、TrustPilot等网站允许用户留下评论，这些评论不能被公司删除或编辑。检查外部评论是一种更清楚地了解真实客户的说法的方法。 访问公司注册处 如果你正在考虑跨境购买，这可能不容易。每个国家都有自己的方式来注册公司。在美国，Better Business Bureau是一个很好的来源。在荷兰，你可以查看商会。 通信是安全的吗？ 你是否看到网店地址前面有'https'，并且有一个'锁'的符号可见？在这种情况下，网店和你的浏览器之间的通信是加密的，使网店的使用更安全一些。这并不能保证网店不是假的，因为添加SSL证书（确保通信安全所需的）的费用是最低的（每年4.99欧元起）。 是否提供安全的支付方式？ 有许多种支付方式。一般来说，信用卡、PayPay和支付宝提供消费者保护，允许消费者在产品未交付的情况下拿回自己的钱。检查网店是否支持这些支付方式。如果你对网店的可靠性有怀疑，千万不要把钱转到银行账户。 西联汇款、Moneygram、Skrill和比特币等支付方式通常无法追踪，而且几乎不可能拿回用这些方法转来的钱。因此，它们受到了骗子的青睐。 谁提供产品？ 检查网店是否列出了其交付伙伴。并非所有的网店都列出了它们，但有些网店集成了跟踪发货的功能。在结账过程中也可能会提到送货伙伴。如果一个可靠的交付伙伴被提及，这通常是一个好迹象。 不确定？联系网络商店 一个好的网络商店知道它的客户希望以不同的方式进行沟通。检查该公司是否提供电话号码、电子邮件ID或联系表格，以及是否在社交媒体上活跃。如果有疑问，请致电该公司，或通过电子邮件或社交媒体发送请求以获取更多信息。一个专业的网络商店通常会在几小时内或最多两个工作日内作出答复，这取决于媒介。 仍然不确定？不要去做! 当（仍然）有疑问时，不要去做!我们在Scamadviser的建议是，如果你仍然不确定，最好谨慎行事，遵循你的直觉。不要让一个伟大的价格影响你的判断。如果你有疑虑，还有很多其他商店可以购买。 在我们下面深入的 "如何识别骗局 "系列中了解更多关于特定类型的骗局! 如何识别骗局--网络钓鱼如何识别骗局--复制的网站如何识别骗局--就业骗局如何识别骗局--好得不像真的交易如何识别骗局 - 虚假评论 识别骗局的工具 网上有几种工具可以帮助你知道你是否被骗。人们在网上与你分享的每一条信息都可以被检查，包括网站链接、电子邮件ID、电话号码、地址、公司信息等等。这些数据放在一起，可以形成一个有意义的画面，让你知道你面对的是一个骗子还是一个真正的人/组织。 以下是互联网上最有用的工具，可以帮助识别骗局： 检查域名或链接 网上有几个工具可以扫描网站，以立即确定它是否有诈骗的迹象。请记住，这些工具并不是万无一失的，但它们提供了有价值的信息，帮助你对一个网站的合法性或虚假性做出判断。 ScamAdviser：ScamAdviser专注于识别在线骗局，无论是在线商店不发货或销售假货，还是虚假投资和加密货币网站或订阅骗局。通过其合作伙伴，它还检查网络钓鱼和恶意软件。 URLscan.io：URLscan是为更精通技术的用户准备的。它提供大量的技术见解，如详细的域名和IP信息。 检查域名注册信息 通过Whois域名查询，你可以追踪域名的所有权和使用权。与所有房屋在管理机构注册的方式类似，所有的域名注册机构都保持着通过他们购买的每个域名的信息记录，以及谁拥有它和它被购买的日期。 ICANN查询：ICANN是互联网名称与数字地址分配机构。它是一个非营利组织，负责维护互联网的核心基础设施。ICANN注册数据查询工具让你能够查询域名和互联网号码资源的当前注册数据。 检查图像 反向图像搜索服务使你能够看到同一图像是否出现在几个网站上，以及一个图像是否被编辑过。如果一张图片出现在几个不同的网站上，它很可能是被盗用的。 面部检查：上传一个感兴趣的人的脸，发现他们的社交媒体资料，在博客、视频和新闻网站上的出现。 通过FaceCheck，你可以将一个人的照片与数百万张来自罪犯照片、性犯罪者网站和新闻中出现的嫌疑人的脸进行核对。 谷歌图像搜索：2011年，谷歌图像添加了反向图像搜索功能，允许用户上传一张图片或一个图片链接，并找出同一图片在互联网上出现过的地方。 Tineye：TinEye是网络上第一个使用图像识别技术而不是关键词、元数据或水印的图像搜索引擎。TinEye允许用户不使用关键词而使用图像进行搜索。 Yandex图片：Yandex Images是谷歌图片搜索和Tineye的替代品，经常能找到其他图片搜索引擎可能错过的结果。 检查企业 合法的企业必须在其经营的每个国家的相关监管机构注册。建议你首先检查你所在国家的特定商业登记机构（见：全球诈骗国家指南）。以下是一些国家和国际商业注册机构： ASIC注册：澳大利亚 公司注册处：英国 Crunchbase：全球性的，重点是美国/欧洲 欧盟企业注册处：欧洲 开放公司：以美国/欧洲为重点的全球公司 美国证券交易委员会公司搜索：美国 检查电话号码 智能手机的来电显示功能已经发展到不仅显示号码，而且还显示来电者的姓名和位置。如今，许多运营商已经提供了这一功能，你可以使用以下应用程序来更好地筛选未知来电者。它们还能让你报告垃圾邮件和诈骗电话，以警告其他用户。 Sync.me：Sync.ME是 "世界领先的社交电话簿"，帮助全球数百万用户识别来电并阻止不需要的垃圾电话。Sync.ME可以准确地识别来电者的全名和照片，在世界任何地方都可以。 真情呼叫器：TrueCaller是一个智能手机应用程序，具有来电识别、来电拦截、闪电消息、通话记录、通过互联网聊天和语音等功能。它要求用户提供一个手机号码来注册该服务。该应用程序可用于安卓和iOS。 Whoscall：Whoscall是一个备受关注的电话应用，具有来电显示和屏蔽功能。除了通话和短信服务，我们还以识别来电和短信、拦截恶意垃圾电话和短信而闻名，并由我们超过16亿个号码的庞大数据库提供支持。 检查短信 短信诈骗可能很有说服力，一个不小心的点击就会使你的个人和财务数据落入骗子手中。使用以下工具来检查短信是否为诈骗信息： Call Defender（香港）：Call Defender在香港提供拦截和来电显示服务。除了使用Whoscall的数据库外，该应用程序还使用香港著名的垃圾电话数据库HKJunkcall，以全面防止欺诈性和骚扰性电话。 ScamRanger：用户可以报告诈骗短信，并检查他们收到的信息是否是诈骗。Scam Ranger通过利用社区的力量，保护人们在所有信息平台上免受在线金融诈骗。 检查视频 随着技术的不断改进，"深度伪造 "变得更容易制造，更难识别。它们已经被用于高调的诈骗，而且可以非常有说服力。有一些工具可以识别一个视频是否是深层假货，用户只需粘贴一个视频链接或上传一个视频就可以做到。 深度软件：扫描一个可疑的视频，找出它是否被合成操纵了。该项目是开源的，以使社区能够共同寻找可靠的解决方案来打击深度造假。
所以最坏的情况已经发生了--你意识到你的钱花得太快了，你使用的网站是一个骗局--现在怎么办？首先，不要绝望！! 如果你认为你被骗了，遇到问题的第一个端口是简单地要求退款。这是确定你是否在与真正的公司或骗子打交道的第一步，也是最简单的一步。可悲的是，从骗子那里拿回你的钱，并不像仅仅要求那么简单。 如果你确实是在与骗子打交道，要回你的钱的程序（和机会）取决于你使用的付款方式。 贝宝 借记卡/信用卡 银行转账 电汇 谷歌支付 比特币 贝宝 如果你使用PayPal，如果你被骗了，你有很大机会拿回你的钱。在他们的网站上，你可以在购买后180个日历日内提出争议。 提出争议的条件： 最简单的情况是，你从一家网上商店订购的东西还没有到达。在这种情况下，PayPal是这样规定的："如果你的订单一直没有出现，而且卖家不能提供运输或交付证明，你将得到全额退款。就这么简单。" 骗子给你发送了一个完全不同的物品。例如，你订购了一个PlayStation 4，但却只收到一个PlayStation控制器。 商品的状况在产品页面上被错误地表述了。这可能是该物品被说成是全新的，但有明显的使用痕迹。 该物品缺少部件或功能，而这一点没有被披露。例如，你购买的货架包括所有用于组装的螺丝，但到货时却没有包括这些。 你收到的产品是假货，但被当作正品出售。 信用卡或借记卡 如果你通过信用卡或借记卡向网店付款，你最好的办法是通过你的银行卡，检查他们是否有一个关于 "有争议的交易 "的部分或提到 "退款 "过程。这个过程可能相当复杂--正如Chargebacks911的这张信息图所完美展示的那样。 但什么是退单？省钱专家指出，当你在网上买东西时，如果货物/服务有问题，没有提供，没有交付给你，因为该公司破产了，那么退单就很有用。你的银行会直接去找商家的银行，把钱退到你的账户上（如果索赔是有效的）。你必须要求退款的期限是你付款或注意到这个问题后的120天。 对于那些来自英国的人来说，你有一个朋友在《1974年消费者信贷法》第75条。如果你想了解更多，请查看省钱专家的完整法律文本。它对你意味着什么？好吧，这块保护意味着，如果你支付了100-30,000英镑之间的费用，你可以得到你的钱回来，如果你没有收到订购的项目或东西是作为它应该是。这与扣款的区别在于，这不是一个来自银行卡供应商的自愿计划。这些保护措施被写入了法律。 为什么我们Scamadviser认为这种保护对消费者来说是很好的，因为它还可以保护用户不受那些让你失望然后破产的公司的影响。 注意：在用信用卡付款时要注意不要使用第三方，如PayPal。这可能会使你根据第75条提出索赔的权利失效。更多细节请看这里。 银行转账 Which.co.uk对从银行转账中取回你的钱有如下说法：当你成为一个骗局的受害者，导致你把钱转到另一家银行，你应该立即联系你的银行。一旦接到通知，他们可以尝试恢复资金。如果不成功，你可以向银行投诉或与当地金融监察员联系。此外，Which.co.uk指出，与当局联系并在手头有一个案件编号可以帮助这个过程。 电汇服务 谨防使用汇款服务。Which.co.uk指出，使用MoneyGram、Pay Point或Western Union（骗子的最爱）等服务会使你的钱很难拿回来。这里最好的建议是，如果你对交易没有把握，不要选择这种支付方式。 未经授权的神秘付款 你是否在看财务报表时发现了一个奇怪的购买行为？也许是被一个你不记得的公司扣除的金额？你并不孤单，这可能是一笔未经授权的提款。如果是这种情况，请尽快联系你的银行。根据你居住的地方，可能会有保护你的规定，也许会提供退款。 谷歌支付 你是否认为有人未经你允许使用了你的谷歌支付账户？也许有一个奇怪的付款，你不记得做过什么。好吧，别担心!谷歌有一个争议系统来帮助你。点击这里，阅读更多关于如果你想争议、报告或取消付款该怎么做。 比特币（和其他加密货币） 可悲的是，加密货币交易不可能被追踪和逆转，这使得恢复交易成为一个很大的挑战。在大多数情况下，几乎没有恢复加密货币的希望。你可以尝试联系你进行比特币交易的公司，并提出你要求退款的情况。然后由该公司决定他们是否可以根据其政策向你退款。 谨防假冒的 "追讨代理"，他们声称在追讨加密货币资金方面有专业知识和高成功率。阅读我们的文章《加密货币能从骗子手中追回吗》，了解为什么这些很可能是骗局。 关于如何与支付提供商接触以获得退款的更详细指南，请访问我们的页面《如何从骗局中取回你的钱》。 要了解更多关于如何进行更安全的在线支付，请参阅《什么是安全的在线支付方式？
